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[单选题]单选题(本题0.5分)如果一家国内商业银行的贷款资产情况为:正常类贷款50亿元,关注类贷款30亿元,次级类贷款10亿元, 可疑类贷款7亿元,损失类贷款3亿元,那么该商业银行的不良贷款率等于()。
A.0%
B.5%
C.18%
D.20%
[单选题]单选题(本题0.5分)如果一家国内商业银行的贷款资产情况为:正常类贷款50亿,关注类贷款30亿,次级类贷款10亿,可疑类 贷款7亿,损失类贷款3亿,如果拨备的一般准备为15亿,专项准备为8亿,特种准备为2亿,则该商业银行 不良贷款拨备覆盖率为( )。
A.50%
B.125%
C.150%
D.100%
[单选题]单选题(本题0.5分)( )是指商业银行利用资产负债表或某些具有收益负相关性质的业务组合本身所具有的对冲特性进行风险对冲。
A.组合对冲
B.风险对冲
C.自我对冲
D.市场对冲
[单选题]单选题(本题0.5分)我国《商业银行法》规定,商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得()。
A.高于75%
B.低于75%
C.高于25%
D.低于25%
[多选题]多选题(本题1.5分)根据《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》规定的不良贷款分析报告包括()。
A.新发放贷款质量情况
B.对不良贷款的变化趋势进行预测
C.不良贷款清收转化情况
D.本期贷款余额等基本情况
E.新发生不良贷款的内外部原因分析及典型案例
[单选题]单选题(本题0.5分)客户被看做商业银行的核心资产,现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户/公众告 知,增强对客户/公众的透明度。这对声誉风险管理有什么意义?( )
A.提高商业银行的声誉
B.增加客户对银行声誉风险管理的干预程度
C.增加客户对商业银行声誉风险管理的了解程度
D.广泛征求客户的意见,提早预知和防范新产品可能引发的声誉风险
[多选题]多选题(本题1.5分)衡量商业银行信用风险变化的程度,表示资产质量从前期到本期变化的比率指标有( )。
A.关注类贷款迁徙率
B.损失类贷款迁徙率
C.正常类贷款迁徙率
D.次级类贷款迁徙率
E.可疑类贷款迁徙率
[单选题]单选题(本题0.5分)一般来说,我国商业银行持有的下列资产中流动性最差的是( )。
A.现金
B.同业借款
C.可出售的贷款组合
D.银行的房产
[多选题]多选题(本题1.5分)商业银行进行贷款定价,可以由()因素决定。
A.资本成本
B.风险成本
C.经营成本
D.资金成本
E.灾难成本
[多选题]多选题(本题1.5分)商业银行贷款重组中的贷款结构主要包括( )。
A.贷款担保
B.贷款期限
C.贷款费用
D.贷款人信用等级
E.贷款金额
[多选题]多选题(本题1.5分)商业银行保持合理的资产负债分布结构有助于降低流动性风险,下列做法恰当的有()。
A.制定适当的债务组合,与主要资金提供者建立稳健持久的关系
B.适度分散客户种类和资金到期日
C.注意交易对象、时间跨度、还款周期等要素的分布结构
D.保持合理的资金来源结构
E.根据本行的业务特点持有合理的流动资产组合
[判断题]判断题(本题1分)贷款损失准备是指商业银行在成本中列支、用以抵御贷款风险的准备金,包括在利润分配中计提的一般风 险准备。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)商业银行的内部评级应具有彼此相对独立、特点鲜明的两个维度:( )。
A.内部评级和外部评级
B.客户评级和监管分析
C.客户评级和债项评级
D.分行评级和总行评级
[单选题]单选题(本题0.5分)下列商业银行资产中,通常最具流动性的资产是()。
A.股票
B.现金
C.同业借款
D.公司债券
[单选题]单选题(本题0.5分)为了获取盈利,商业银行在正常范围内可以建立( )的资产负债期限结构。
A.借短贷短
B.借长贷长
C.借长贷短
D.借短贷长
[单选题]单选题(本题0.5分)商业银行发展资产证券化业务的意义不包括( )。
A.将不具有流动性的中长期贷款置于资产负债表之外,优化资产负债结构
B.以最小的成本增强流动性和提高资本充足率
C.将不良资产成批量、快速转换为可流通的金融产品,盘活部分资产的流动性,将银行资产潜在的风险消 除
D.增强盈利能力,改善商业银行收入结构
[多选题]多选题(本题1.5分)与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同,商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时,应当特别关注( )等风险因素的影响。
A.区域风险
B.行业风险
C.宏观经济因素
D.客户的偿债意愿
E.客户的偿债能力
[单选题]单选题(本题0.5分)假设某商业银行的资产负债管理策略是:资产以五年期以上固定利率的个人住房贷款为主,而资金主要来 源于银行间资金市场的拆借和银行间债券市场的回购。如果市场利率上升,则该银行资产负债所面临的最 主要的市场风险是( )。
A.股票价格风险
B.商品价格风险
C.利率风险
D.汇率风险
[单选题]单选题(本题0.5分)如果某商业银行持有1000万美元资产,700万美元负债,美元远期多头500万,美元远期空头300万,那么 该商业银行的美元敞口头寸为( )万美元。
A.300
B.500
C.700
D.1000
