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[多选题]1.单位账户大额存款支付查证范围( )
A.客户通过柜面和网银渠道办理单笔100万元（含）以上
B.
同一机构同户名活期存款账户之间互转单笔金额超过100万
C.
财政预算类账户资金上缴国库，单笔金额超过500万
D.
客户通过柜面和网银渠道办理等值20万美元（含）以上的外币支付业务
[判断题]1. 单位账户大额存款支付查证范围以内的业务，应由后台授权人员与开户单位联系人查证后，通过核心系统授权该笔支付业务方可出账。（）
A.正确
B.错误
[判断题]单位账户大额存款支付查证的范围为客户通过柜面和网银渠道办理总计100万元（含）以上的人民币和等值20万美元（含）以上的外币单位账户存款支付业务.
A.正确
B.错误
[判断题]单位账户发生大额存款支付查证范围以内的业务，应由经办人员当场与开户单位联系人查证后，再由授权人员通过核心系统授权该笔支付业务方可出账。
A.正确
B.错误
[判断题]7. 大额支付查证业务由开户单位向银行提供《大额存款支付查证授权书》，明确大额支付查证业务范围、金额及联系人等。若开户单位确认不需要银行进行查证，应由单位出具书面申请并经开户银行营业厅主管审批，书面申请应说明无需进行大额支付查证的原因并承诺由此引起的后果由该单位负责。( )
A.正确
B.错误
[单选题]根据我行大额存款查证制度，以下哪种情形可以不需要进行大额存款支付查证? （ ）
A.单位从其活期存款账户转到其他银行同户名的定期存款账户
B.采用自主支付形式发放的贷款资金
C.本单位缴纳的各种税费、代发工资及其他符合规定的代发业务
D.客户归还在其他银行的贷款本金及利息。
[多选题]单位需指定两名以上主管作为大额支付查证联系人,大额支付查证联系人之一须为该单位( )或者( ),查证人需联网核查并保存核查记录。
A.主管
B.单位法人
C.财务负责人
[判断题]单位在进行大额资金支付前，必须指定1名以上主管作为大额支付查证联系人。
A.正确
B.错误
[多选题]3. 柜员在柜面受理单位大额存款支付业务时，应认真审核( )
A.票据凭证要素
B.用途
C.预留印鉴
D.经办人签章
[单选题] 柜员在柜面受理单位大额存款支付业务时，若由法定代表人本人办理（ ）
A.与单位指定的另一个相关热线联系人查证
B.无需联系，在凭证备注“本业务由该单位负责人本人办理”
C.与单位财务查证
D.以上均可
[多选题]下列关于单位结算账户大额资金交易电话查证的说法正确的有？
A.对公账户单笔金额超过一百万元（含一百万元，当地银监局有明确规定的除外）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行电话查证。
B.电话查证的记录应在交易凭证（有交易凭证，一般记载在交易凭证上）或《柜面重要事项登记簿》上记载。
C.电话查证无需通过协议等形式明确双方的责任。
D.对于使用电子支付密码的，以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的，可不进行查证。
[多选题]多项选择题 按照总行《关于进一步规范单位客户大额交易热线查证管理要求的通知》，下列柜面大额交易业务，如未发现交易异常或可疑情形的，可免于大额交易热线查证：（）
A.企业同名账户之间资金划转
B.与客户签订协议，按照协议办理划款业务（如，对公企业网银、集中支付、代发工资、代扣代缴、定期借记等）
C.银行承兑汇票到期收款
D.有权机关强制扣划业务
[判断题]大额支付查证工作必须在查证业务办理后当日内完成。
A.正确
B.错误
[判断题]单位通知存款是一种比单位活期存款收益高，而又比单位定期存款支取更为灵活的大额存款方式。
A.正确
B.错误
[多选题]下列关于大额支付业务查证规定表述正确的有( ) 。
A.开户银行要遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务单据”的原则，对客户出账业务 的用途进行认真验核，严格把关，对大额存款的出账和走账，要与该客户相关热线联系人查 证，获得确认
B.ISO9000 文件规定不需要查证业务除外，单位账户通过柜面办理单笔 100 万元（含）以上 的人民币和等值 20 万美元（含）以上的外币单位账户存款支付业务，开户银行需要进行查 证
C.客户通过网银办理的大额支付业务，开户银行不需要进行查证
D.若由单位法定代表人本人前来办理业务，则无需再与联系人查证，并在凭证背面备注为“本 业务由该单位负责人本人办理”
[多选题]多项选择题以下哪些类型的柜面人民币单位银行结算账户大额转账可免于热线查证
A.缴纳税款及各项行政事业性收费
B.购付汇支出
C.有权机关强制扣划
D.集团体系下不同分公司之间的资金互转
