联社风险管理知识
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[单项选择]下列哪项内容不属于贷款审核的内容()。
A. 客户身份核实及影像声录制
B. 贷款资料完整性审核
C. 经济及信贷政策审核
D. 抵(质)押或保证合同审核
[单项选择]以下不能作为审核否决点的是()。
A. 出现参与查库应发现未发现的问题
B. 审核中发现异常情况未及时上班,出现问题或案件的
C. 未能认真撰写风险管理工作记录
D. 录制影像或声音不能辨认的
[单项选择]以下哪项审核不属于定量指标()。
A. 贷款审核
B. 操作程序审核
C. 授权相关手续审核
D. 交办的其他工作
[单项选择]下列关于扣分项目说法正确的是()。
A. 风险监管员受其他人指使和干预,不能依法依规独立开展工作的,每次扣5分
B. 经查实或举报发现重大违规、违纪问题不向上级单位报告的,每次扣5分
C. 因工作失误造成一定负面影响的,每次扣5分
D. 因工作失误造成经济损失的,每次扣5分
[单项选择]下列否决点不属于贷款合规性审核中的是()。
A. 完全不符合国家及信用社相关政策
B. 要件缺失
C. 逆程序办理
D. 抵押物未办理抵押登记
[单项选择]下列关于风险监管员考核分值说法正确的是()。
A. 90分(含)以上为优秀,80-90分(不含)为称职,60-80分(不含)为基本称职,60分(不含)以下为不称职
B. 90分(不含)以上为优秀,80-90分(含)为称职,60-80分(不含)为基本称职,60分(不含)以下为不称职
C. 90分(不含)以上为优秀,80-90分(含)为称职,70-80分(不含)为基本称职,70分(不含)以下为不称职
D. 90分(含)以上为优秀,80-90分(不含)为称职,70-80分(不含)为基本称职,70分(不含)以下为不称职
[单项选择]关于立即解聘风险监管员的情况,下列说法不对的是()。
A. 在上级审计、信贷检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的
B. 在贷款操作、审核中把关不严,致使发生较大风险造成损失的
C. 明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款,致使发生较大风险造成损失的
D. 风险监管员严格按规定履行了工作职责,但因难以预测的不可抗拒因素出现风险的
[单项选择]凡是出具《影像声信息采集缺席原因证明》的,均须经客户经理深入调查、信用社主任签字确认,并报县级联社()审批。
A. 信贷部
B. 稽核部
C. 负责部
D. 风险管理部
[单项选择]年度考核的评分结果分为哪四个等级()。
A. 优秀、称职、基本称职、不称职
B. 优秀、合格、基本合格、不合格
C. 优秀、良好、合格、不合格
D. 优秀、良好、称职、不称职
[单项选择]下列关于风险监管员奖励措施说法正确的是()。
A. 连续三年被评为优秀的,月薪系数是1.8的调至2.0
B. 连续三年被评为优秀的,月薪系数是1.8的给予一定的物质奖励
C. 连续五年被评为优秀的,月薪系数是1.8的调至2.0
D. 连续五年被评为优秀的,月薪系数是1.8的给予一定的物质奖励
[单项选择]风险监管员延期支付考核时间不得少于(),不予提前退还。
A. 一年
B. 两年
C. 三年
D. 五年
[单项选择]平时考核的考核频度为()。
A. 每月至少一次
B. 每季至少一次
C. 每半年至少一次
D. 每年至少一次
[单项选择]下列关于加分项目说法正确的是()。
A. 提出的合理化建议、形成的工作做法,被市联社采纳、推广的,每项加5分
B. 提出的合理化建议、形成的工作做法,被省联社采纳、推广的,每项加5分
C. 发现重大风险隐患,发出风险提示预警,并积极采取措施,挽回或避免重大损失,对防止案件发生起到实质性作用的,每项加5分
D. 在市级以上报刊、杂志上发表与风险管理及风险监管员工作有关的文章,每篇加2分
[单项选择]风险监管员考核内容包括哪两个部分()。
A. 理论指标和实际指标
B. 定量指标和定性指标
C. 理性指标和感性指标
D. 平时指标和年度指标
[单项选择]风险监管员的绩效薪酬与()挂钩,在()列支。
A. 审核的贷款笔数;基层社
B. 审核的贷款笔数;县级联社
C. 经办的业务量;基层社
D. 经办的业务量;县级联社
[单项选择]以下关于加分及扣分上限说法正确的是()。
A. 加分项目最高加10分,扣分项目最高扣20分
B. 加分项目最高加10分,扣分项目最高扣30分
C. 加分项目最高加20分,扣分项目最高扣20分
D. 加分项目最高加20分,扣分项目最高扣30分
[单项选择]以下哪些审核不属于贷款的合规性审核()。
A. 主体资格审核
B. 操作程序审核
C. 放款授权及支付制度执行
D. 授权相关手续审核
[单项选择]重新采集合格后,及时对重复的、有问题的影像声资料进行()。
A. 备份
B. 上传
C. 登记
D. 清理
[单项选择]风险监管员的考核分为()。
A. 随机考核和年度考核
B. 随机考核和年终考核
C. 平时考核和年度考核
D. 平时考核和年终考核
[单项选择]年度考核的考核时间是()。
A. 本年随机时间
B. 本年年末进行
C. 次年年初进行
D. 次年随机时间
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