试卷详情 富足小康之家、新上海人家庭、都市晚婚族、新时代年轻夫妻、单亲家庭的理财规划 [单项选择] 作为单身母亲的余女士已离婚成为单身母亲,面对生涯规划,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 姓名 年龄 职业 余菲菲 31 一家品牌服装专卖店的老板 余小青 8 小学三年级学生二、家庭收支状况 1.收入方面 (1)余菲菲女士,每年经营收入扣除铺租、水电、管理费、人工、税金等各项成本后,约为人民币15万元。而且,余女士估计今后10年左右,只要不出现意外情况,专卖店的收益应该能一直稳定在这个水平,并会随着通A. 81925.65B. 82364.25C. 83648.21D. 84369.78 [单项选择] 对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。 一、案例成员 家庭成员 年龄 职业 张嘉勇 37 广州某广告公司的创意总监 李秀琳 32 广州某知名媒体的主任编辑二、家庭收支状况 收入方面:张嘉勇是广告公司创意总监,月薪有1.2万元;李秀琳是广州某知名媒体的主任编辑,月薪在1万元左右。 支出方面: 1.张嘉勇每月给父母1500元生活费,由于父母原单位福利不错,均领A. 1831.3B. 1931.3C. 2031.3D. 2131.3 [单项选择] 对于那些多年打拼事业,都有一定经济基础,而又耽搁了婚期的都市晚婚族来说,“强强联合”虽然让人羡慕,但使资产合理配置则是家庭理财的首要问题。 一、案例成员 家庭成员 年龄 职业 张嘉勇 37 A. 10.82%;86.5%B. -10.82%;136.5%C. 12.13%;86.5%D. -12.13%;136.5% [单项选择] 任楠与夏祎都是新时代的年轻人,非常在意享受高品质的生活,并打算过一辈子的两人世界。作为高品质生活的需要,他们要求至少要有高品质的住宅、经济型的私家轿车、体面而舒适的服装、丰富的文化娱乐生活、适量的体育保健活动以及经常的旅游休闲安排。 一、案例成员 姓名 年龄 职业 身体状况 任楠 28 某外资跨国公司的业务主管 佳 夏祎 25 A. 290B. 310C. 325D. 385 [单项选择] 一对新上海人夫妇,年纪轻轻,却已经在本职工作之外开了家自己的公司,收入颇为丰厚。为了使资产保值增值,给宝宝打下更好的经济基础,为了给父母买房尽尽孝心,他们该如何理财才能实现愿望呢 一、案例成员 家庭成员 年龄 职业 吴女士 28 在一家外贸公司工作,且已经拥有拉的外贸公司 先生 30 在一家外企工作 宝宝 A. 47B. 48C. 49D. 50 [单项选择] 于先生一家属于富足小康之家,为了合理安排投资与保险以实现未来规划,于先生聘请了理财规划师帮助其进行全方位理财规划。理财规划师通过与于先生沟通,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 姓名 年龄 关系 职业 退休计划 于先生 35 本人 烟草公司副总经理 60岁退休 王女士 A. 个人缴费B. 社会统筹C. 投资受益D. 企业缴费