银行高管考试
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[多项选择]根据《征信投诉办理规程》规定,投诉具有下列哪些情况,人民银行分支机构可不予受理。()
A. 无明确的投诉对象
B. 无具体的投诉事项和理由
C. 人民银行相关分支机构已经就投诉事项进行过核实处理,无新情况、新理由
D. 投诉事项已通过司法等途径受理或处理
[多项选择]按照《征信业管理条例》,不良信息包含下列()信息。
A. 信息主体在借贷、赊购、担保、租赁、保险、使用信用卡等活动中未按照合同履行义务的信息
B. 对信息主体的行政许可信息
C. 人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息
D. 国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息
[多项选择]按照《企业信用信息基础数据库试运行操作指引》,企业信用信息基础数据库用户分为()和()两种。
A. 系统管理员
B. 普通用户
C. 初级用户
D. 高级用户
[多项选择]地方性金融机构数据质量量化考评工作中,以下哪项指标()是由征信分中心通过比对征信中心与金融机构两端未结清账户明细数据计算后获得的。
A. 信贷业务完整率
B. 账户记录及时更新率
C. 账户余额两端一致率
D. 长期未更新账户变化率
[多项选择]对于限制民事行为能力或无民事行为能力的个人办理个人声明,可以委托监护人代理提交个人声明申请。监护人需提供以下哪些材料()
A. 《个人声明申请表》原件
B. 被监护人有效身份证件复印件
C. 监护人有效身份证件复印件
D. 监护关系证明材料复印件
[多项选择]《信用报告查询服务补助经费管理办法(试行)》规定:信用报告查询服务补助经费的使用范围具体包括哪几项()
A. 业务费用
B. 设备费用
C. 劳务报酬
D. 福利发放
[多项选择]按照《企业征信系统用户管理规程》,企业征信系统各级用户创建和停用遵循以下规则。()
A. 各接入机构的总部级管理员用户由征信中心负责创建和停用
B. 各接入机构的总部级管理员用户负责创建和停用本机构的普通用户和直属下级机构的管理员用户
C. 各接入机构的总部级管理员用户负责创建和停用本机构的普通用户和直属下级机构的所有用户
D. 用户管理员不得随意创建用户
[多项选择]按照《征信业管理条例》,下列有关金融信用信息基础数据库表述正确的是()
A. 国家设立金融信用信息基础数据库,为防范金融风险、促进金融业发展提供相关信息服务
B. 金融信用信息基础数据库接收从事信贷业务的机构按照规定提供的信贷信息
C. 金融信用信息基础数据库运行机构可以按盈利原则收取查询服务费用,收费标准自行确定
D. 金融信用信息基础数据库为信息主体和取得信息主体本人书面同意的信息使用者提供查询服务
[多项选择]按照《中国人民银行征信中心关于规范个人征信系统金融机构信息维护操作流程的通知》,个人征信系统涉及的金融机构可以分为()三类。
A. 数据报送机构
B. 信息查询机构
C. 业务发生机构
D. 信息加工处理机构
[多项选择]征信业务,是指对企业、事业单位等组织的信用信息和个人的信用信息进行(),并向信息提供者提供的活动。
A. 采集
B. 整理
C. 保存
D. 加工
[多项选择]个人信用信息基础数据库中的个人信用信息包括()。
A. 个人基本信息
B. 个人信贷交易信息
C. 反映个人信用状况的其他信息
D. 存款信息
[多项选择]
个人征信系统异常查询的监测指标主要包括以下哪些()
A. 查询量波动阈值
B. 睡眠用户查询
C. 非工作时间查询
D. 未授权查询
[多项选择]《企业信用信息基础数据库试运行操作指引》规定:金融机构在报送数据时,可以采用()方式或()方式。
A. 网络
B. 磁介质
C. 报表
D. 其他
[多项选择]企业征信系统信托公司贷款业务采集指南》规定的企业征信系统从信托公司采集信息范围主要包括()。
A. 募集的信托资金
B. 借款人基本信息
C. 信贷业务信息
D. 财务报表信息
[多项选择]企业基本信息和财务报表信息的数据质量考评中的完整性指标主要包括()
A. 信贷户基本信息的报送数量与发生信贷业务的客户数量的一致性
B. 机构信用代码系统中标识信息的核对完成情况
C. 财务报表信息的报送数量与发生信贷业务的客户数量的一致性
D. 关键数据项报送的完整性
[多项选择]《征信业管理条例》禁止征信机构采集个人的()信息。
A. 宗教信仰、基因
B. 指纹、血型
C. 收入、存款、有价证券
D. 姓名、身份证号
[多项选择]关于金融机构征信备案工作表述正确的是()。
A. 备案工作坚持统一管理原则
B. 企业、个人征信系统各级管理员和普通用户名单需备案
C. 关于信用信息报送、查询、使用等方面的内部管理制度和操作规程需备案
D. 征信系统用户备案资料要加盖单位公章
[多项选择]《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定,异议信息确实有误的,商业银行应当采取以下措施。()
A. 向征信服务中心报送更正信息
B. 检查信用信息报送程序
C. 对后续报送的其他个人信息进行检查,发现错误的,应当重新报送
[多项选择]根据《征信业管理条例》规定,以下表述正确的是()
A. 采集个人信息应当经信息主体本人同意,未经本人同意不得采集
B. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息,不作为个人信息
C. 禁止征信机构采集个人的疾病和病史信息
D. 征信机构不得采集个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息
[多项选择]按照《关于规范金融信用信息基础数据库向国家机关提供查询服务的通知》要求,国家机关依法申请查询时需提供下列资料()
A. 明确的法律法规等书面查询依据
B. 加盖有本单位公章的协查函
C. 单位介绍信及经办人员的身份证件或工作证件原件及复印件
D. 填写完整的查询申请登记表及保密承诺书
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