试卷详情
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证券投资基金概述
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[单项选择]下列各项中,包含期货基金、期权基金、认股权证基金等内容的高风险基金是( )。
A. 货币市场基金
B. 指数基金
C. 衍生证券投资基金
D. 上市开放式基金
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[单项选择]下列关于指数基金特点的描述错误的是( )。
A. 当价格指数上升时,基金收益增加;反之,收益减少
B. 始终保持即期的市场平均收益水平,因而收益不会太高,也不会太低
C. 收益随着即期的价格指数上下波动,因而收益波动很大,往往落差很大
D. 投资组合模仿某一股价指数或债券指数,收益随着即期的价格指数上下波动
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[判断题]由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性,特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。( )
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[判断题]股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业,而基金有直接和间接两种投资工具,是综合投资,既投向实业,也投向有价证券等金融工具。( )
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[判断题]投资者在买卖封闭式基金时,在基金价格之外要支付申购费和赎回费。( )
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[单项选择]( )是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式。
A. 指数型基金
B. LOF基金
C. 开放式基金
D. ETF基金
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[判断题]ETF的双重交易特点表现在它的申购和赎回与ETF本身的市场交易是分离的,分别在一级市场和二级市场进行。( )
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[判断题]封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。( )
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[多项选择]ETF结合了( )的运作特点。
A. 契约型基金
B. 封闭式基金
C. 公司型基金
D. 开放式基金
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[单项选择]下列关于上市开放式基金(LOF)的描述不正确的是( )。
A. 可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
B. 可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起
C. LOF必须采用指数基金模式
D. 深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性
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[判断题]开放式基金不必保有一定比例的现金资产。( )
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[单项选择]我国第一只ETF是以( )为模板。
A. 上证50指数
B. 上证180指数
C. 深证100指数
D. 沪深300指数
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[单项选择]公司型基金依据( )营运基金。
A. 基金公司信誉
B. 基金契约
C. 法律法规
D. 基金公司章程
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[判断题]开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响,常出现溢价或折价现象。( )
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[判断题]指数基金的收益率一般高于市场平均收益率。( )
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[多项选择]决定封闭式基金期限长短的因素主要有( )。
A. 投资的金额
B. 投资期限的长短
C. 市场供求状况
D. 宏观经济形势
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[判断题]我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括剩余期限在497天以内(含497天)的债券。( )
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[判断题]基金一般注重资本的短期增值,多采取短期的投资行为,在证券市场频繁进出,起到活跃市场交易的作用。( )
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[单项选择]基金实行( ),由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案。
A. 资产多样化制度
B. 集合投资制度
C. 专业理财制度
D. 风险回避制度
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[单项选择]下列各项中,对平衡型基金认识不正确的是( )。
A. 将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上
B. 在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡
C. 一般将25%~50%的资产投资于债券及优先股,其余的投资于普通股
D. 特点是风险比较低,缺点是成长的潜力不大
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[多项选择]关于决定基金期限长短的因素,下列说法正确的有( )。
A. 如果基金的目标是进行中长期投资,其存续期就可长一些
B. 如果经济稳定增长,基金存续期就可长一些
C. 如果基金的目标是进行短期投资,其存续期就可短一些
D. 如果经济稳定增长,基金存续期就可短一些
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[多项选择]国务院《证券投资基金管理暂行办法》颁布后最先设立的两个基金是( )。
A. 基金兴华
B. 基金金泰
C. 基金安信
D. 基金开元
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[判断题]契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利,而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权利。( )
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[多项选择]证券投资基金业在我国《证券投资基金法》正式实施后进人崭新的发展阶段,其数量和规模迅速增长,市场地位日趋重要,呈现出下列( )的特点。
A. 中国基金业对外开放的步伐越来越快
B. 基金产品差异化日益明显,基金的投资风格也趋于多样化
C. 渐渐取消了开放式基金,封闭式基金逐渐成为基金设立的主流形式
D. 基金规模快速增长,开放式基金后来居上,逐渐成为基金设立的主流形式
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[判断题]封闭式基金期限届满即为基金终止,管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资,并将清产核资后的基金净资产按照投资者的申请要求进行公正合理的分配。( )
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[判断题]封闭期内,投资者可在一级市场上进行封闭式基金的买卖。( )
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[判断题]封闭式基金的份额在封闭期内不能赎回,但可以追加认购。( )
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[多项选择]根据投资目标划分,基金可以划分为( )。
A. 成长型基金
B. 收入型基金
C. 产业型基金
D. 平衡型基金
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[判断题]开放式基金的发起人在设立基金时,基金单位的发行总额是限定的。( )
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[判断题]货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高,缺点是管理费用高。( )
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[判断题]封闭式基金的投资管理要比开放式基金复杂。( )
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[判断题]开放式基金可进行长期投资,封闭式基金不能全部用来投资。( )
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[单项选择]证券投资基金在美国被称为( )。
A. 单位信托基金
B. 证券投资信托基金
C. 共同基金
D. 信托基金
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[单项选择]指数型ETF能否发行成功与( )的选择有密切关系。
A. 证券交易所
B. 基础指数
C. 受托人
D. 投资者
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[判断题]证券投资基金募集的资金由基金管理人托管,由基金托管人管理和运用资金。( )
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[多项选择]指数基金的优势有( )。
A. 风险较小
B. 能获得平均收益率
C. 费用低廉
D. 能获得的收益高于平均收益
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[单项选择]开放式基金的交易价格取决于( )。
A. 每一基金份额净资产值的大小
B. 市场供求关系的影响
C. 证券市场的政策影响
D. 每一基金份额收益率的大小
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[判断题]封闭式基金和开放式基金一般在每个交易日连续公布基金份额资产净值。( )
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[单项选择]关于封闭式基金和开放式基金的交易价格是否包含交易手续费,下列说法正确的是( )。
A. 两者均不包含
B. 两者都包含
C. 前者不包含,后者包含
D. 前者包含,后者不包含
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[判断题]ETF只能在二级市场进行买卖,不得在一级市场进行申购、赎回。( )
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[单项选择]公司型基金在组织形式上与( )类似,由股东选举董事会,由董事会选聘基金管理公司,基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A. 合资公司
B. 有限责任公司
C. 股份有限公司
D. 集团公司
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[判断题]公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的,是公司法人的资本。( )
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[单项选择]2004年6月1日,以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用,成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是( )正式实施。
A. 《证券投资基金会计核算办法》
B. 《货币市场基金管理暂行办法》
C. 《证券投资基金管理暂行办法》
D. 《证券投资基金法》
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[单项选择]债券基金收益与市场利率的关系是( )。
A. 同方向变动
B. 反方向变动
C. 可能同方向变动,也可能反方向变动
D. 无关
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[单项选择]基金一般反映的是( )。
A. 债权债务关系
B. 信托关系
C. 借贷关系
D. 所有权关系
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[多项选择]封闭式基金与开放式基金的主要区别,下列说法正确的有( )。
A. 封闭式基金有固定的封闭期,通常在5年以内,一般为2年或3年,经受益人大会通过并经主管机关同意,可以适当延长期限
B. 封闭期限内未经法定程序认可,不能再增加发行
C. 封闭式基金单位在封闭期限内不能赎回,只能在证券交易场所出售给第三者
D. 封闭式基金与开放式基金的基金单位除了首次发行价都是按面值加一定百分比的销售费计算外,以后的交易计价方式就不同了
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[多项选择]货币市场基金不得投资于( )。
A. 股票
B. 可转换债券
C. 剩余期限超过397天的债券
D. 信用评级在AAA以下的企业债券
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[判断题]由于指数基金的投资非常分散,因此可以完全消除投资组合的系统风险。( )
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[判断题]契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,没有公司董事会,但有基金章程。( )
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[单项选择]认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。
A. 债权人
B. 收益人
C. 股东
D. 委托人
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[判断题]开放式基金的价格与资产净值常发生偏离。( )
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[单项选择]ETF的受托人一般为( )。
A. 证券交易所
B. 银行、信托投资公司
C. 基金管理公司
D. 证券公司
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[判断题]由于中小投资者的资金实力无法与基金相比,因此,基金并不能为中小投资者拓宽投资渠道。( )
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[判断题]基金产业同银行业、证券业、期货业并驾齐驱,称为现代金融体系的四大支柱之一。( )
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[多项选择]关于证券投资基金的特点,下列认识正确的有( )。
A. 基金是将零散的资金汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产的增值,都有最低投资限额要求
B. 是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用
C. 将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作
D. 以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点
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[判断题]公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。( )
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[多项选择]关于不同投资工具筹集资金的投向,下列说法错误的有( )。
A. 债券是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
B. 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业
C. 股票和基金是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业
D. 基金是间接投资工具,所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
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[判断题]契约型基金以基金管理人为委托人,负责基金的管理操作。( )
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[单项选择]按基金的组织形式不同,基金可分为( )。
A. 契约型基金和公司型基金
B. 开放式基金和封闭式基金
C. 债券基金和股票基金
D. 成长型基金和收入型基金
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[单项选择]关于股票基金,下列描述正确的是( )。
A. 股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金
B. 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值
C. 按基金投资的标的划分,可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
D. 基金管理人拟定投资组合,将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场,以达到分散投资、降低风险的目的
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[判断题]上市开放式基金是一种可以同时在交易所进行基金份额申购、赎回,在场外市场进行基金份额交易,并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一
种新的基金运作方式。( )
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[多项选择]目前我国证券市场上发行过ETF的基金管理公司有( )。
A. 华安基金管理公司
B. 华夏基金管理公司
C. 易方达基金管理公司
D. 广发基金管理公司
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[单项选择]关于证券投资基金的产生与发展,下列认识正确的是( )。
A. 证券投资基金是通过私募形式发售基金份额募集资金
B. 证券投资基金由基金份额持有人管理和运用资金,并获取利益
C. 证券投资基金是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的
D. 由于风险较大,证券投资基金刚开始没有获得政府的支持
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[判断题]企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股,也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。( )
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[单项选择]证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金。
A. 理财产品
B. 有价证券
C. 企业债券
D. 基金份额
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[多项选择]下列关于国债基金的描述正确的有( )。
A. 国债基金是一种以国债为惟一投资对象的证券投资基金
B. 由于国债的年利率固定,又有国家信用作为保证,因而收益不受市场利率的影响
C. 汇率会影响国债基金的收益,管理人在购买国际债券时往往还需要在外汇市场上做套期保值
D. 国债基金的风险较低
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[多项选择]下列各项属于公司型基金特征的有( )。
A. 基金的设立程序类似于一般股份公司,基金本身为独立法人机构
B. 按照基金设立时所规定的投资目标和策略,将基金资产分散投资于众多的金融产品上
C. 投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人
D. 基金的组织结构与一般股份公司类似,设有董事会和持有人大会,基金资产归基金所有
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[多项选择]证券投资基金是一种( )的证券投资方式。
A. 集合投资
B. 反映信托关系
C. 间接
D. 专业理财
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[单项选择]下列各项中,( )不是证券投资基金的作用。
A. 有利于证券市场的国际化
B. 有利于证券市场的稳定和发展
C. 有利于降低通货膨胀率
D. 基金为中小投资者拓宽了投资渠道
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[判断题]封闭式基金可以采取溢价发行方式。( )
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[判断题]1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。( )
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[判断题]封闭式基金的期限是指基金的存续期,即基金从成立起到终止之间的时间。( )
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[多项选择]关于契约型基金与公司型基金的区别,下列说法正确的有( )。
A. 契约型基金的资金是信托财产,公司型基金的资金为公司法人的资本
B. 契约型基金的投资者购买受益凭证后成为基金契约的当事人之一,即受益人;公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
C. 契约型基金依据基金契约营运基金,公司型基金依据基金公司章程营运基金
D. 契约型基金的资金是公司法人的资本,公司型基金的资金为信托财产
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[单项选择]证券投资基金筹集的资金主要是投向( )。
A. 实业
B. 有价证券
C. 房地产
D. 第三产业
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[判断题]平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入,又要追求长期增值,通常是把资金分散投资于股票和债券上,以保证资金的安全性和盈利性。( )
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[多项选择]关于封闭式基金与开放式基金,下列说法正确的有( )。
A. 开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响,常出现溢价或折价现象,并不必然反映单位基金份额的净资产值
B. 绝大多数封闭式基金不上市交易,交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C. 开放式基金没有发行规模限制,投资者可随时提出申购或赎回申请
D. 开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例,以现金形式保持这部分资产
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[判断题]开放式基金没有固定期限,投资者可随时向基金管理人赎回基金份额,但一般有限制,不会导致清盘。( )
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[多项选择]关于ETF与LOF,下列说法正确的有( )。
A. ETF的申购是用一揽子股票换取ETF份额,赎回时也是换回一揽子股票而不是现金
B. ETF存在一、二级市场之间的套利机制,可有效防止类似封闭式基金的大幅折价
C. 就产品特性看,深圳证券交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性
D. LOF与ETF一样也采用指数基金模式
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[判断题]契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的,它们的投资方式也是不同的。( )
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[判断题]指数型ETF采用指数化投资策略,受托人需时常调整股票组合。( )
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[判断题]股票基金是最重要的基金品种,其优点是资本的成长潜力较大。( )
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[单项选择]一般情况下,投资风险由低到高顺序排列正确的是( )。
A. 债券、基金、股票
B. 基金、股票、债券
C. 股票、债券、基金
D. 股票、基金、债券
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[判断题]契约型基金是法人。( )
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[多项选择]基金与股票的重要区别在于( )。
A. 反映的关系不同
B. 所筹资金的投向不同
C. 风险水平不同
D. 投资数量不同
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[单项选择]关于基金,下列说法不正确的是( )。
A. 平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入,又要追求长期增值,通常是把资金集中投资于股票和债券,以保证资金的安全性和盈利性
B. 在成长型基金中,还有更为进取的基金,即积极成长型基金
C. 收入型基金主要投资于可带来现金收人的有价证券,以获取当期的最大收入为目的
D. 成长型基金是基金中最常见的一种,追求基金资产的长期增值,投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票
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[多项选择]关于ETF与封闭式基金,下列说法不正确的有( )。
A. 封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同
B. ETF发行后规模固定
C. ETF需每季度公布一次财务状况
D. 封闭式基金没有固定的存续期
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[多项选择]下列对股票基金的认识正确的有( )。
A. 股票基金是重要的基金品种,仅次于国债基金
B. 各国政府对股票基金的监管都十分严格,不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例,以防止基金过度投机和操纵市场
C. 股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
D. 按基金投资的标的划分,可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
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[多项选择]下列关于ETF的描述正确的有( )。
A. ETF主要涉及3个参与主体,即管理人、受托人和投资者
B. 指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系
C. 多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIP是严格意义上最早出现的交易所交易基金
D. ETF的重要特征在于它独特的双重交易机制
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[多项选择]货币市场基金的投资对象包括( )。
A. 银行短期存款
B. 国库券
C. 银行承兑汇票
D. 商业票据
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[单项选择]现存最早的ETF是( )。
A. 我国香港地区推出的盈富基金
B. 加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额(TIP
C. 美国证券交易所(AME于1993年推出的标准普尔存托凭证(SPDR
D. 上证50交易型开放式指数证券投资基金
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[单项选择]关于基金,下列说法正确的是( )。
A. 国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金,风险较高,不适合于稳健型投资者
B. 货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金,其投资工具期限在1年以上,包括银行短期存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等
C. 黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率一般随贵金属的价格波动而变化,不稳定
D. 指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例,收益随着当期价格指数上下波动
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[单项选择]我国第一只LOF是( )。
A. 博时主题行业股票基金
B. 中银国际中国精选混合型基金
C. 南方积极配置证券投资基金
D. 华夏上证50基金
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[判断题]ETF的申购和赎回一般都规定了数量限制,使用的是一揽子股票,也可以使用一部分现金。( )
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[单项选择]下列各项中,‘对公司型基金的认识正确的是( )。
A. 公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B. 公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大
C. 公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D. 公司型基金的投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人
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[单项选择]下列各项中,对封闭式基金的认识不正确的是( )。
A. 经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B. 基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C. 基金份额持有人不得申请赎回
D. 投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖
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[单项选择]关于封闭式基金的基金规模和封闭期限,下列说法正确的是( )。
A. 规模和期限在任何情况下都不可以改变
B. 规模在任何情况下都不可以改变,期限若经持有人大会通过并经监管部门同意可以延长
C. 期限在任何情况下都不可以改变,规模若经法定程序认可可以增加
D. 规模和期限若经法定程序认可均可以改变
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[单项选择]下列各项中,对契约型基金的认识正确的是( )。
A. 又称为单位信托基金
B. 基金的设立程序类似于一般股份公司,基金本身为独立法人机构
C. 基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
D. 依据基金公司章程营运基金
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[单项选择]根据我国规定,封闭式基金的存续时间不得少于______年,最低募集数额不得少于______亿元。( )
A. 10;5
B. 5;10
C. 5;2
D. 10;10