试卷详情
-
教育规划(一)
-
[单项选择]关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款的贷款担保,下列说法错误的是 ( )。
A. 学生贷款采用信用担保的形式,由学生家长担保
B. 国家助学贷款是无担保信用贷款
C. 一般商业性助学贷款的担保形式一般是信用担保
D. 一般商业性助学贷款担保人可以是法人也可以是自然人
-
[单项选择]教育储蓄的存期不包括( )年。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 6
-
[单项选择]下列关于教育保险投保的说法中,不正确的有( )。
A. 如果保额相同,那么分红和非分红的教育保险保费相同
B. 越早投保,家庭的缴费压力越小,领取的教育金越多
C. 购买越晚,由于投资年限短,保费就越高
D. 购买越早,由于投资年限长,保费就越低
-
[单项选择]客户进行教育规划、选择规划工具时,首先应考虑的是( )。
A. 投资的收益性
B. 利率变动的风险
C. 投资的安全性
D. 汇率变动的风硷
-
[单项选择]大额存单由( )发行。
A. 政府
B. 企业
C. 银行
D. 个人
-
[单项选择]我国学生贷款政策的形式不包括( )。
A. 学校学生贷款
B. 民间机构资助
C. 国家助学贷款
D. 一般性商业助学贷款
-
[单项选择]学生贷款的贷款对象一般是( )。
A. 实行专业奖学金制度的在校学生
B. 无力解决在校学习期间生活费的全日制本、专科在校学生
C. 年满18周岁,具有完全民事行为能力的在校大学生、研究生
D. 无力支付学费、住宿费和生活费的全日制本、专科学生(含高职生)、研究生和第二学士学位学生
-
[单项选择]留学贷款中,抵押财产目前仅限于可设定抵押权利的( )。
A. 汽车
B. 房产
C. 股票
D. 信用证
-
[单项选择]关于教育规划的必要性,下列叙述错误的是( )。
A. 良好的教育对于个人来说意义重大
B. 教育费用逐年增长
C. 教育金在各种理财规划中金额最大
D. 教育金是最没有时间弹性与费用弹性的理财目标
-
[单项选择]教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是( )万元。
A. 2
B. 3
C. 4
D. 5
-
[单项选择]下列各项规划中,最没有时间弹性与费用弹性的是( )。
A. 购房规划
B. 财产传承规划
C. 子女教育规划
D. 退休养老规划
-
[单项选择]齐先生为此共需支付( )元保费。
案例六:齐先生准备为其刚出生的女儿购买一份教育年金保险。根据保险合同的规定,孩子0岁到15岁期间为交费期,年交保费3650元,年初支付。18岁至20岁每年领取 15000元大学教育金,年初领取;21岁时领取15000元大学教育金和5000元大学毕业祝贺金,年初领取。
根据案例六,回答31~40题:
A. 51100
B. 55000
C. 54750
D. 58400
-
[单项选择]学生贷款的贷款期限最长为毕业后( )年内。
A. 3
B. 5
C. 6
D. 9
-
[单项选择]理财规划师在估算教育费用时应遵循的步骤不包括( )。
A. 确立教育消费计划时间和大学类型
B. 设定一个通货膨胀率
C. 按预计通货膨胀率计算所需要的最终的费用
D. 分别计算如果采用一次性投资计划所需的金额现值和如果采用分期投资计划每月所需支付的年金
-
[单项选择]教育储蓄的主要优点不包括( )。
A. 无风险
B. 规模大
C. 收益稳定
D. 较活期存款相比,回报较高
-
[单项选择]大额存单的期限不包括( )个月。
A. 1
B. 9
C. 12
D. 18
-
[单项选择]下列选项中属于教育的间接成本的是( )。
A. 学费
B. 书籍费
C. 额外的吃、穿、住等费用
D. 放弃目前工作继续学习而放弃的工资收入
-
[单项选择]
(每小题只有一个最恰当的答案)
案例一:白先生的儿子今年刚上初一。白先生目前持有银行存款3万元。他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划。目前大学一年的费用为10000元。通货膨胀率为6%。为此,他就有关问题咨询理财规划师。
根据案例一,回答1~5题:
A. 13382
B. 14185
C. 14320
D. 15036
-
[单项选择]理财规划师在为邢女士做规划之前,对邢女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。以下各项中,理财规划师不应涉及的是( )。
案例二:邢女士有稳定收入,并拥有自己的住房。随着高等教育产业化的发展,高等教育收费水平越来越高。邢女士考虑尽早筹集女儿的高等教育费用。邢女士的女儿今年8岁,刚上小学二年级,预计18岁开始读大学。由于不太了解教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财规划师咨询。
根据案例二,回答6~14题:
A. 邢女士家庭是否为单亲家庭
B. 邢女士是否希望她的女儿出国留学
C. 邢女士的女儿有哪些爱好特长
D. 邢女士朋友的子女高等教育金筹集计划
-
[单项选择]利用教育储蓄的最长期限,李先生应当在他儿子( )时开立教育储蓄账户。
案例五:李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此,他向理财规划师咨询有关问题。
根据案例五,回答24~30题:
A. 小学四年级
B. 小学五年级
C. 小学六年级
D. 初中一年级
-
[单项选择]下列投资品种中,比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是( )。
A. 权证
B. 基金
C. 期货
D. 外汇
-
[单项选择]有的教育保险提供教育金,还提供( )。
A. 医疗费
B. 安家费
C. 养老金
D. 婚嫁金
-
[单项选择]在子女的教育规划中,考虑的最重要的内容应该是子女( )费用的安排。
A. 学前教育
B. 基础教育
C. 高等教育
D. 大学后教育
-
[单项选择]个人家庭理财规划的核心通常是( )。
A. 投资规划
B. 消费支出规划
C. 退休养老规划
D. 子女教育规划
-
[单项选择]( )是教育支出最主要的资金来源。
A. 奖学金
B. 客户收入和资产
C. 教育贷款
D. 政府教育资助
-
[单项选择]国家助学贷款的贷款数额每人每学年不超过( )元。
A. 5.000
B. 6000
C. 8000
D. 10000
-
[单项选择]下列各项中,属于长期教育规划工具的是( )。
A. 学校贷款
B. 政府贷款
C. 教育保险
D. 银行贷款
-
[单项选择]下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三种贷款利息的说法,正确的是( )。
A. 学生贷款没有利息
B. 国家助学贷款利息全免
C. 国家助学贷款利息最低
D. 一般商业性助学贷款利息最低
-
[单项选择]留学贷款中,进行质押(国债、贷款行存单质押)贷款最高额不超过质押物价值的( )。
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 80%
-
[单项选择]下列关于大额存单的说法,错误的是( )。
A. 固定面额
B. 固定期限
C. 不得提前支取
D. 不可流通转让
-
[单项选择]下列关于学生贷款的说法,错误的是( )。
A. 学生贷款按银行同期贷款利率减半计息
B. 实行专业奖学金办法的高等院校或专业,不实行学生贷款制度
C. 学生贷款审定机构应由学生管理部门、财务部门、教师和学生等方面代表组成
D. 如果贷款的学生违约不能如期归还所借贷款,其担保人要承担全部还款责任,并缴纳一定数额的违约金
-
[单项选择]教育储蓄不能用于( )。
A. 缴纳初中学费
B. 缴纳高中学费
C. 缴纳大学学费
D. 缴纳研究生学费
-
[单项选择]第一年教育金费用为( )元。
资料:客户谢女士的儿子刚刚考上大学。预计第一年的费用包括:全年学费6000元;住宿费1200元;生活费每月800元,以全年10个月计算,共需8000元。预计谢女士全年税后收入50000元。
根据资料,回答以下问题:
A. 7200
B. 9200
C. 14000
D. 15200
-
[单项选择]下列教育资金来源中,不属于政府教育资助的是( )。
A. 特殊困难补助
B. 减免学费政策
C. 一般性商业助学贷款
D. “绿色通道”政策
-
[单项选择]下列教育规划工具中,能够帮助客户子女从小培养理财意识的是( )。
A. 共同基金
B. 子女教育信托
C. 教育储蓄
D. 教育保险
-
[单项选择]留学贷款申请人应具备的条件很多,其中在年龄方面上的要求是( )。
A. 申请贷款时的实际年龄不得超过50周岁
B. 申请贷款时的实际年龄不得超过55周岁
C. 在贷款到期日时的实际年龄不得超过50周岁
D. 在贷款到期日时的实际年龄不得超过55周岁
-
[单项选择]客户选择政府债券作为子女教育规划的工具,其原因不包括( )。
A. 安全性高
B. 流动性强
C. 收益性高
D. 可以免税
-
[单项选择]通常来说,学费最高的是( )。
A. 一般专业
B. 理工科专业
C. 外语、医科专业
D. 艺术专业
-
[单项选择]我国实施高等教育的机构不包括( )。
A. 职业中专
B. 大学
C. 学院
D. 高等专科学校
-
[单项选择]下列关于子女教育规划原则的说法,错误的是( )。
A. 理财目标要合理
B. 应提前规划
C. 定期定额、强制储蓄
D. 应积极投资,追求高收益
-
[单项选择]理财规划师在为客户制定教育规划时应减少对政府资助、奖学金的依赖。原因不包括 ( )。
A. 政府资助、奖学金金额有限
B. 政府资助取得较难
C. 子女能否取得奖学金不确定
D. 政府资助、奖学金不是教育资金的来源
-
[单项选择]在校( )年级(含)以上的学生可以开户办理教育储蓄。
A. 一
B. 二
C. 三
D. 四
-
[单项选择]教育储蓄每月约定最低起存金额为( )元。
A. 50
B. 100
C. 200
D. 300
-
[单项选择]若客户选择教育保险,则投资年限通常最高为( )年。
A. 10
B. 15
C. 18
D. 20
-
[单项选择]目前高校中级别最高、奖励额度最大的奖学金是( )。
A. 优秀学生奖学金
B. 专业奖学金
C. 定向奖学金
D. 国家奖学金
-
[单项选择]下列关于教育保险的说法,错误的是( )。
A. 一般孩子只要出生60天就能投保教育保险
B. 有的教育保险也可分红
C. 教育保险具有强制储蓄的作用,保障性强
D. 教育保险是最有效率的资金增值手段之一
-
[单项选择]留学贷款进行房产抵押的贷款最高额不超过经贷款人认可的抵押物价值的( )。
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 80%
-
[单项选择]共同基金的投资对象不包括( )。
A. 股票
B. 债券
C. 实业
D. 货币市场工具
-
[单项选择]教育储蓄属于______储蓄,以______方式计息。( )
A. 整存整取;零存整取
B. 零存整取;整存整取
C. 整存零取;整存零取
D. 零存整取;零存整取
-
[单项选择]中国的学位不包括( )。
A. 学士
B. 硕士
C. 博士
D. 博士后
-
[单项选择]下列子女教育规划工具中,利率最高的是( )。
A. 活期储蓄
B. 定期存款
C. 教育储蓄
D. 大额存单
-
[单项选择]理财规划师在为客户进行教育策划时不应将( )计算在内。
A. 客户工资收入
B. 客户教育储蓄收入
C. 客户活期储蓄收入
D. 客户子女工读收入
-
[单项选择]下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三种贷款形式的贷款额度的说法,正确的是( )。
A. 学生贷款额度最大
B. 国家助学贷款最高额度7000元
C. 一般商业性贷款额度在2000-20000元之间
D. 三种贷款形式的贷款额度限制相同
-
[单项选择]若周先生用其价值80万的房产作为抵押,则银行为他提供的留学贷款的最高限额是 ( )万元人民币。
案例三:周先生的女儿晓玲今年大学毕业。她最近收到了欧洲某大学的入学通知书。周先生准备向银行申请留学贷款50万元人民币。
根据案例三,回答15~18题:
A. 24
B. 40
C. 48
D. 50
-
[单项选择]教育储蓄按( )计息。
A. 开户日利率
B. 支取日利率
C. 开户日和支取日的平均利率
D. 开户日利率和支取日利率中较高的利率
-
[单项选择]如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具,那么,下列说法中正确的是( )。
A. 必须一次性存入款项
B. 存入的金额以后可以分期取出
C. 客户凭存折、身份证取款时即可享受利息税优惠
D. 教育储蓄提前支取时必须全额支取
-
[单项选择]下列各项贷款中,贷款条件最苛刻的是( )。
A. 一般商业性助学贷款
B. 住房贷款
C. 汽车信贷
D. 留学贷款
-
[单项选择]下列各项中,( )一般不能作为留学贷款的借款人所提供的质押品。
A. 欠条
B. 国债
C. 存单
D. 企业债券
-
[单项选择]( )是指学生所在学校为那些无力解决在校学习期间生活费的全日制本、专科在校学生提供的无息贷款。
A. 商业性银行助学贷款
B. 财政贴息的国家助学贷款
C. “绿色通道”政策
D. 学生贷款
-
[单项选择]我国现行的成人高等教育的类型不包括( )。
A. 广播电视大学
B. 夜大
C. 专科教育
D. 管理干部学院
-
[单项选择]孙先生的孩子刚刚考上研究生,一年学费约1万元,孙先生家每年税后收入共25万元,则孙先生家的教育负担比为( )。
A. 2.5%
B. 2.8%
C. 3.6%
D. 4%
-
[单项选择]教育规划最基本的特性是( )。
A. 费用较高
B. 没有时间弹性
C. 时间弹性较大
D. 费用具有不确定性
-
[单项选择]客户子女上大学时需要的学费共计( )元。
案例四:假设学费上涨率每年为5%,客户子女年龄为10岁,预计18岁上大学,目前大学四年学费30000元。
根据案例四,回答19~23题:
A. 42213
B. 44324
C. 45527
D. 46540
-
[单项选择]与教育储蓄相比,教育保险的优点不包括( )。
A. 范围广
B. 可分红
C. 变现能力较强
D. 特定情况下保费可豁免
-
[单项选择]基于稳健性原则,理财规划师一般不鼓励客户通过( )进行子女教育规划。
A. 股票
B. 基金
C. 国债
D. 大额存单