交通银行(个人理财销售)
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[单项选择]除取得交通银行个人理财产品销售资格外,从事开放式基金推介、销售的交通银行销售人员还应取得的证书是()。
A. AFP
B. CFP
C. CFA
D. 证券投资基金销售业务资格证书
[单项选择]不能作为交通银行银行理财产品宣传渠道的是()
A. 电话
B. 传真
C. 短信
D. 电视
[单项选择]下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是()。
A. 销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果,对于交易失败信息,应主动及时地通知客户并进行原因解释
B. 客户在咨询时,销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况,根据要求及时与客户沟通市场情况,产品运作情况和估值表现
C. 产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时,销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户
D. 根据客户的投资喜好推荐其他产品
[单项选择]若客户超过()年未进行风险承受能力测评,则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力测评。
A. 半年
B. 一年
C. 两年
D. 没有限制
[单项选择]在同一天内,对同一客户可以进行()次风险承受能力测评。
A. 1次
B. 2次
C. 3次
D. 无数次
[单项选择]风险评级为5R及以上的个人理财产品销售对象仅限于对具有相应风险承受能力和风险偏好的()销售。
A. 沃德客户
B. 交银客户
C. 潜在中高端客户
D. 进取型客户、激进型客户且客户年龄在18~65周岁
[单项选择]取得交通银行个人理财产品销售资格证书的销售人员销售风险等级为4R以上的产品应具备的资格是()。
A. AFP/CFP
B. CPA
C. CFA
D. CPB
[单项选择]以下不是交通银行个金人员从事产品销售必须具备的条件是()。
A. 本科以上学历,金融行业三年以上工作经历
B. 通过交行个人理财产品合规销售统一考试
C. 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识,遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
D. 应取得个金条线持证上岗资格证书、中国银行业协会公共课程考试合格证书、中国金融理财标准委员会AFP/CFP资格证书等其中之一
[单项选择]除取得交通银行个人理财产品销售资格外,从事保险推介、销售的交通银行销售人员还应取得的证书是()
A. AFP
B. CFP
C. 证券投资基金销售业务资格证书
D. 保险代理人资格证书
[单项选择]下列属于代销类产品的是()。
A. 基金
B. 得利宝
C. 天添利
D. 外汇宝
[单项选择]对于非永续型产品,交通银行个人理财产品销售录音资料的保存期限为产品到期兑付后的()年。
A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 5年
[单项选择]按照合规要求,不是营业网点开展销售工作应具备的条件是()。
A. 营业网点应在醒目放置《客户权益书》、《证券投资基金投资人权益须知》、《投保提示》,明确告知客户相应的权利和义务
B. 营业网点应配置可查询产品信息的多媒体机和登录交行官网的电脑设备,提供客户查询全部在售及存续期内代销产品的基本信息,方便客户核实产品信息,凡未在产品库中收录的产品,一律不得在营业网点销售
C. 营业网点理财专区均应配备录像、录音设备,保存的声音、视频文件等电子资料须满足方便、实时调取的要求
D. 营业网点理财专区应配置无密码的无线网络,供客户上网查询各类理财产品信息
[单项选择]对于宣传材料使用过往业绩的,以下表述不正确的是()。
A. 按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算相应产品的业绩表现数据
B. 引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据
C. 对于涉及模拟历史业绩的,应当采用经制作方认可的参数,对其过往足够长时间的实际收益情况进行模拟
D. 真实、准确、合理地表述产品业绩和产品管理人的管理水平
[单项选择]以下不属于交通银行销售人员的是()。
A. 私人银行顾问
B. 大堂经理
C. 客户服务经理
D. 沃德客户经理
[单项选择]下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是()。
A. 稳健型客户购买3R以上的产品
B. 平衡型客户购买4R以上的产品
C. 增长型客户购买5R以上的产品
D. 激进型客户购买6R的产品
[单项选择]以下需要网点分管个金业务的负责人或销售主管在交行留存的产品说明书或产品合同或产品购买申请书上书写“本人已向客户揭示产品风险,客户已明白本产品的投资风险。”并签字确认的是()。
A. 客户在网点购买风险等级为6R的基金50万元
B. 客户在网点购买风险等级为2R的银行理财产品1000万元
C. 客户在网点购买风险等级为4R的专户产品70万元
D. 客户在网点购买风险等级为5R的基金110万元
[单项选择]交通银行销售人员每年的培训课时应为()。
A. 15课时
B. 30课时
C. 10课时
D. 20课时
[单项选择]原则上,对于永续型个人理财产品,销售录音资料的保存期限为()。
A. 10年
B. 20年
C. 5年
D. 长期保存
[单项选择]假设某客户风险承受能力评估为2R,他不能购买以下()产品。
A. 产品风险定级为2R的汇添利
B. 产品风险定级为3R的基金
C. 产品风险定级为3R的券商集合理财
D. 产品风险定级为3R的得利宝
[单项选择]交通银行销售人员不得有的行为是()。
A. 为客户评定风险承受能力
B. 向客户推介合适的产品
C. 为客户申请信用卡
D. 推介多客户集资购买产品
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