交通银行(个人理财销售)
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[多项选择]按照相关法规规定,证券公司可以可以在合同中约定以其参与的资金为限,对投资者承担有限补偿责任。有关此“自有资金参与有限补偿”条款以下理解正确的是()
A. 管理人为了增加客户对集合产品的信心,同时为了保护投资者利益,管理人以自有资金参与集合计划
B. 对符合某些条件的集合计划委托人,以自有资金持有份额对应的资产为限,在集合计划出现亏损或者收益达不到基准时,有限弥补符合条件委托的亏损或者收益
C. 当管理人持有份额对应资产赔付完毕时,管理人不再追加资金补偿
D. 合同中一般都会对获得有限补偿的条件做出明确的规定,并不是所有的客户都能无条件获得有限补偿
[单项选择]某大型基金公司尚未成立子公司,其设立的基金专户产品不能投资以下哪一个投资品种()
A. 股票
B. 债券
C. 非上市股权
D. 央行票据
[多项选择]代理信托计划资金收付业务是交行接受信托公司的委托,代为办理以下哪些业务?()
A. 代理销售
B. 代理信托资金收款
C. 代理信托本金支付
D. 代理信托收益支付
[单项选择]凭证式国债用()记录债权。
A. 交易回单
B. 中华人民共和国凭证式国债收款凭证
C. 认购确认书
D. 托管账户本
[多项选择]券商集合资产管理计划退出一般遵循的原则为()
A. “未知价”原则:采用“未知价”原则,即集合计划的开放日退出以申请当日的单位资产净值为基准进行交易
B. “先进先出”原则:产品退出时按照“先进先出”的原则,即最先被买入的产品,最先被退出
C. “金额申购、份额赎回”原则:即申购以金额申请,赎回以份额申请
[多项选择]客户李小姐向客户经理小王咨询投资产品,其可投资资产为50万元,从投资起点看,以下哪些产品可供李小姐选择()。
A. 公募基金
B. 理财产品
C. 券商集合资产管理计划的小集合
D. 基金特定客户资产管理计划
[多项选择]关于国债的认购渠道,下面哪三项是正确的?()
A. 凭证式国债可在柜面进行认购
B. 储蓄国债(电子式)可在柜面进行认购
C. 储蓄国债(电子式)可在个人网银(短信密码版、U盾版)进行认购
D. 凭证式国债能在个人网银(短信密码版、U盾版)进行认购
[单项选择]某基金专户产品在资产管理合同中约定,在计划存续期间的非开放日,客户可以违约退出并收取了客户的退出违约金,关于退出违约金的处理方式正确的是()
A. 归资产管理人
B. 全额归入资产管理计划财产
C. 资产管理人提取一定的比例
[多项选择]以下两个说法,哪两项是正确的?()
A. 凭证式国债须在当期发行结束日次日方可办理提前兑取业务
B. 凭证式国债自购买次日即可办理提前兑取业务
C. 储蓄国债(电子式)购买次日即可办理提前兑取业务
D. 储蓄国债(电子式)须在当期发行结束日次日方可办理提前兑取业务
[单项选择]储蓄国债(电子式)每期基本额度占总发行额度的比例为()
A. 50%
B. 40%
C. 30%
D. 70%
[多项选择]储蓄国债(电子式)的额度有以下哪两项?()
A. 原始额度
B. 基本额度
C. 机动额度
D. 追加额度
[单项选择]单期储蓄国债个人累计认购金额上限是()。
A. 100万
B. 1000万
C. 300万
D. 500万
[单项选择]如果基金专户产品初始销售期届满未能成功设立,如何处置客户已缴纳款项?()
A. 在初始销售期限届满后30日内返还客户已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款利息
B. 在初始销售期限届满后60日内返还客户已缴纳的款项,并加计银行同期活期存款利息
C. 在初始销售期限届满后30日内返还客户已缴纳的款项,不计利息
D. 在初始销售期限届满后60日内返还客户已缴纳的款项,不计利息
[多项选择]集合资产管理计划的定期报告包括哪些()
A. 集合计划单位净值报告
B. 集合计划的资产管理季度(年度)报告
C. 托管季度(年度)报告
D. 年度审计报告等
[多项选择]在推广期和开放期内,若交通银行当日接受的参与申请数量过多,致使券商集合资产管理计划募集总份额超出目标规模上限,次工作日管理人对于上一工作日提交的参与申请,根据券商集合资产管理计划产品说明书要求,一般会按()两种方式进行参与确认。
A. 时间优先
B. 客户等级优先
C. 存量优先
D. 金额优先
[多项选择]以下哪些产品可以向媒体公开推介?()
A. 公募基金
B. 私募基金
C. 券商集合理财
D. 人寿保险
E. 基金特定客户资产管理计划
[多项选择]券商集合资产管理计划的信息披露方式包括()。
A. 集合资产管理季度报告
B. 托管季度报告
C. 集合资产管理年度报告
D. 托管年度报告
E. 其他临时通告
[多项选择]以下哪些产品可以向公开媒体公开推介()
A. 公募基金
B. 私募基金
C. 券商集合理财
D. 人寿保险
E. 基金特定客户资产管理计划
[单项选择]某基金专户产品在资产管理合同中约定,在计划存续期间的非开放日,客户可以违约退出,以下说法正确的是()
A. 退出违约金不得低于退出金额的2%
B. 不收退出违约金
C. 退出违约金不得高于退出金额的2%
[多项选择]券商集合资产管理计划推广期结束时,在()情况下,该计划推广失败。
A. 推广过程不符合法律、行政法规和中国证监会的规定
B. 委托人参与金额低于3000万元
C. 委托人人数少于2人
D. 有超过目标规模的参与申请
E. 推广期间发生使券商集合资产管理计划无法成立的不可抗力
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