更多"[多选题]企事业单位贷款和大额自然人其他贷款客户档案主要包括以下基本内"的相关试题:
[单选题]信贷资产分类中，大额自然人其他贷款是指贷款额度在（）万元 （不含 )以上的自然人其他贷款。
A.5
B.10
C.15
D.20
[单选题]企事业单位贷款、大额自然人其他贷款分类标准:本金或利息逾期（含展期）90天以内的贷款或表外业务垫款( )天以内。
A.10
B.20
C.30
D.60
[单选题]省农信联社大额贷款管理办法规定，大额贷款包括公司类大额贷款和个人类大额贷款。公司类大额贷款是指县（市、区）农信联社、农合行、农商行（以下简称行社）向同一客户（含关联企业）发放的余额超过贷款行社资本净额（）万元（含）以上的贷款；个人类大额贷款是指行社向同一客户发放的余额超过贷款行社资本净额（）万元（含）以上的贷款，并按照孰低原则确定( )。
A.5％或1000，2％或600
B.5％或2000，2％或700
C.5％或3000，2％或800
D.5％或4000，2％或900
[多选题]自然人其他贷款,主要依据借款人 进行分类。( )
A.经营实体的运营状况
B.家庭经济状况和收入情况
C.担保情况
D.借款人的社会知名度
[多选题]自然人其他贷款主要以借款人 进行分类。( )
A.经营实体运营状况
B.家庭经济状况和收入情况
C.担保情况
D.贷款额度的大小
[多选题]自然人贷款分为自然人()贷款和自然人()贷款。( )
A.一般农户
B.其他
C.农户小额信用
D.个体工商户
[单选题]参照矩阵分类的小额自然人其他贷款总额原则上不得超过自然人其他贷款总额的( )
A.20%
B.25%
C.30%
D.40%
[判断题]自然人其他贷款中额度较小的贷款均可以参照自然人农户贷款确定的矩阵分类。
A.正确
B.错误
[多选题] 自然人贷款(不含信用卡、住房按揭和汽车按揭贷款)和微型企业贷款主要依据借款人的( ),结合核心定义进行矩阵分类。
A.信用等级评定
B.担保因素
C.逾期时间
D.还款方式
[单选题]《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）万元以上或者外币等值( )万美元以上的境内款项划转，金融机构应作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.100、10
B.50、10
C.50、5
D.100、20
[单选题]对零售贷款如自然人和小企业贷款主要采取脱期法，依据贷款（）直接划分风险类别
A.欠息金额
B.剩余到期天数
C.逾期时间长短
D.担保情况
[多选题]各级法人行社要加强对大额贷款、超集中度贷款、异地贷款、社团贷款、关联企业贷款和股东贷款的风险管理，加强的贷款风险管控有（）。
A.一是对新增贷款不良率超过 3%的机构，要限制新增贷款投放。
B.二是对超集中度贷款严格按照政策要求实施限额管理。
C.三是对异地贷款按照省联社相关制度管理。
D.四是对（银）社团贷款发起机构严格按照法人客户贷款不良率 2%上限确定发起行资格。
E.五是对关联企业多头贷款加强统一授信管理，违规发放贷款严格按照有关规定对相关高管和信贷人员进行责任追究。
F.六是加强股东贷款管理，严禁对内部股东降低条件发放贷款，对大股东的授信总额不得超出其股权净值。
[多选题]关于自然人办理大额人民币现金存取业务,以下说法正确的有( )。
A.单笔代理取现3万元,必须提供户主与代理人的有效身份证件或有效身份证明文件
B.单笔代理存现3万元,可因合理理由只提供代理人的有效身份证件或有效身份证明文件
C.本人单笔存现10万元,须核对其有效身份证件或有效身份证明文件
D.本人单笔取现2万元,须核对其有效身份证件或有效身份证明文件
[判断题]对零售贷款如自然人和小企业贷款主要采取脱期法，依据贷款逾期时间长短直接划分风险类别。
A.正确
B.错误
[多选题]《浙江省农村合作金融机构大额贷款管理试行办法》中规定，大额贷款准入符合贷款管理的一般规定外，还须同时具备的条件有( )。
A.信用状况良好，客户信用等级在AA级（含）以上
B.资产负债率一般不超过70%，净资产收益率原则上不低于同期贷款基准利率
C.融资银行数原则上不超过5家
D.本行内无其他贷款
[判断题]对于大额的不良贷款，特别是大额的可疑类贷款，应该按照该类贷款历史概率确定一个计提比例，实行批量计提。
A.正确
B.错误
