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发布时间:2023-09-30 21:28:21

[多选题]理财资金用于投资银行信贷资产,应符合以下要求:
A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
B.所投资的银行信贷资产为正常类
C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准
D.商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

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[单选题]理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由(  )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。
A.产品开发机构
B.法律合规部门
C.风险管理部门
D.高级管理层
[单选题]:理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合,商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划,应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估,并由(  )核准评估结果后,在理财产品发行文件中进行披露。
A.产品开发机构
B.法律合规部门
C.风险管理部门
D.高级管理层
[多选题]根据我行理财资金投资管理办法的规定,我行理财产品可以投资于以下哪些资产( )。
A.国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券
B.银行存款、大额存单、同业存单
C.公司信用类债券
D.在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券
E.公募证券投资基金
[单选题]:商业银行应当合理控制理财资金投资非化债权资产的总额,理财资金投资非化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的() %与商业银行上一年度审计报告披露总资产的()%之间孰低者为上限。以上空白处应为()。
A.30;8
B.30;4
C.35;8
D.35;4
[单选题]:理财资金用于投资固定收益类金融产品,投资标的市场公开评级应在()以上。
A.无风险
B.稳健级
C.投资级
D.投机级
[单选题]:农村中小金融机构以理财资金投资非标资产的,以下不属于监管套利行为的是()。
A.借道地方金融资产交易所平台投资
B.以投资企业股权名义方式进行
C.通过银行业信贷资产登记流转中心受让
D.委托其他金融机构投资,并提供担保
[判断题]商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额,理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的.35.%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的.4.%之间孰高者为上限。
A.正确
B.错误
[单选题]理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款,或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的()。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
[单选题]:商业银行可以独立对理财资金进行投资管理,也可以委托()对理财资金进行投资管理。
A.经相关监管机构批准或认可的其他金融机构
B.经相关监管机构批准或认可的非金融机构
C.经相关监管机构批准或认可的其它银行间市场成员
D.经相关监管机构批准或认可的财务公司
[单选题]:农村中小金融机构以理财资金投资非标资产的,原则上应满足监管评级在()级(含)以上?
A.一
B.二
C.三
D.四
[多选题]理财资金用于发放信托贷款,应符合以下要求:
A.遵守国家相关法律法规和产业政策的要求
B.所投资的银行信贷资产为正常类
C.商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人,并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准
D.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查,比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审
[判断题]:本行理财资金可以通过各类资产管理计划通道投资本行票据资产。
A.正确
B.错误

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