试卷详情
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证券经纪业务的内部控制与规范管理
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[判断题]营业部不得受理法人以个人名义开立证券交易结算资金账户、个人以法人名义开立账户。( )
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[多项选择]加强对交易清算系统的管理,确保交易清算系统的安全的措施包括( )。
A. 身份认证
B. 证件审核
C. 密码管理
D. 指令记录
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[单项选择]营业部提供的咨询服务不包括( )。
A. 向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项
B. 向投资者提示人市风险及防范措施
C. 向投资者推荐业绩优良的股票
D. 简单介绍技术分析软件使用方法
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[判断题]证券公司总部要对营业部岗位与权限设置、业务操作合规性进行有效监督、检查。( )
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[单项选择]关于证券营业部经纪业务的规范管理,下列说法不正确的是( )。
A. 营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门的人员要严格分开
B. 资金存取和其他岗位不得合并
C. 电脑人员可兼任清算员
D. 营业部工作人员应遵纪守法、规范操作、自觉维护客户权益
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[判断题]证券营业部应建立由相对独立人员对重点客户进行定期或不定期回访的制度。( )
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[判断题]证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的内容和要求包括:应建立由专职人员对各类客户进行定期回访的制度。( )
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[判断题]要将投资者教育和风险揭示工作融人经纪业务流程,具体体现在客户服务体系的各个环节。( )
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[多项选择]营业部经办人应认真查验申请人所提供资料的( ),并由复核人员对所有资料进行实时复核。
A. 一致性
B. 真实性
C. 有效性
D. 完整性
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[单项选择]证券公司对营业部应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、( )和相关管理制度。
A. 管理办法
B. 处理程序
C. 操作规范
D. 服务公约
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[多项选择]根据规范管理和经营监督的要求,对风险程度不同的业务,按照( )的原则,重要业务必须实行实时复核、审核及总部审批制。
A. 重要性
B. 分类管理
C. 分级管理
D. 审核负责
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[多项选择]证券公司对所属营业部经纪业务进行内部控制时,对柜面交易系统的要求包括( )。
A. 在营业部采用统一的柜面交易系统
B. 加强对柜面交易系统的风险评估
C. 采取严密的系统安全措施、严格的授权进入及记录制度
D. 开启系统的审计‘留痕功能
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[单项选择]营业部应建立( )为核心的客户管理和服务体系。
A. “了解自己的客户”和“适当性服务”
B. “了解自己的产品”和“适当性服务”
C. “了解自己的客户”和“周到性服务”
D. “了解自己的产品”和“周到性服务”
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[单项选择]证券营业部是证券公司经营( )的主要营业场所。
A. 承销业务
B. 自营业务
C. 经纪业务
D. 各项业务
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[多项选择]营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制,严防发生挪用客户托管的证券等进行( )等。
A. 抵押
B. 回购
C. 借贷
D. 卖空交易
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[多项选择]证券营业部经纪业务的规范管理的基本要求包括( )。
A. 前、后台分离和岗位分离
B. 重要岗位专人负责,严格操作权限管理
C. 营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务
D. 向客户进行讲解
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[多项选择]营业部应完善客户查询、咨询和投诉处理等制度,确保客户能够及时获知其( )等方面的完整信息。
A. 账户
B. 资金
C. 交易
D. 清算
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[单项选择]关于证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求,下列说法不正确的是( )。
A. 应建立健全经纪业务的实时监控系统
B. 应禁止向客户直接明示营业部不能从事的业务内容
C. 应在营业部采用统一的柜面交易系统
D. 应建立交易数据安全备份制度
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[多项选择]营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案,下列属于必须设立专库专人保管,并有调阅、领用登记的业务凭证包括( )。
A. 客户档案资料
B. 空白《证券交易委托代理协议》
C. 空白《客户交易结算资金第三方存管协议》及其他协议书
D. 加盖印章的业务表单
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[判断题]在经纪业务的内部控制中,营业部发展的趋势是将资金存取岗与委托买卖岗进行合并,从而在一定程度上节省了经营的成本。( )
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[判断题]营业部应建立交易清算差错的处理程序和审批制度,建立重大交易差错的报告制度,明确交易清算差错的纠纷处理,防止出现隐瞒不报、擅自处理差错等情况。差错处理不需留审计痕迹。( )
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[单项选择]( )是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。
A. 经纪业务管理
B. 经纪业务的内部控制
C. 经纪业务的审核监管
D. 经纪业务操作规程
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[单项选择]投资者教育的渠道不包括( )。
A. 客服中心
B. 模拟训练
C. 交易委托系统
D. 设立“投资者园地”
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[判断题]营业部提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品,不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。( )
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[多项选择]营业部经纪业务内部控制的重点是防范( )。
A. 挪用客户交易结算资金
B. 非法融入融出资金
C. 对外担保
D. 结算风险
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[多项选择]营业部对网上交易系统应采取有效的( )措施,网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。
A. 身份认证
B. 访问控制
C. 证件审核
D. 指令记录
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[单项选择]下列各项不属于营业部与客户签订代理交易协议内容的是( )。
A. 双方权利义务和风险提示
B. 营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容
C. 证券公司禁止营业部从事的业务内容
D. 营业部的规模及从事经纪业务人员的姓名
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[判断题]证券公司能否提供个性化、专业化的投资策划和理财咨询服务,是决定其市场竞争力高低的关键。( )
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[判断题]对于营业部网络中断、委托中断、客户数据丢失、银证转账故障、交易服务器故障以及出现供电中断、火灾、抢劫等紧急情况,应制定灾难恢复和应急处理预案并定期修订,建立应急演习机制,确保及时有效地处理各种故障和危机。( )
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[单项选择]营业部在与客户签订______时,应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和内容,并将______交由客户签字确认。( )
A. 《证券交易委托代理协议》;《风险揭示书》
B. 《风险揭示书》;《证券交易委托代理协议》
C. 《证券交易委托代理协议》;《客户交易结算资金第三方存管协议》
D. 《证券交易委托代理协议》;《客户交易结算资金第三方存管协议》
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[多项选择]营业部应对( )等业务环节存在的风险,制定操作程序和具体控制措施。
A. 委托与撤单
B. 清算交割
C. 指定交易及转托管
D. 查询及咨询
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[多项选择]证券公司提供咨询服务时,应注意的方面包括( )等。
A. 客观公正、诚实信用,不得散布内幕或虚假信息
B. 预测证券市场、证券品种的走势或投资的可行陛时,不得主观臆断
C. 投资报告、投资分析文章不得有建议投资者在具体价位买卖等方面内容
D. 不得为达到某种目的而诱使客户进行不必要的买卖
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[多项选择]证券公司应建立健全经纪业务的实时监控系统。其监督检查部门或其他独立部门负责对营业部( )进行实时监控。
A. 客户变动
B. 资金划转
C. 证券转移
D. 交易活动
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[单项选择]营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料,不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。上述资料的保存期限不得少于( )年。
A. 5
B. 7
C. 10
D. 20
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[判断题]营业部工作人员不得全权代理客户办理开户、指定或撤销指定交易、转托管、资金存取、资金划转、银证转账申请、委托买卖及交割等事项。( )
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[判断题]证券公司营业部应当实行法人集中清算制度及客户交易结算资金集中管理制度。( )
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[多项选择]营业部应定期、不定期地对营业部( )进行检查,加强各项信息的核对,确保相关信息与证券交易所、登记结算证券公司、商业银行等提供的信息相符。
A. 交易系统
B. 财务系统
C. 清算系统
D. 信息数据系统
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[多项选择]投资者教育具体应重点突出以下内容( )。
A. 要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则,真正明白“股市有风险,入市须谨慎”的警示
B. 证券公司在进行产品和业务推介时,应当清楚说明不同产品和业务的区别,使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征
C. 要从开户环节着手风险揭示,向客户讲解有关业务合同、协议的内容,明示证券投资的风险,并由客户在风险揭示书上签字确认
D. 证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围,帮助投资者增强自我保护意识,提高识别能力,警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动
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[单项选择]营业部应建立交易数据安全备份制度,采取( )相结合的数据备份方式。
A. 多介质备份与异地备份
B. 多介质备份与实时备份
C. 异地备份与实时备份
D. 多介质备份与多人备份