更多"[判断题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，保证收益理财计划，是指商业"的相关试题:
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件( )。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度和有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
C.信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件
D.中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求( )。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
D.具备相应的学历水平和工作经验和具备相关监管部门要求的行业资格
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。
A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C.建议商业银行对内部机构设置进行调整
D.建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
[判断题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A.10
B.20
C.30
D.40
[判断题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，目前商业银行开展各种个人理财业务，应向中国银行业协会申请批准。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前10日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构( )。
A.理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明
B.理财计划拟销售的规模，资金成本与收益测算，以及相关计算说明
C.拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
D.中国银行业监督管理委员会要求的其他材料
[单选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行不得将一般( )存款产品单独当作理财计划销售。
A.单位
B.定期
C.储蓄
D.个人
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
A.综合理财业务
B.个人理财业务
C.理财计划
D.私人银行业务
[多选题]商业银行个人理财业务管理暂行办法，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料( )。
A.由商业银行负责人签署的申请书和拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
B.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
C.商业银行内部相关部门的审核意见
D.中国银行业监督管理委员会要求的其他文件和资料
[多选题]根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》农村商业银行开办理财业务须具备以下条件：（ ）。
A.开展自营业务一年以上内控制度、风险管理、人才队伍建设完善业务运营良好
B.设立理财业务专营部门对理财业务实行集中统一运营管理
C.建立健全理财业务管理制度
D.从业人员具备相应资质和从业经验人数符合业务管理和岗位制约要求
E.接入全国银行业理财信息登记系统
F.监管部门及省联社其他要求
[单选题]根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定，农村商业银行新开办理财业务或首次发行开放式、权益类、商品及金融衍生品类和混合类理财业务品种，要于业务开办前（ ）个工作日报省联社。
A.2
B.3
C.5
D.10
