试卷详情
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-28
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[多项选择]基金运作费用包括( )。
A. 申购费
B. 审计费
C. 信息披露费
D. 分红手续费
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[多项选择]以下属于我国证券投资基金交易费的是( )。
A. 印花税
B. 开户费
C. 过户费
D. 经手费
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[多项选择]股票实质上代表了股东对股份公司的所有权,股东凭借股票可以获得公司的( )。
A. 股息
B. 等额资产
C. 等额资金
D. 红利
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[单项选择]下列债券中,( )的利率在偿付期限内可能会发生变化。
A. 零息债券
B. 附息债券
C. 息票累计债券
D. 浮动利率债券
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[单项选择]公司的资产净值是全体股东的权益,决定着股票的( )。
A. 票面价值
B. 账面价值
C. 清算价值
D. 内在价值
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[多项选择]下列属于基金市场营销内容的有( )。
A. 目标市场与投资者的确定
B. 营销环境的分析
C. 营销组合的设计
D. 营销过程的管理
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[单项选择]政策性银行通常以( )作为其超额储备的持有形式。
A. 金融债券
B. 封闭式基金
C. 短期国债
D. 长期国债
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[单项选择]股票基金持股集中度是指( )。
A. 前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B. 前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C. 前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D. 前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
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[单项选择]场外认购LOF份额,应使用( )。
A. 上海人民币普通证券账户
B. 深圳人民币普通证券账户
C. 中国结算公司上海开放式基金账户 D.中国结算公司深圳开放式基金账户
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[单项选择]下列各项中,( )不是基金营销特殊性的主要体现。
A. 服务性
B. 专业性
C. 持续性
D. 广泛性
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[单项选择]( )是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用,其中,( )是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A. 基金销售服务费;印花税
B. 基金交易费;印花税
C. 基金销售服务费;佣金
D. 基金交易费;佣金
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[单项选择]为保证本金安全或实现最低回报,保本型基金通常会将大部分资金投资于( )。
A. 与基金到期日一致的债券
B. 股票
C. 衍生工具
D. 活期存款
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[多项选择]对于基金交易费,下列说法正确的有( )。
A. 基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B. 交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取
C. 交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D. 印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
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[单项选择]资产证券化是以特定的( )为基础发行证券。
A. 资产池
B. 投资组合
C. 偿债资产
D. 债务池
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[多项选择]下列选项中,属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有( )。
A. 基金概况
B. 持有人户数
C. 持有人结构及前20名持有人
D. 重大事件揭示
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[判断题]基金管理公司旗下基金获得奖项的,在宣传推介材料中应当尽量引用其过往足够长时间的全部奖项,以证明其业绩的稳定性。 ( )
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[多项选择]在基金募集期间,最主要的信息披露文件有( )。
A. 基金合同
B. 基金招募说明书
C. 基金托管协议
D. 基金年度审计报告
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[单项选择]政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一,但其发行证券的品种一般仅限于( )。
A. 股票
B. 债券
C. 开放式基金
D. 封闭式基金
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[单项选择]基金托管人在保管基金财产时,无须( )。
A. 保证基金财产的安全
B. 对基金投资损失承担赔偿责任
C. 依法处分基金财产
D. 严守基金商业秘密
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[判断题]基金托管人应建立定期对账制度,保证账实、账账、账证相符。 ( )
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[单项选择]某开放式基金认购费率为1.0%,基金份额面值为1.00元人民币。小张投入50000元人民币认购该基金,认购产生利息共计100元人民币,则下列说法不正确的是( )。
A. 净认购金额为49504.95元人民币
B. 认购费用低于500元人民币
C. 认购份额为49504.95份
D. 认购金额为50000元人民币
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[判断题]在创业板市场上市的公司大多数从事高科技业务,具有较大的成长性,但往往成立时间较短,规模较小,业绩也不突出。 ( )
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[判断题]目前,我国存在少数公司型基金。( )
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[判断题]基金公司在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。( )
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[单项选择]基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
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[单项选择]投资者投资10000元申购某开放式基金,当日该基金单位净值为1.0000元,申购费率为1.00%,则最后申购到的份额约为( )份。
A. 9900
B. 9901
C. 9990
D. 10000
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[多项选择]下列情况中,有利于公司股票价格上升的有( )。
A. 货币供应量宽松
B. 公司业绩稳定增长
C. 公司股息提高
D. 印花税税率提高
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[单项选择]基金销售监管中的公平原则要求( )。
A. 公开监管机构全部业务活动内容
B. 基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化
C. 市场中不存在歧视,参与市场的主体具有完全平等的权利
D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇
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[单项选择]关于上市开放式基金(LOF)的上市交易,下列说法错误的是( )。
A. 基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B. 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C. 买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D. 上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%,自上市日第二个交易日起执行
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[单项选择]根据我国的相关规定,以下不属于私募证券的是( )。
A. 证券公司的资产管理产品
B. 基金管理公司的专户理财产品
C. 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券
D. 上市公司采取定向增发方式发行的有价证券
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[单项选择]基金管理人应当在每年结束之日起( )日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载在( )上,将年度报告摘要登载在( )上。
A. 30;基金管理人和基金托管人的互联网网站;中国证监会指定的全国性报刊
B. 60;中国证监会指定的全国性报刊;基金管理人和基金托管人的互联网网站
C. 90;基金管理人和基金托管人的互联网网站;中国证监会指定的全国性报刊
D. 120;中国证监会指定的全国性报刊;基金管理人和基金托管人的互联网网站
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[单项选择]根据(证券投资基金运作管理办法)规定,股票基金的股票投资比重必须在( )以上;债券基金的债券投资比重必须在( )以上。
A. 60%;80%
B. 80%;60%
C. 60%;60%
D. 80%;80%
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[多项选择]下列关于ETF的说法,正确的有( )。
A. ETF本质上是一种指数基金
B. ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求
C. ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险
D. 我国首只ETF采用的是抽样复制
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[单项选择]下列基金市场参与主体中,( )在整个基金的运作中起着核心作用。
A. 基金投资人
B. 基金管理人
C. 基金托管人
D. 基金监管机构
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[单项选择]首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是( )。
A. 中国国际期货香港公司
B. 香港中银集团
C. 格林期货香港公司
D. 南华期货香港公司
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[单项选择]以下关于基金信息披露描述中,不正确的是( )。
A. 基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的,基金临时信息的披露时间一般无法事先预见
B. 存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书
C. 基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告
D. 基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告
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[单项选择]关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法,正确的是( )。
A. 开放申购、赎回后法定节假日的收益公告,应于节假日结束后的第一个自然日披露
B. 开放日的收益公告,应在当日进行披露
C. 开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率
D. 开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
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[单项选择]下列关于开放式基金认购与申购的说法,不正确的是( )。
A. 募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠
B. 股票基金、债券基金认购时按照面值认购,而在申购时不知道成交价格
C. 股票基金、债券基金申购以金额申请,赎回以份额申请
D. 货币市场基金认购时按照面值认购,申购时基金份额价格在买卖当时无法确定
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[判断题]分离交易的可转换公司债券应当申请在上市公司股票上市的证券交易所上市交易,其中的公司债券和认股权均符合证券交易所上市条件的,应当作为一个整体上市交易。( )
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[多项选择]基金管理人的职责不包括( )。
A. 资产保管
B. 基金估值
C. 基金营销
D. 会计复核
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[单项选择]基金投资运作过程中,( )负责组织、制定和执行交易计划。
A. 研究部
B. 投资部
C. 交易部
D. 法律部
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[单项选择]基金份额净值等于( )除以基金当前的总份额。
A. 基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金公允价值 D.基金资产估值
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[单项选择]证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。
A. 拍卖
B. 协商
C. 公开招标
D. 公开竞价
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[判断题]相对于成长型基金和收入型基金,平衡型基金因为兼顾成长与收入的双重目标而更值得投资者投资。 ( )
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[判断题]价格优先是指较低价格买进申报优先于较高价格买进申报,较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报。 ( )
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[单项选择]目前我国各家商业银行推广的( )是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A. 资产结构化理财产品
B. 利率结构化理财产品
C. 股权结构化理财产品
D. 挂钩不同标的资产的理财产品
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[判断题]资产配置通常是在低风险低收益证券与高风险高收益证券之间进行分配。( )
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[单项选择]在我国,基金行业自律性组织是( )。
A. 中国证券业协会
B. 中国证监会
C. 中国银监会
D. 中国登记结算公司
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[多项选择]基金的运作包括( )。
A. 基金营销
B. 基金募集
C. 基金投资运作
D. 基金后台管理
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[单项选择]( )是基金管理公司最基本的一项业务。
A. 基金的募集与销售
B. 投资管理业务
C. 基金运营
D. 投资咨询服务
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[单项选择]从反映的经济关系上来看,股票反映的是( )关系,债券反映的是( )关系,契约型基金反映的是( )关系。
A. 债权债务;信托;所有权
B. 所有权;债权债务;所有权
C. 所有权;债权债务;信托
D. 债权债务;所有权;信托
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[多项选择]有价证券的特征包括( )。
A. 收益性
B. 流动性
C. 风险性
D. 期限性
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[单项选择]下列金融产品中,具有较好流动性的是( )。
A. 证券投资基金
B. 银行理财产品
C. 券商集合计划
D. 银行定期存款
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[判断题]公开披露的基金信息同时采用中文文本与外文文本,且两种文本发生歧义的,应以对投资者有利的文本为准。 ( )
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[多项选择]下列关于基金管理公司的说法,正确的有( )。
A. 基金管理公司应当建立健全督察长制度,督察长由基金托管人聘任,对基金托管人负责,对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B. 基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系,制定科学完善的内部监控制度
C. 基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统,公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D. 基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
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[单项选择]基金信息披露的内容不包括( )。
A. 募集信息披露
B. 预期信息披露
C. 运作信息披露
D. 临时信息披露
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[多项选择]按照持有人权利的性质不同,权证可以分为( )。
A. 认股权证
B. 认购权证
C. 认沽权证
D. 备兑权证
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[单项选择]封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍,并且基金单笔最大数量应低于______万份。( )
A. 100;100
B. 1000;500
C. 500;100 D.500;1000
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[单项选择]基金管理公司应按照基金合同的规定及时、足额向( )支付基金收益。
A. 基金自律组织
B. 基金监管部门
C. 基金托管人
D. 基金份额持有人
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[单项选择]( )可采用不同币种申购基金份额。
A. QDII基金
B. 境内ETF基金
C. 一般开放式基金
D. 一般封闭式基金
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[单项选择]下列关于我国证券交易所的说法,不正确的是( )。
A. 实行自律管理
B. 不以盈利为目的
C. 是基金市场的监管机构
D. 对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
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[单项选择]( )不属于基金净值公告中需要披露的信息。
A. 基金资产净值
B. 投资组合报告
C. 份额净值
D. 份额累计净值
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[判断题]投资者在进行代办股份转让委托之前,需要开立非上市股份有限公司股份转让账户。 ( )
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[判断题]基金销售服务费是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。 ( )
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[多项选择]下列关于中国证监会职责的说法,正确的有( )。
A. 负责行业性法规的起草
B. 负责监督有关法律法规的执行
C. 负责保护投资者的合法权益
D. 维持公平而有序的证券市场
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[多项选择]目前,开放式基金的申购、赎回主要原则包括( )。
A. “确定价”原则
B. “未知价”交易原则
C. “金额申购、份额赎回”原则
D. “份额申购、金额赎回”原则
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[多项选择]基金的销售过程中,客户追踪的具体做法有( )。
A. 及时更新原有的客户记录
B. 定期向客户提供有用的信息服务
C. 对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
D. 针对市场变化及时提供新的服务和产品
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[判断题]股票基金仅可投资于股票,不可投资于债券。 ( )
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[判断题]对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请,投资者可以在当日下午5:00前提交撤销申请,予以撤销。 ( )
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[单项选择]下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。
A. 高久期高信用债券基金
B. 高久期低信用债券基金
C. 低久期高信用债券基金
D. 低久期低信用债券基金
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[单项选择]债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和( )等方式。
A. 私募发行
B. 招标发行
C. 私下发行
D. 网上发行
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[多项选择]金融衍生工具的特征有( )。
A. 跨期性
B. 杠杆性
C. 联动性
D. 高风险性
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[多项选择]( )可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。
A. 抽样复制
B. 现金留存
C. 完全复制
D. 基金费用
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[多项选择]下列关于基金份额持有人权利和义务的说法,正确的有( )。
A. 基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利
B. 基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料
C. 基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任
D. 基金份额持有人在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额
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[单项选择]基金宣传推介材料可以( )。
A. 违规承诺收益或者承担损失
B. 夸大或者片面宣传基金
C. 登载基金的过往业绩
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
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[多项选择]在基金季度报告的投资组合报告中,需要披露的有( )。
A. 基金资产组合
B. 按行业分类的股票投资组合
C. 按券种分类的债券投资组合
D. 前10名股票明细和前10名债券明细
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[单项选择]下列金融产品中,信息披露程度最高的是( )。
A. 银行理财产品
B. 银行储蓄存款
C. 基金
D. 券商集合计划
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[单项选择]货币市场基金的份额净值( )。
A. 固定在1元人民币
B. 随市场利率的上升而减少
C. 随市场利率的上升而增加
D. 随平均剩余期限的增加而增加
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[判断题]基金销售机构在执行基金产品选择的决策流程时,应当首先对符合标准的基金管理人所提供的基金产品(或基金相关产品)进行筛选。( )
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[单项选择]当客户选择IFA购买基金时,IFA首先要做的是( )。
A. 了解你的产品 B.了解你的客户
B. 了解你的价值 D.了解你的服务
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[多项选择]在评估基金历史业绩时,可以考察其风险调整后收益。其中,以资本资产定价理论为基础,比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有( )。
A. 夏普指标
B. 特雷诺指标
C. Stutzer指标
D. 詹森指标
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[单项选择]证券投资基金的市场营销不包含的活动有( )。
A. 产品组合设计 B.售后服务
B. 基金投资
C. 基金销售
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[单项选择]我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是( )。
A. 《证券法》
B. 《证券投资基金法》
C. 《证券投资基金管理暂行办法》
D. 《开放式证券投资基金试点管理办法》
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[单项选择]下列各项中,基金信息披露不包括( )。
A. 登记信息披露
B. 募集信息披露
C. 运作信息披露
D. 临时信息披露
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[多项选择]基金市场的服务机构包括( )。
A. 律师事务所
B. 会计师事务所
C. 基金代销机构
D. 基金注册登记机构
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[单项选择]目前,我国基金管理的主管机关是( )。
A. 中国证监会
B. 中国银监会
C. 中国人民银行
D. 证券交易所
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[单项选择]对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是( )具备的功能。
A. 前台业务系统
B. 自助式前台系统
C. 后台管理系统
D. 信息管理平台应用系统的支持系统
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[判断题]基金管理公司负责基金的资金管理与运作,因此,基金投资发生的亏损应由基金管理公司独自承担。( )
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[多项选择]目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括( )。
A. 商业银行
B. 证券公司
C. 证券投资咨询机构
D. 专业基金销售机构
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[单项选择]我国现行的、首次公开发行股票的定价方式是( )。
A. 询价方式
B. 协商定价方式
C. 上网竞价方式
D. 市价折扣方式
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[单项选择]下列不属于证券服务机构的是( )。
A. 证券交易所
B. 证券投资咨询公司
C. 证券信用评级机构
D. 会计师事务所
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[单项选择]国家法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。
A. 《证券法》
B. 《证券投资基金法》
C. 《证券投资基金运作管理办法》
D. 《证券投资基金信息披露管理办法》
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[多项选择]基金托管人对会计核算进行复核的主要内容包括( )。
A. 基金账务的复核
B. 基金头寸的复核
C. 基金财务报表的复核
D. 基金资产净值的复核
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[单项选择]份额净值保持在1元人民币不变的是( )。
A. 股票基金
B. 债券基金
C. 混合基金
D. 货币市场基金
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[多项选择]《证券投资基金销售适用性指导意见》的核心思想体现在( )。
A. 审慎调查
B. 基金的风险评价
C. 基金投资人的风险承受能力调查和评价
D. 基金管理人的风险承受能力调查和评价
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[单项选择]基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为( )。
A. 清算
B. 交割
C. 交收
D. 结算
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[多项选择]基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括( )。
A. 易入原则
B. 成长原则
C. 成本原则
D. 可测原则
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[单项选择]基金销售市场细分中,主要的人口因素变量不包括( )。
A. 家庭规模
B. 社会阶层
C. 家庭生命周期 D.交通通信条件
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[单项选择]( )是用来分析货币市场基金的指标。
A. 融资比例
B. 保本期
C. 安全垫
D. 担保人
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[单项选择]股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的( )。
A. 资产价值
B. 账面价值
C. 清算资金
D. 实际价值
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[单项选择]下列各项,不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。
A. 总资本和资本充足率符合有关规定
B. 设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C. 有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D. 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
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[判断题]某基金管理公司的副总经理由于擅离职守被该公司免职,一年后另一家基金管理公司聘用其为副总经理,这是可以的。 ( )
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[单项选择]证券投资基金的一个突出特点是透明度较高,这主要得益于( )。
A. 基金的强制信息披露制度
B. 基金从业人员较高的专业水平
C. 基金管理人员较高的道德水准
D. 基金管理人设立了内部流程控制
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[单项选择]根据中国证监会的有关规定,基金认(申)购费率将按( )为基础收取。
A. 认(申)购份额
B. 净认(申)购份额
C. 认(申)购金额
D. 净认(申)购金额
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[单项选择]根据《证券投资基金法》,基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的( )以上,并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的,基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
A. 60%
B. 70%
C. 80%
D. 90%
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[多项选择]基金销售人员从事基金销售活动,不得( )。
A. 同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B. 承诺利用基金资产进行利益输送
C. 直接代理客户进行基金认购
D. 与投资者以口头约定亏损分担
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[单项选择]下列选项中,不属于基金托管人职责的是( )。
A. 防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全
B. 促使基金管理人按有关要求运作基金财产,保护份额持有人利益
C. 计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
D. 防范、减少基金会计核算中的差错
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[单项选择]关于债券的基本性质,下列描述错误的是( )。
A. 债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B. 债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C. 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D. 债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权
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[多项选择]成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A. 行动方案
B. 组织结构
C. 决策和奖励制度
D. 人力资源和企业文化
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[单项选择]我国基金业正处在发展壮大的初期,基金监管应遵循( )原则,以避免出现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。
A. 连续性
B. 有效性
C. 审慎性
D. 公平性
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[单项选择]下列关于国家股的说法,错误的是( )。
A. 国家股是国有股权的一个组成部分
B. 国家股可由国务院授权投资的机构持有
C. 国有股权原则上不可以转让
D. 国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
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[单项选择]从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试,考试科目为( ),通过者获得基金销售从业许可。
A. 《证券市场基础知识》
B. 《证券投资基金》
C. 《证券发行与承销》
D. 《证券投资基金销售基础知识》
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[多项选择]以下选项中,属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。
A. 公司合规经营情况
B. 公司客户服务情况
C. 公司危机处理情况
D. 公司信息披露情况
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[单项选择]根据投资目标的不同,基金可以分为( )。
A. 契约型基金与公司型基金
B. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金
C. 主动型基金和被动(指数)型基金
D. 交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)
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[单项选择]下列各要素中,基金促销手段不包括( )。
A. 人员推销
B. 广告促销
C. 内部公告
D. 营业推广
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[多项选择]基金管理公司的股东均应具备的条件有( )。
A. 具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B. 注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C. 持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善
D. 最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
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[多项选择]基金年度报告披露的主要内容有( )。
A. 基金管理人报告
B. 审计报告
C. 投资组合报告
D. 托管人报告
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[判断题]基金管理人、基金代销机构应保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料10年。 ( )
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[多项选择]基金的分析和评价应遵循的原则包括( )。
A. 长期性原则
B. 针对性原则
C. 强制性原则
D. 一致性原则
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[单项选择]按( )分类,有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。
A. 证券发行主体的不同
B. 是否在证券交易所挂牌交易
C. 募集方式
D. 证券所代表的权利性质
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[多项选择]下列关于我国开放式基金利润分配的说法中,正确的有( )。
A. 按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
B. 当年利润应先弥补上一年度亏损,然后才可进行当年分配
C. 有现金分红和红利再投资两种分红方式
D. 基金份额持有人事先没有选择分红方式的,基金管理人应当采取红利再投资进行分红
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[单项选择]基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
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[判断题]在我国,基金份额注册登记工作只能由中国登记结算公司承担。( )
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[单项选择]下列关于基金促销手段的说法,正确的是( )。
A. 基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的,并不需要与目标市场沟通
B. 一般来说,针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者,基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C. 基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息,一般并不运用于品牌和形象推广
D. 公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
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[多项选择]《证券投资基金销售适用性指导意见》规定,基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。
A. 投资目的和期限
B. 投资经验
C. 财务状况
D. 短期和长期风险承受水平
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[多项选择]根据证券投资基金相关法律法规,基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下()行为。
A. 诋毁其他基金销售机构
B. 接受投资者全权委托
C. 违规向他人提供基金未公开的信息
D. 账外暗中给予他人财物或利益
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[单项选择]在基金营销组合的四大要素中,( )的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品,提供持续服务。
A. 产品
B. 费率
C. 渠道
D. 促销
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[多项选择]下列属于我国基金交易费用的有( )。
A. 印花税
B. 开户费
C. 过户费
D. 经手费
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[单项选择]根据《证券投资基金信息披露管理办法》,基金管理人应当在( ),在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。
A. 基金募集申请经中国证监会核准当日
B. 基金募集申请经中国证监会核准次日
C. 基金合同生效的当日
D. 基金合同生效的次日
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[单项选择]下列关于货币市场基金风险指标的说法,不正确的有( )。
A. 我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天
B. 除非发生巨额赎回,货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%
C. 货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券
D. 货币市场基金财务杠杆的运用程度越高,其潜在的风险越高
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[单项选择]对已经设立的基金开展再营销的行为是指( )。
A. 人员推销
B. 持续营销
C. 营业推广
D. 公共关系
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[单项选择]下列关于基金销售流程的说法,不正确的是( )。
A. 基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B. 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C. 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D. 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
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[判断题]在我国承担基金份额注册登记工作的只能是中国登记结算公司。( )
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[多项选择]下列关于基金份额持有人大会的说法,不正确的有( )。
A. 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议
B. 当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后,基金托管人不得自行召集会议
C. 基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的,应当自出具书面决定之日起60日内召开
D. 代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议
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[单项选择]债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指( )。
A. 债券持有期限
B. 债券发行期限
C. 利息转让期限
D. 债券有效期限
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[多项选择]对基金经理操作风格的考察要点有( )。
A. 基金经理持股集中度情况
B. 基金股票周转率情况
C. 基金经理行业偏好情况
D. 基金经理投资哲学
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[单项选择]对基金营销反应弱的客户更加重视( )。
A. 基金产品的未来收益
B. 新产品、新服务
C. 销售机构的营销和服务
D. 基金产品的外在表现形式
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[单项选择]下列各项中,不属于股票型基金的分析指标的是( )。
A. 久期
B. 基金分红
C. 已实现收益
D. 净值增长率
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[单项选择]根据运作方式的不同,基金可以分为( )。
A. 封闭式基金和开放式基金
B. 契约型基金和公司型基金
C. 公募基金和私募基金
D. 主动型基金和被动型基金
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[单项选择]下列关于基金份额申购和赎回的说法,不正确的是( )。
A. 开放式基金份额净值,应当按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B. 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C. 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D. 基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内,对该申购、赎回的有效性进行确认