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[单项选择]对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。
A. 服从本行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 告诉竞争对手
D. 向上级机构或监管部门反映
[单项选择]对于商业银行开展个人理财业务的制度建设的论述不正确的是( )。
A. 商业银行应建立综合理财服务的内部控制和定期检查制度
B. 商业银行应对理财计划的研发，定价、风险管理等进行全面规范，严格内部审查和稽核监督管理
C. 商业银行应当制订理财计划或产品的研发设计工作流程，制定内部审批程序，明确主要风险以及应采取的风险管理措施，并按照有关要求向监管部门报送
D. 商业银行开展个人理财业务，只需与客户签订合同，按照合同办事即可
[单项选择]对于所在银行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。
A. 服从所在银行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 在银行相关报告中予以披露
D. 向上级机构或监管部门反映
[单项选择]负责对商业银行代客境外理财业务风险进行监管的是( )。
A. 商务部
B. 中国银行业协会
C. 中国人民银行
D. 银监会
[判断题]目前，混业集团经营的监管制度主要包括单一监管制度、功能性监管制度、整合性监管制度和主导性监管制度。
[单项选择]商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
[判断题]封闭式专用账户的开立必须经过审批，须凭监管业务审批表，但账户监管协议可以不出示。
[多项选择]商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度。包括（）等相关内容。
A. 市场准入管理
B. 人员管理
C. 产品准入管理
D. 销售管理
E. 产品托管
[单项选择]商业银行是否根据理财业务性质和风险特征．建立健全理财业务管理制度．不包括的内容是（）。
A. 市场准人管理
B. 人员管理
C. 产品准入管理
D. 销售管理
[单项选择]外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报( )审批。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 中国银监会
D. 国家外汇管理局
[单项选择]对于在投诉反馈时限内无法拿出意见的客户投诉，下列银行个人理财业务人员的行为不妥当的是（）。
A. 等到意见达成时再反馈给客户
B. 坚持客户至上、客观公正原则
C. 提前告知客户下一个反馈时限
D. 在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况
[判断题]国内券商投行业务受证监会监管审批干预，收入波动较小。
[单项选择]对于个人理财客户来说，客户对于( )的需求处于最重心地位。
A. 投资增值
B. 现金管理
C. 风险保障
D. 养老规划
[单项选择]偿付能力监管制度与企业会计制度是有差异的，其中偿付能力监管制度以（ ）为基础。
A. 企业持续、正常的生产经营活动
B. “清算假设”
C. 收付实现制
D. 权责发生制
[单项选择]下列关于个人理财业务监管要求的内部控制，说法不正确的是( )。
A. 需要将银行资产与客户资产分开管理
B. 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C. 商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门，并定期进行风险评估
D. 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
[单项选择]根据个人理财业务监管要求，下列关于内部控制的说法，不正确的是（）。
A. 需要将银行资产与客户资产分开管理
B. 对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
C. 商业银行内部应根据人力、物力允许与否决定是否建立各自独立的监督和审核部门
D. 商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
[判断题]金融物流业务分为仓单质押监管业务和物流监管业务。
