银行合规考试
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[单项选择]金融创新应当以( )为中心。
A. 市场
B. 盈利
C. 客户
D. 风险
[单项选择]以下不属于法律风险的是( )。
A. 商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B. 商业银行的业务活动违反法律或行政法规,依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C. 商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁,依法可能承担赔偿责任的风险
D. 商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
[多项选择]以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规风险管理指引》?()
A. 中资商业银行
B. 外资独资银行
C. 中外合资银行
D. 外国银行分行
[多项选择]董事会在银行合规管理过程中的职责包括 ( )
A. 审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
B. 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告,并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价
C. 授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督
D. 任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
[单项选择]国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行,申请人应当具有拨付营运资金的能力,拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币,拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的( )
A. 20%
B. 30%
C. 60%
D. 80%
[单项选择]以下不属于操作风险事件的是( )
A. 内外部欺诈
B. 客户、产品和业务活动
C. 就业制度和工作场所安全
D. 决策失误
[判断题]合规是商业银行高层责任,与其他员工无关。
[多项选择]关于商业银行外部营销业务,以下哪些说法是正确的 ()
A. 外部营销推介的产品及服务必须在银行的业务范围之内。
B. 采取设立摊位或路演地点、租用相对固定场所开展外部营销活动的地域范围仅限于银行注册地址所在城市的行政区域。
C. 外部营销时的摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过20天。
D. 外部营销人员可以在本银行以外机构兼职。
[多项选择]以风险为本的合规管理计划,包括以下哪些内容?()
A. 特定政策和程序的实施与评价
B. 合规风险评估
C. 合规性测试
D. 合规培训与教育
[多项选择]银监会《商业银行合规风险管理指引》所称的合规,是指使商业银行的经营活动与( )相一致。
A. 法律
B. 法规
C. 准则
D. 规则
[单项选择]下列对物权的表述中不正确的是( )
A. 物权是绝对权
B. 物权是对世权
C. 物权是对人权
D. 物权是支配权
[判断题]银行高级管理层负责制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经监事会审议批准后传达给全体员工。
[多项选择]商业银行合规风险管理的目标是()
A. 建立健全合规风险管理架构
B. 实现对合规风险的有效识别和管理
C. 促进全面风险管理体系建设
D. 确保依法合规经营
[多项选择]商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的()
A. 要素
B. 格式
C. 具体内容
D. 频率
[多项选择]商业银行应建立与其()相适应的合规风险管理体系。
A. 经营范围
B. 员工水平
C. 组织结构
D. 业务规模
[单项选择]按照《反洗钱法》的规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存( )
A. 五年
B. 十年
C. 十五年
D. 永久
[判断题]银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。
[多项选择]规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受( )的风险。
A. 法律制裁
B. 监管处罚
C. 重大财务损失
D. 声誉损失
[多项选择]银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括( )
A. 商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B. 商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C. 商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D. 商业银行合规管理职能的适当性和有效性
[单项选择]核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比,不应低于( )
A. 4%
B. 6%
C. 8%
D. 10%
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