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[判断题]银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易检测工作，做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控。
A.正确
B.错误
[判断题]银行业金融机构应当对跨境业务开展尽职调查和交易监测工作，做好跨境业务洗钱风险、制裁风险和恐怖融资风险防控，严格落实代理行尽职调查与风险分类评级义务。
A.正确
B.错误
[判断题]对于跨境业务汇入款（含跨境外币汇款和跨境人民币汇款）无法落实收款人、金额币种有误或账户行明确来电要求退汇的，总行根据退汇原因和客户沟通情况决定是否退汇。
A.正确
B.错误
[判断题]在跨境融资风险加权余额调整到上限内之前，可以办理包括跨境融资展期在内的新的跨境融资业务。
A.正确
B.错误
[判断题]洗钱风险自评估中的固有风险中的特定高风险产品/业务包括：跨境业务、代理行业务、私人银行业务、特约商户业务、贵金属业务、通道类资产管理业务、场外交易、大宗交易、新三板协议转让业务、场外衍生品业务、保单贷款业务等特定高风险产品情况。
A.正确
B.错误
[多选题]对于跨境业务汇入款（含跨境外币汇款和跨境人民币汇款）（ ）、（ ）或（ ），由业务机构根据退汇原因和客户沟通情况决定是否退汇。
A.无法落实收款人
B.金额币种有误
C.账户行明确要求退汇
D.我行已向客户或发报行查询两次以上，但其不予答复或答复事项仍不清晰的
[多选题]为客户办理跨境业务应贯彻落实“了解你的业务”原则，建立完整、有效的跨境业务审核指引和操作流程，有效识别客户申请办理跨境业务的（）、（）、（）和（）等。
A.交易背景
B.交易性质
C.交易环节
D.交易目的
[多选题]银行跨境业务操作系统和信息管理系统应满足跨境业务反洗钱和反恐怖融资实际管理要求，确保客户身份信息和交易信息的（）、（）、（）和（）。
A.完整
B.连续
C.准确
D.区别
E.可追溯
[判断题]金融机构办理跨境融资业务，应在本机构跨境融资风险加权余额处于上限以内的情况下进行。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构办理全口径跨境融资业务,应在本机构跨境融资风险加权余额处于上限以内的情况下进行。
A.正确
B.错误
[多选题]按照全口径跨境融资宏观审慎政策,需纳入银行跨境融资风险加权余额管理的业务有( )
A.QFII托管资金
B.境外同业存放
C.境外发行债券
D.联行及附属机构往来
[判断题]中囯人民银行建立跨境融资宏观风险监测指标体系，在跨境融资宏观风险指标触及预警值时，采取逆周期调控措施，以控制系统性金融风险。
A.正确
B.错误
[多选题]识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“（）和（）”原则。
A.逻辑合理性
B.程序合理性
C.商业合理性
D.效益合理性
E.效率合理性
[判断题]跨境业务是指境内外机构、境内外个人发生的跨境本外币收支活动和境内外汇经营活动。
A.正确
B.错误
[多选题]总行风险评估部、风险管理部、运营管理部、境内各分支机构在对各类跨境业务进行洗钱和恐怖融资风险识别时、应根据业务特点、业务开展区域和客户群体实际情况，区分新业务和存量业务、综合考虑确定风险因素、可参考客户声誉、客户类型或群体、交易渠道、交易特征、业务特点、业务开展区域、制裁名单信息等、包括但不限于（）
A.新设立或新开户即开展大额频繁跨境交易、或长期睡眠账户突然出现大额频繁跨境交易，且无合理理由
B.跨境交易业务种类、跨境交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模、历史交易习惯显著不符
C.交易价格明显偏离市场价格正常范围、交易明显不符合常理或不具有商业合理性
D.交易资金来源或去向可疑、或交易主体、交易性质、目的、背景等信息异常
