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银行业从业人员资格考试公共基础-128
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[判断题]撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。( )
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[单项选择]CBA的中文名称是( )。
A. 中国银行业协会
B. 中国银行协会
C. 中国银行业公会
D. 注册银行分析师
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[判断题]一般美元是国际支付中使用较多的货币,各国都把美元当做制定汇率的主要货币,常把对美元的汇率作为基本汇率。( )
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[多项选择]根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工,银监会的具体职责包括( )。
A. 对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B. 对银行业金融机构实行报表监督管理
C. 承办国务院交办的其他事项
D. 依法变更银行业机构的业务范围
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[判断题]“一行三会”中的“一行”是指中国人民银行。( )
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[判断题]私人购买住房的支出包含在私人消费之中。( )
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[判断题]监管目标是监管者追求的最好效果或最好状态。( )
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[判断题]银行既可以作为承销商承担企业短期融资券的发行工作,从而获得一定的承销费,也可以直接购买短期融资券,获得投资收益。( )
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[多项选择]银行资产保全是银行对已出现风险或即将出现风险的资产,运用或借助经济、法律、行政等手段,实施保护性措施或前瞻性防护措施,以( )。
A. 化解资产风险
B. 规避资产风险
C. 化解和规避负债风险
D. 最大限度地减少损失
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[多项选择]效益性对银行的重要性主要体现在( )。
A. 股东要求
B. 抵御风险
C. 增强实力
D. 激励员工
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[单项选择]下面有关保理业务说法不正确的是( )。
A. 分为单保理和双保理
B. 保理业务的全称是保付代理业务
C. 是一项集贸易融资、商业资信调查、应收账款管理及信用风险担保于一体的综合性金融服务
D. 单、双保理业务中进出口银行都与进出口商签订保付代理协议
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[判断题]截至2007年1月,中国银行业协会共有70家会员单位和36家准会员单位。( )
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[多项选择]最常见的洗钱方式有( )。
A. 借用金融机构
B. 保密天堂
C. 空壳公司
D. 走私
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[单项选择]以下关于金融工具的说法中,错误的是( )。
A. 按投资人所拥有的权利划分,证券投资基金是混合工具
B. 按金融工具的职能划分,股票是用于保值、投机等目的的工具
C. 按期限长短划分,回购协议属于短期金融工具
D. 按融资方式划分,企业债券属于直接融资工具
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[判断题]信用证是指银行无条件的付款承诺,即开证银行依照客户的要求和指示,承诺在符合信用证条款的情况下,凭规定的单据授权另一家银行议付。( )
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[单项选择]下面哪家大型商业银行还未在交易所上市( )
A. 工商银行
B. 农业银行
C. 中国银行
D. 建设银行
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[多项选择]被称为保密天堂的国家和地区一般具有的特征是( )。
A. 有严格的银行保密法
B. 有宽松的金融规则
C. 有政治后台的支持
D. 有自由的公司法和严格的公司保密法
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[判断题]一般来说,股权乘数越高,银行资本利润率也就越高。( )
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[多项选择]按照《中国人民银行法》的规定,中国人民银行的职责主要有( )。
A. 依法制定和执行货币政策
B. 监督管理黄金市场
C. 发行人民币,管理人民币流通
D. 经理国库
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[多项选择]在总结国内外监管经验的基础上,银监会提出了银行业监管的新理念,这些新理念具体指( )。
A. “管风险”
B. “管法人”
C. “管内控”
D. “提高透明度”
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[单项选择]某客户2006年12月28日存入10000元,定期整存整取半年,假定利率为2.70%,到期日为2007年6月28日,支取日为2007年7月18日。假定2007年7月18日,活期储蓄存款利率为0.72%,利息税率是20%,则该客户拿到的利息是( )元。
A. 135
B. 108
C. 139
D. 111.2
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[多项选择]贷款承诺业务可以分为( )。
A. 项目贷款承诺
B. 开立信贷证明
C. 客户授信额度
D. 票据发行便利
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[单项选择]中长期公司贷款业务中,以下哪种贷款居多( )
A. 流动资金贷款
B. 银团贷款
C. 房地产贷款
D. 项目贷款
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[判断题]2003年对《中国人民银行法》的修订,就监督管理部分而言,重点是将原来属于中国人民银行履行的对银行业的监督管理职能移交给新成立的银行业监督管理机构,中国人民银行不再审批、监督金融机构。( )
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[单项选择]金融市场最主要、最基本的功能是( )。
A. 货币资金融通功能
B. 资源配置功能
C. 经济调节功能
D. 定价功能
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[判断题]固定汇率由市场供求关系决定,其所谓“固定”只是市场经济条件下相对的波动较小。( )
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[单项选择]我国第一家被批准设立境内代表处的外资银行是( )。
A. 花旗银行
B. 渣打银行
C. 东亚银行
D. 日本输出入银行
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[多项选择]《反洗钱法》规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列哪些行为,应依法给予行政处分( )
A. 违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B. 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C. 违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D. 其他不依法履行职责的行为
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[单项选择]1979年,新中国第一家信托投资公司是( )。
A. 上海国际信托投资公司
B. 广州国际信托投资公司
C. 中国国际信托投资公司
D. 中华国际信托投资公司
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[单项选择]银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的( )。
A. 市场准入
B. 非现场监管
C. 监管谈话
D. 信息披露监管
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[判断题]监督管理黄金市场是中国工商银行的职责之一。( )
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[多项选择]《中国人民银行法》第32条规定,中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列哪些行为有权进行检查监督( )
A. 执行有关存款准备金管理规定的行为
B. 与中国人民银行特种贷款有关的行为
C. 执行有关人民币管理规定的行为
D. 执行有关反洗钱规定的行为
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[判断题]净收入等于总收入减去成本后的余额。( )
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[单项选择]我国的信托业已经先后经过( )次大规模的清理整顿。
A. 4
B. 5
C. 6
D. 7
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[判断题]银行是否建立目标明确、结构清晰、职能完备、功能强大的风险管理部门,已经成为金融管理现代化的重要标志。( )
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[多项选择]国际收支中的资本项目集中反映了一国同国外资金往来的情况,主要有( )。
A. 政府和银行的借款
B. 企业信贷
C. 直接投资
D. 劳务收支
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[单项选择]汇率政策中最基础、最核心的部分是( )。
A. 确定适当的汇率水平
B. 促进国际收支平衡
C. 选择相应的汇率制度
D. 以上说法都不对
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[判断题]以限制贷款增减额为主要手段的窗口指导,作为一项货币政策工具,仅是一种指导,不具有法律效力。( )
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[多项选择]银行发展的根本动力是经济发展中的哪些因素( )
A. 投融资需求
B. 消费者需求
C. 技术性需求
D. 服务性需求
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[判断题]中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行类金融机构的检查监督权,但并不会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。( )
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[单项选择]抵押是担保的一种方式,根据《物权法》,下列说法正确的是( )。
A. 债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产
B. 债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿
C. 抵押需将财产移交给债权人,一旦债务人不能履行到期债务,可直接用于清偿
D. 抵押财产的使用权归债权人所有
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[多项选择]在银行业务中,常见的结算方式主要有( )。
A. 汇票
B. 本票
C. 支票
D. 汇款
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[多项选择]我国针对个人的贷款业务主要有( )。
A. 个人住房贷款
B. 个人助学贷款
C. 个人汽车贷款
D. 信用卡透支
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[单项选择]从支出的角度来看,私人购买住房的支出,包含在( )之中。
A. 私人消费
B. 投资的固定资本形成
C. 投资的存货增加
D. 政府消费
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[单项选择]目前,我国银行存款业务中,用复利计算利息的是( )。
A. 单位定期存款
B. 个人活期存款
C. 10年以上个人定期存款
D. 5年以上个人定期存款
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[判断题]授信制度是银行确定的在一定期限内对某客户提供短期授信支持的量化控制指标,银行一般要与客户签订授信协议。( )
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[判断题]代理现金支付属于代理商业银行的业务。( )
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[单项选择]1990年底,上海证券交易所成立,标志着我国( )市场正式形成。
A. 债券
B. 股票
C. 黄金
D. 保险
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[判断题]中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要,可建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起20日内予以回复。( )
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[单项选择]贷款业务最主要的风险是( )。
A. 信用风险
B. 战略风险
C. 市场风险
D. 操作风险
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[多项选择]下列哪些属于风险识别的方法( )
A. 风险专家调查列举法
B. 分解分析法
C. 情景分析法
D. 失误树分析法
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[单项选择]银行交易金融衍生品的主要目的应为( )。
A. 获得较高收益
B. 赚取价差
C. 为客户炒作
D. 风险管理
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[判断题]汇率是两种不同货币之间的兑换价格。( )
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[判断题]无论贷款金额的大小,贷款的批准都只能由信贷审批委员会做出。( )
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[单项选择]公司增加或减少注册资本,须由公司股东会(或股东大会)做出决议,并由代表( )以上表决权的股东通过。
A. 1/3
B. 1/2
C. 2/3
D. 3/4
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[多项选择]国际收支中的经常项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况,它包括( )。
A. 直接投资
B. 贸易收支
C. 劳务收支
D. 单方面转移
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[判断题]银行业是一个信息对称程度很高的行业,在创新方面,信息对称程度更高。( )
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[判断题]《银行业监督管理法》的监管对象是在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。这里的“中华人民共和国境内”包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。( )
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[判断题]中国人民银行在国务院的领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。( )
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[多项选择]下面哪些属于股东大会的职能( )
A. 更换董事
B. 审议监事会报告
C. 审议银行年度财务预算
D. 确定银行整体风险的控制原则
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[多项选择]银行资本的构成主要有( )。
A. 会计资本
B. 监管资本
C. 经济资本
D. 内部资本
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[多项选择]衡量通货膨胀的常用指标有( )。
A. 消费者物价指数
B. 生产者物价指数
C. 工业价格指数
D. 国内生产总值物价平减指数
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[判断题]在现代市场经济中,资本是承担风险和吸收损失的第一资金来源。( )
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[多项选择]按照《银行业监督管理法》的规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有以下哪些( )
A. 依法宣告破产
B. 接管
C. 重组
D. 撤销
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[单项选择]下列银行中不是政策性银行的是( )。
A. 中国农业发展银行
B. 国家开发银行
C. 中国进出口银行
D. 中国邮政储蓄银行