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[判断题]支付机构应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。
A.正确
B.错误
[多选题] 22、支付机构只能根据客户发起的支付指令转移备付金,在支付指令中支付机构应当记载的事项包括
A.付款人名称;
B.收款人名称;
C.确定的期限;
D.付款人的开户银行名称或支付机构名称;
[判断题]各银行业金融机构既要加强对个人消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等贷前交易背景真实性的审查,又要强化贷中资金流向和事后资金用途管控，审慎发放大额、长期不指明用途的个人消费贷款，严禁客户将信贷资金娜作首付款购房款.。
A.正确
B.错误
[单选题]银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在( )内向银行或支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
A.2日
B.3日
C.5日
D.10日
[单选题].银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在( )日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。
A. 1
B. 3
C. 5
D. 15
[多选题]银行、支付机构应当对营销宣传内容的真实性负责。银行、支付机构实际承担的义务不得低于在营销宣传活动中通过（）等形式对金融消费者所承诺的标准。
前款“广告、资料或者说明”是指以营销为目的，利用各种传播媒体、宣传工具或者方式，就银行、支付机构的金融产品或者服务进行直接或者间接的宣传、推广等。
A.广告
B.资料
C.说明
D.消保宣传
[单选题]金融机构、非银行支付机构应当履行下列防范非法集资的义务:()
A.建立健全内部管理制度,禁止分支机构和员工参与非法集资,防止他人利用其经营场所、销售渠道从事非法 集资;
B.加强对社会公众防范非法集资的宣传教育,在经营场所醒目位置设置警示标识;
C.依法严格执行大额交易和可疑交易报告制度,对涉嫌非法集资资金异常流动的相关账户进行分析识别,并将 有关情况及时报告所在地国务院金融管理部门分支机构、派出机构和处置非法集资牵头部门。
D.以上都是
[单选题]对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后仍认定可疑的，银行应当暂停账户（ ）业务，支付机构应当暂停账户所有业务
A.柜面业务
B.非柜面业务
C.代收业务
D.代付业务
[多选题].各银行、支付机构应当切实增强社会责任意识,遵循()的原则,稳妥推广支付业务,共同维护支付服务市场健康持续发展。
A. 依法合规
B. 安全可控
C. 商业可持续
D. 效益优先
[多选题]为提高整改的持续性和有效性,各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施,从根本上解决表面整改、形式整改的弊端:( )(0.29分)
A.完善制度建设
B.业务流程
C.管理控制
D.内控制衡
[多选题]支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定（ ）、（ ）之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务
A.银行与银行账户
B.支付账户与支付账户
C.支付账户与银行账户
D.个人与支付账户
[单选题]支付机构应当具备必要的技术手段,确保支付指令的()、一致性和(),支付业务处理的()、准确性和支付业务的();具备灾难恢复处理能力和应急处理能力,确保支付业务的()。
A.完整性、不可抵赖性、及时性、安全性、连续性;
B.安全性、完整性、连续性、不可抵赖性、及时性;
C.及时性、安全性、连续性、完整性、不可抵赖性;
D.连续性、及时性、不可抵赖性、安全性、完整性;
[单选题] 银行和支付机构应当至少每季排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在( )个月内暂停其业务,逐步清理。
A.1
B.2
C.3
D.6
[判断题]支付机构与备付金银行或其授权分支机构应当自备付金协议签订之日5个工作日内，分别向支付机构所在地中国人民银行分支机构报备。
A.正确
B.错误
[单选题]银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（ ）内暂停其业务，逐步清理。
A.30天
B.3个月
C.6个月
D.12个月
[多选题]银行和支付机构应当至少（ ）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在（ ）内暂停其业务，逐步清理。
A.每月
B.每季度
C.1个月
D.3个月
[多选题]自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（ ）和（ ），超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。
A.日累计转账限额
B.月累计转账限额
C.笔数
