试卷详情
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-1
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[判断题]业界普遍认为,1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金是世界上最早的基金。( )
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[单项选择]( )一般以稳定收益类证券为主要投资对象。
A. 增长型基金
B. 收入型基金
C. 平衡型基金
D. 积极型基金
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[单项选择]目前,我国开放式基金估值中,按照( )对上市流通的有价证券进行估值。
A. 收盘价
B. 最高价
C. 开盘价
D. 最低价
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[判断题]基金的募集期限自基金份额发售日次日起计算。( )
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[单项选择]关于股票的永久性,下列说法错误的是( )。
A. 股票的有效期与股份公司的存续期间相联系,两者是并存的关系
B. 永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C. 股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D. 对于股份公司来说,由于股东不能要求退股,所以通过发行股票募集到的资金,在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
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[单项选择]每个投资者只能开设和使用( )个证券账户或基金账户。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
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[单项选择]我国目前只能由( )担任基金管理人。
A. 商业银行
B. 基金管理公司
C. 基金注册登记机构
D. 证券公司
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[判断题]基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的,基金管理人可以不收取任何费用。( )
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[单项选择]根据现行规定,开放式基金的认购费率不得超过认购金额的( )。
A. 1%
B. 3%
C. 5%
D. 10%
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[多项选择]下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法,正确的有( )。
A. 资本充足率必须达到监管要求
B. 必须设立负责基金代销业务的部门
C. 财务状况良好,运作规范稳定,最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3
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[单项选择]境内机构投资者应当依照有关规定向( )申请经营外汇业务资格。
A. 中国证监会
B. 国家外汇管理局
C. 中国人民银行
D. 国务院
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[多项选择]基金的系统性风险包括( )。
A. 政策风险
B. 利率风险
C. 通货膨胀风险
D. 基金公司的经营风险
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[单项选择]封闭式基金的收益分配每年不得少于( )次。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
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[单项选择]( )在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。
A. 中国证监会
B. 中国银监会
C. 中国证券业协会
D. 中国证监会派出机构
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[单项选择]规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务的基本法律文件是( )。
A. 基金合同
B. 基金托管协议
C. 基金招募说明书
D. 基金份额发售公告
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[多项选择]基金投资咨询机构是指向投资者提供( )服务的机构。
A. 基金投资咨询
B. 基金资料与数据
C. 基金销售
D. 投资建议
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[单项选择]下列关于基金份额冻结的说法中,错误的是( )。
A. 基金份额冻结由基金托管人受理
B. 基金份额冻结由国家有权机关提出
C. 基金份额冻结时产生的权益一并冻结
D. 基金份额冻结由基金注册登记机构受理
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[单项选择]基金市场营销计划的主要内容不包括( )。
A. 目标市场和可能存在的问题
B. 人力资源和企业文化
C. 计划实施概要、市场营销现状
D. 市场威胁和市场机会
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[单项选择]我国目前封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的( )。
A. 0.2%
B. 0.3%
C. 0.5%
D. 0.6%
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[多项选择]关于家庭成熟期的特点和投资偏好,下列说法正确的有( )。
A. 收入大部分用于消费
B. 以双薪家庭为主
C. 事业发展和收入均达到高峰
D. 投资应该以偏进取的平衡资产配置为主
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[单项选择]目前,我国证券市场推出的权证均为( )。
A. 备兑权证
B. 期货权证
C. 债权权证
D. 股权权证
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[单项选择]下列选项中,不属于基金投资所面临的内部风险的是( )。
A. 管理人的合规风险
B. 管理水平风险
C. 职业道德风险
D. 经营风险
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[单项选择]基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于( )年。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
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[多项选择]下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有( )。
A. 证券交易量标准
B. 影响证券市场价格标准
C. 影响投资者决策标准
D. 对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
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[判断题]利率互换、货币互换均属于金融互换。( )
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[单项选择]与基金相比,银行理财产品的投资门槛较高,认购金额通常要求在( )万元以上。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
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[判断题]公募基金会计的责任主体中,基金托管人承担主会计责任。( )
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[多项选择]关于股票分割与合并,以下说法正确的有( )。
A. 事实上,股票分割与合并通常会刺激股价波动
B. 从理论上说,股票分割与合并都不会影响调整后的股价
C. 股票分割通常适用于低价股,股票合并常见于高价股
D. 股票分割与合并,不影响股东权益占公司总股权的比重
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[多项选择]关于基金评级的运用,下列说法错误的有( )。
A. 应重点关注基金的短期评级
B. 基金评级具有预测性
C. 可以直接根据基金等级进行投资
D. 无论何种类型的基金进行对比,等级越高,说明基金表现越好
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[单项选择]( )多属于阶段性或短期性刺激工具,用以鼓励投资者在短期内较迅速和大量地购买某一基金产品。
A. 人员推销
B. 广告促销
C. 营业推广
D. 公共关系
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[单项选择]以下关于资本证券的叙述错误的是( )。
A. 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
B. 持有人有一定的收入请求权
C. 广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券
D. 有价证券是资本证券的主要形式
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[单项选择]根据投资对象的不同,基金可以分为( )。
A. 封闭式基金与开放式基金
B. 契约型基金与公司型基金
C. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金和混合型基金
D. 增长型基金、收入型基金和平衡型基金
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[多项选择]关于开放式基金,以下说法错误的有( )。
A. 投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购
B. 申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格
C. 开放式基金采取“金额申购,份额赎回”的原则
D. 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
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[多项选择]下列关于基金份额的登记流程,说法正确的有( )。
A. T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部
B. 代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构
C. T+2日,注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理,并将确认的基金份额登记至投资者的账户,然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构
D. 各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点,同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人
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[单项选择]开放式基金申购一般采用( )方式。
A. 部分缴款
B. 全额缴款
C. 保证金缴款
D. 固定金额缴款
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[单项选择]证券交易所具有监管职能,它是( )。
A. 地方所属的监管机构
B. 自律性监管机构
C. 政府监管部门
D. 立法机构委派的监管部门
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[多项选择]对基金的分析和评价应当遵循( )原则。
A. 长期性
B. 全面性
C. 一致性
D. 客观公正性
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[单项选择]“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个( )。
A. 开放式基金
B. 封闭式基金
C. 公司型基金
D. 契约型基金
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[单项选择]可转换债券在转换前后体现的分别是( )。
A. 债权债务关系,所有权关系
B. 债权债务关系,债权债务关系
C. 所有权关系,所有权关系
D. 所有权关系,债权债务关系
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[单项选择]下列各项中,申请募集基金应提交的主要文件不包括( )。
A. 募集基金的申请报告
B. 验资报告
C. 基金合同草案
D. 招募说明书草案
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[单项选择]在基金营销环境中,( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。
A. 微观环境
B. 宏观环境
C. 政治环境
D. 法律环境
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[单项选择]基金销售机构内部控制的( )原则是指基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立,权责分明,相互制衡。
A. 健全性
B. 有效性
C. 独立性
D. 审慎性
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[单项选择]下列各项中,( )属于基金市场营销特殊性的具体表现。
A. 规范性
B. 多样性
C. 有形性
D. 非持续性
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[单项选择]基金行业自律组织的成员通常不包括( )。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金份额发售机构
D. 基金监管机构
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[单项选择]目前我国开放式基金的销售渠道不包括( )。
A. 证券公司
B. 商业银行
C. 信托公司
D. 基金管理公司
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[多项选择]基金销售监管的原则包括( )。
A. 依法监管原则
B. 公开、公平、公正原则
C. 审慎监管原则
D. 监管的连续性和有效性原则
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[多项选择]基金投资风险控制的具体措施包括( )。
A. 建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构
B. 建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度
C. 采取投资风险管理技术和控制程序
D. 实行内部监察稽核控制
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[单项选择]普通股票股东是否享有优先认股权,取决于( )。
A. 认购时间与股权登记日的关系
B. 认购时间
C. 股权登记日
D. 持有股票时间的长短
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[判断题]尽管时间加权收益率在理论上具有优势,但基金净值的简单收益率仍是衡量基金绩效的标准方法。( )
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[单项选择]国内首只结构化基金是( )。
A. 南方积极配置基金
B. 国投瑞银瑞福基金
C. 南方避险增值基金
D. .ETF联接基金
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[单项选择]( )是基金管理公司最基本的一项业务。
A. 基金的募集与销售
B. 投资管理业务
C. 基金运营
D. 投资咨询服务
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[单项选择]基金销售市场细分原则中,完成市场细分后,销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指( )。
A. 可测原则
B. 易入原则
C. 成长原则
D. 识别原则
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[多项选择]以下对中国证监会的描述正确的有( )。
A. 是国务院的附属事业单位
B. 是全国证券、期货市场的主管部门
C. 对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管
D. 按照国务院授权履行行政管理职能,依照相关法律法规对证券市场集中统一监管
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[多项选择]债券的有价证券属性主要表现为( )。
A. 债券可赎回
B. 债券是投资者投入资金的量化表现
C. 持有债券可按期取得利息
D. 债券与其代表的权利联系在一起
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[单项选择]QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括( )。
A. 币种
B. 拒绝申购的情形
C. 暂停申购的情形
D. 巨额赎回的情形
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[单项选择]开放式基金的( )模式的基金认购费率一般随着基金份额持有时间的延长而递减。
A. 前端收费
B. 后端收费
C. 全额收费
D. 净额收费
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[多项选择]广告通过各种媒体和方式向投资者传播,如( )等。
A. 印刷媒体
B. 户外和公共交通广告
C. 移动电视媒体
D. 网站在线服务
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[单项选择]( )的利率在债券存续期内其票面利率保持不变。
A. 零息债券
B. 浮动利率债券
C. 息票累积债券
D. 固定利率债券
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[多项选择]以下选项中,属于客户关系建立工作的有( )。
A. 明确目标客户市场
B. 客户的寻找
C. 客户的沟通
D. 客户关系的维护
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[单项选择]基金信息披露的内容不包括( )。
A. 募集信息披露
B. 预期信息披露
C. 运作信息披露
D. 临时信息披露
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[单项选择]关于基金经理的分析与评价,考察的方面一般不包括( )。
A. 从业经验
B. 投资理念
C. 家庭背景
D. 操作风格
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[单项选择]关于基金的认购费,下列说法正确的是( )。
A. 无论何种基金都会收取认购费,只是费率不同
B. 开放式基金在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式
C. 债券型基金的认购费率一般高于股票型基金
D. 开放式基金的认购费不得超过认购金额的2%
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[判断题]基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息,公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。( )
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[单项选择]下列各项中,不属于保守型投资者目的的是( )。
A. 保值
B. 增值
C. 安全
D. 稳健
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[判断题]债券投资不能安全收回有两种情况,一是债务人不履行债务,二是流通市场风险。( )
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[单项选择]基金在我国台湾被称为( )。
A. 共同基金
B. 单位信托基金
C. 集合投资计划
D. 证券投资信托基金
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[单项选择]下列各项中,( )不属于投资收益。
A. 资产支持证券投资收益
B. ETF替代损益
C. 衍生工具收益
D. 股利收益
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[单项选择]二次项法是由( )提出的。
A. 特雷诺与夏普
B. 特雷诺与玛泽
C. 夏普与玛泽
D. 亨芮科桑和莫顿
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[判断题]在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和证券公司担任。( )
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[多项选择]证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括( )。
A. 证券投资咨询公司
B. 律师事务所
C. 证券信用评级机构
D. 资产评估机构
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[单项选择]货币市场基金和债券型基金的基金销售服务费年费率一般为( )。
A. 0.25%~0.35%
B. 0.25%~0.50%
C. 0.50%~0.75%
D. 0.50%~1.00%
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[单项选择]下列关于金融衍生工具的叙述,错误的是( )。
A. 金融衍生工具是其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品
B. 基础金融产品是一个相对的概念,不仅包括现货金融产品,也包括金融衍生工具
C. 金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系表现为非线性函数或者分段函数关系
D. 金融衍生工具的高风险性决定于金融衍生工具交易盈亏的不确定性
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[单项选择]凭证式债券是债权人认购债券的( )。
A. 记账凭证
B. 收款凭证
C. 会计凭证
D. 付款凭证
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[多项选择]基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的,中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取( )等行政监管措施。
A. 监管谈话
B. 出具警示函
C. 暂停履行职务
D. 认定为不适宜担任相关职务者
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[多项选择]基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对( )进行了解并作出评价。
A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金产品
D. 基金投资人
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[多项选择]影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。
A. 宏观经济政策的调整
B. 清算方式的变化
C. 供求关系的变化
D. 经济形势的变化
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[单项选择]( )是通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。
A. 现金比例变化法
B. 二次项法
C. 银行存款比例变化法
D. 成功概率法
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[多项选择]债券与股票的相同点包括( )。
A. 二者都是债权债务关系的凭证
B. 二者的收益率相互影响
C. 二者都是筹措资金的手段
D. 二者都有较高的风险
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[单项选择]债券的发行方式主要有定向发行、承购包销和( )等方式。
A. 私募发行
B. 招标发行
C. 私下发行
D. 网上发行
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[判断题]QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币。( )
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[单项选择]基金募集失败后,所募集的资金和资金在此期间所产生的利息必须退还基金投资人,其中,资金利率选用( )。
A. SHIBOR
B. 银行同期存款利率
C. 同期国债回购利率
D. 同期交易所市场国债收益率
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[多项选择]下列属于利息收入的有( )。
A. 结算备付金收入
B. 存出保证金收入
C. 股利收入
D. 买入返售金融资产收入
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[单项选择]客户流失的( )指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。
A. 价格原因
B. 产品原因
C. 技术原因
D. 服务原因
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[单项选择]( )是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。
A. 基金资产总值
B. 基金资产净值
C. 基金份额总数
D. 基金份额净值
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[多项选择]下列关于期权交易的表述,正确的有( )。
A. 期权的买方必须承担买进或卖出的义务
B. 期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C. 期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D. 期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务
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[单项选择]证券投资基金( )的特征表现为将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行投资。
A. 集合理财
B. 分散风险
C. 专业管理
D. 风险共担
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[单项选择]划分基金评价等级时,目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为( )个等级。
A. 3
B. 5
C. 6
D. 10
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[判断题]我国基金资产估值的责任人为基金托管人。( )
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[多项选择]《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应( )。
A. 具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B. 具备基金销售费率的监控机制
C. 具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D. 支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
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[单项选择]基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。
A. 保有量
B. 销售额
C. 持有人数量
D. 未分配利润
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[多项选择]基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括( )。
A. 风险提示
B. 基金的运作方式
C. 基金的投资
D. 招募说明书摘要
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[多项选择]关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量,说法错误的有( )。
A. 为100份或其整数倍
B. 为1000份或其整数倍
C. 基金单笔最大数量应当低于10万份
D. 基金单笔最大数量应当低于100万份
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[单项选择]下列各类基金信息披露文件中,( )的信息量最大。
A. 基金资产净值公告
B. 基金年度报告
C. 基金半年度报告
D. 基金季度报告
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[多项选择]基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括( )。
A. 对基金销售机构的资格审核
B. 对基金销售机构高级管理人员的资格审核
C. 对基金销售机构销售人员从业行为的监管
D. 对基金销售各环节的监管
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[多项选择]下列关于非交易过户主要类型的说法,正确的有( )。
A. 继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承
B. 捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形
C. 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书,将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织
D. 任何情况下,接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件
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[判断题]主动型基金是指积极试图复制指数表现的基金。( )
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[单项选择]按证券进入市场的顺序划分,证券市场可以分为( )。
A. 发行市场和流通市场
B. 股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场
C. 有形市场和无形市场
D. 国内市场和国外市场
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[判断题]封闭式基金的交易和股票交易一样遵从“价格优先、时间优先”的原则。( )
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[单项选择]《证券投资基金销售适用性指导意见》规定,要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资者的( )销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资者。
A. 年龄
B. 知识背景
C. 风险承受能力
D. 财务状况
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[单项选择]国家法律对基金信息披露的规范主要体现在( )中。
A. 《证券法》
B. 《证券投资基金法》
C. 《证券投资基金运作管理办法》
D. 《证券投资基金信息披露管理办法》
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[多项选择]基金注册登记机构是指负责基金的( )等业务的机构。
A. 登记
B. 存管
C. 清算
D. 交收
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[单项选择]在我国,开放式基金的申购、赎回采用( )交易原则。
A. “未知价”
B. “确定价”
C. “协商价”
D. “随机价”
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[多项选择]全球基金业发展的趋势与特点有( )。
A. 美国占据主导地位,其他国家和地区发展迅猛
B. 封闭式基金是基金的主流产品
C. 开放式基金是基金的主流产品
D. 基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出
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[单项选择]为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是( )。
A. 电话服务中心
B. 讲座、推介会和座谈会
C. “一对一”专人服务
D. 自动传真、电子信箱与手机短信
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[单项选择]基金交易费用的核算一般按( )计提。
A. 日
B. 月
C. 季
D. 年
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[判断题]证券市场是为了解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场。( )
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[单项选择]基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,还应当特别注意一些事项。下列叙述错误的是( )。
A. 不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述
B. 不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
C. 不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述
D. 在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“惟一”等表述,但可以使用“业绩稳健”、“业绩优良”吸引投资者
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[单项选择]《证券投资基金销售管理办法》对证券公司申请基金代销业务资格进行了规定,指出除具备该办法第九条第(二)项至第(九)项规定的条件外,还应当具备其他条件。下列说法错误的是( )。
A. 净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
B. 最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
C. 没有因违法违规行为正在被监管机构调查,或者正处于整改期间
D. 没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项,或者诉讼、仲裁等其他重大事项
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[单项选择]根据基金管理公司独立董事制度的相关规定,基金管理公司的独立董事人数不得少于( )人。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 9
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[多项选择]基金的运作费用包括( )。
A. 律师费
B. 开户费
C. 上市年费
D. 银行汇划手续费
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[单项选择]一般情况下,以下基金信息的披露时间无法事先预见的是( )。
A. 临时信息披露
B. 基金资产净值披露
C. 更新招募说明书
D. 基金季度报告
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[单项选择]关于债券的基本性质,下列描述错误的是( )。
A. 债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B. 债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移
C. 债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动
D. 债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权
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[多项选择]成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A. 行动方案
B. 组织结构
C. 决策和奖励制度
D. 人力资源和企业文化
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[多项选择]以下选项中,属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。
A. 公司合规经营情况
B. 公司客户服务情况
C. 公司危机处理情况
D. 公司信息披露情况
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[单项选择]( )是指在加强基金市场监管的同时,加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。
A. 依法监管原则
B. 监管与自律并重原则
C. 监管的连续性和有效性原则
D. 审慎监管原则
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[多项选择]基金管理公司的主要业务包括( )。
A. 基金募集与销售
B. 基金投资管理
C. 特定客户资产管理
D. 基金运营
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[多项选择]在存在活跃市场的情况下,下列有关投资品种公允价值的表述正确的有( )。
A. 估值日有市价的,应当采用市价确定公允价值
B. 估值日没有市价的,且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的,应当参考类似投资品种的现行市价确定股票投资的公允价值
C. 估值日没有市价的,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,应当参考类似投资品种的现行价格及重大变化因素,调整最近交易的市价,确定公允价值
D. 有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的,应对最近交易的市价进行调整,以确定投资品种的公允价值
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[多项选择]下列选项中,属于基金销售市场细分中直接细分依据的有( )。
A. 地理因素
B. 人口因素
C. 投资者心理因素
D. 投资者行为因素
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[单项选择]下列各要素中,基金促销手段不包括( )。
A. 人员推销
B. 广告促销
C. 内部公告
D. 营业推广
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[单项选择]基金管理人应当将不低于赎回费总额的( )归入基金财产。
A. 5%
B. 10%
C. 15%
D. 25%
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[单项选择]下列选项中,货币市场基金特殊信息披露方面,不包括( )。
A. 基金收益公告
B. 基金份额净值
C. 影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形
D. 货币市场基金净值表现
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[多项选择]以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有( )。
A. 持有人户数
B. 持有人结构及前50名持有人
C. 基金合同摘要
D. 重大事件揭示
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[单项选择]下列目标市场选择策略中,( )是指销售机构以一个或几个细分市场作为目标市场。
A. 分散性目标市场策略
B. 无差异目标市场策略
C. 集中性目标市场策略
D. 差异性目标市场策略
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[判断题]任何产业或行业通常都要经历幼稚期、成长期、成熟期、衰落期四个阶段。( )
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[单项选择]投资者对基金产品的选择依赖于( )。
A. 政治因素和经济因素
B. 宏观因素和微观因素
C. 个人自身因素和环境因素
D. 外在因素和内在因素
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[判断题]基金合同生效1年以上但不满20年的,应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。( )
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[多项选择]证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在( )。
A. 封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则
B. 上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则
C. 交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则
D. 经中国证监会授权,证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
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[判断题]货币市场基金的最近7日年化收益率是以最近7个工作日日平均收益率折算的年收益率。( )
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[单项选择]一般情况下,优先股票的股息率是( )的。
A. 不确定
B. 固定
C. 随公司盈利变化而变化
D. 浮动
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[单项选择]中国境内第一家较为规范的投资基金是( )。
A. 中国置业基金
B. 淄博基金
C. 基金开元
D. 华安创新
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[判断题]基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况,并自基金募集行为结束之日起5日内编制专项报告,予以存档备查。( )
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[多项选择]反映股票型基金经营业绩的主要指标包括( )。
A. 基金分红
B. 已实现收益
C. 贝塔系数
D. 份额净值增长率
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[判断题]基金销售机构对于投资人交易时间外的申请均作为下一交易日交易处理。( )
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[单项选择]( )一般具有强大的销售力量和网络渠道,在销售自己产品的时候“搭售”其他基金管理公司的产品。
A. 证券投资咨询机构
B. 商业银行
C. 证券公司
D. 保险公司
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[单项选择]开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后,一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A. T
B. T+1
C. T+2
D. T+3
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[单项选择]基金年度报告一般在会计年度结束后( )日内经过审计后予以公告。
A. 30
B. 60
C. 90
D. 120
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[判断题]基金市场营销也就是推销、销售或销售促进。( )
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[单项选择]目前,我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
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[单项选择]存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 6
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[多项选择]根据投资目标划分,基金可以划分为( )。
A. 增长型基金
B. 收入型基金
C. 指数型基金
D. 平衡型基金