银行高管考试
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[多项选择]申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行管理机构应当对股东的()情况进行审查。
A. 资金来源
B. 财务状况及资本补充能力
C. 股东在商界的声誉
D. 股东从事金融业务的相关经验
[多项选择]依照法律、行政法规的规定,()有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。
A. 银行业监督管理机构
B. 中国人民银行
C. 审计机关
D. 监察机关
[多项选择]《现场检查报告》应报()。
A. 本行(部)行长、主任
B. 检查组主查人
C. 本行(部)反洗钱部门负责人
D. 本行(部)副行长(副主任)
[单项选择]关于境外商业银行的产品创新主要依托事业部开展的说法中,不正确的是。()
A. 按照客户导向的原则在事业部内设臵相关部门
B. 产品部门与客户部门共同组成矩阵式的合作关系
C. 运营部门是产品的售后服务和运营承担部门
D. IT部门不需全程参与产品创新工作
[单项选择]关于商业银行产品创新重要意义的说法中,不正确的是。()
A. 是利润增长的源泉
B. 是实现战略的抓手
C. 是提升市场竞争力和影响力的重要载体
D. 是支撑业务经营发展的唯一途径
[单项选择]近年来,我国商业银行产品研发模式普遍出现了()的趋势。
A. 分散化
B. 集中化
C. 外包化
D. 国际化
[多项选择]现场检查档案包括()
A. 现场检查工作方案、现场检查通知书、检查工作底稿
B. 谈话记录、检查意见书、资料调阅清单
C. 检查取证记录、检查事实确认书
D. 行政处罚告知书、行政处罚决定书
[多项选择]银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送()等材料。
A. 资产负债表
B. 利润表
C. 其他财务会计、统计报表、经营管理资料
D. 注册会计师出具的审计报告
[多项选择]银行业金融机构的审慎经营规则包括()等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。
A. 风险管理、内部控制
B. 资本充足率、资产质量
C. 损失准备金、风险集中
D. 关联交易、资产流动性
[多项选择]反洗钱现场调查时的程序要求包括()
A. 调查人员不得少于二人
B. 出示合法证件
C. 出示中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书
D. 调查人员不得少于三人
[单项选择]银行产品的界定标准不包括哪一项。()
A. 必须是由银行提供的
B. 必须是面向外部客户销售的
C. 必须能够独立进行提供的
D. 必须是银行自身研发的
[多项选择]如果怀疑某被查金融机构本身参与洗钱,需对该金融机构的()进行查证。
A. 账务处理的准确性
B. 帐表等会计资料的真实性
C. 帐表等会计资料的完整性
D. 帐表等会计资料的有效性
[多项选择]人民银行的现场检查行为要产生法律上的效力,必须符合()条件,否则就会被视为无效,没有法律约束力。
A. 现场检查的主体必须合法
B. 现场检查适用的法律法规和规章要准确
C. 现场检查的程序必须合法
D. 现场检查的形式要合法E、现场检查的人员必须合法
[多项选择]国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序,审查批准银行业金融机构的()。
A. 设立
B. 变更
C. 终止
D. 业务范围
[多项选择]张某2005年4月在A证券公司营业部开立了证券账户和资金账户,之后该证券账户一直无股票交易。2007年11月,该账户收到转入款4笔各500万元,共计2000万元,随后该账户批量购买S股票共计25笔、累计金额1600万元。一个月后,该账户所有股票又被悉数卖出,共计获利300万元。在全部卖出的当天,张某将所有2300万元资金转出并汇往异地某银行账户。请问张某的交易行为符合以下哪些可疑交易类型()
A. 与洗钱高风险国家和地区有业务联系
B. 没有客户交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或用途。
C. 长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易
D. 客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付
[多项选择]银行业监督管理机构的监督对象包括()。
A. 在我国境内外设立的商业银行
B. 在我国境内设立的金融租赁公司
C. 在我国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社
D. 在我国香港、澳门设立的金融机构
[多项选择]反洗钱调查与刑事侦查有何区别?()
A. 性质不同
B. 主体不同
C. 对象不同
D. 启动程序不同
E. 采取措施不同
[多项选择]中国人民银行反洗钱职责有()。
A. 组织、协调全国的反洗钱工作
B. 负责反洗钱的资金监测
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 对洗钱活动进行依法定罪
E. 接受单位和个人对洗钱活动的举报并保密
[多项选择]常见的洗钱活动存在的途径和方式有()?
A. 通过境内外银行帐户过渡,使非法资金进入金融体系
B. 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移
C. 非法吸收存款,隐瞒犯罪所得
D. 利用别人的帐户提现,切断洗钱线索
E. 通过购买彩票进行洗钱
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