更多"个人理财是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好"的相关试题:
[判断题]商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行利用顾问服务向客户销售投资产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的（），提供合适的投资产品由客户自主选择。
A. 心理预期
B. 风险承受能力
C. 家庭收支
D. 财务状况
[简答题]商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，应如何处理？
[多项选择]分析客户财务现状，对客户家庭信息进行整理后，接下来理财师的工作就进入到客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分。（）
A. 资产负债结构分析
B. 收入结构分析
C. 支出结构分析
D. 储蓄结构分析
[单项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况是（）。
A. 客户的婚姻状况
B. 客户子女的年龄
C. 风险承受能力
D. 客户近期是否有购房需求
[单项选择]（）是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
A. 开户
B. 调查问卷
C. 面谈沟通
D. 电话沟通
[单项选择]个人理财销售客户签署材料包括产品说明书（含产品适合度评估）、个人投资者风险承受能力评估问卷、理财产品协议、产品认购/申购委托书，为（）制式文件。
A. 总行
B. 一级分行
C. 二级分行
D. 支行
[判断题]"直客式"个人贷款，就是利用银行网点和理财中心作为销售和服务的主渠道，银行客户经理按照"了解你的客户，做熟悉客户"的原则，直接营销客户，受理客户贷款需求。
[简答题]个人理财销售时对客户进行标准化问卷的目的？
[判断题]与个人理财产品相对，对公理财产品是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。
[单项选择]个人理财产品质押贷款单个客户贷款金额不得高于（）。
A. 500万元
B. 800万元
C. 1000万元
D. 1500万元
[填空题]在内部控制理财阶段，公司理财的重点内容是如何有效地（）。
[单项选择]（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。
A. 家庭成员信息
B. 客户性格特征
C. 财务信息
D. 风险属性
[判断题]理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据，听取客户的理财目标和要求，并量身为客户指定出财务设计方案，但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。
[判断题]理财师要求客户签署客户声明是理财师提供理财服务的必要程序，有助于明确责任。
[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。
A. 客户账户开立的情况
B. 资金调拨的用途
C. 账户是否被第三方控制使用
D. 客户的财务状况
E. 客户的风险承受能力
