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[判断题]销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理要求》,商业银行对超过( )的投资者进行风险承受能力评估时,应当充分考虑投资者年龄、相关投资经验等因素。
A.A.55岁
B..60岁
C..65岁
D..70岁
[判断题]商业银行应当在投资者首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。
A.正确
B.错误
[单选题]销售人员从事公司理财产品销售活动,属于应当遵循风险匹配原则内容的是()。
A.如实告知客户可能影响其利益的重要情况和所销售理财产品风险评级情况
B.销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益
C.销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作
D.销售人员禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品
[单选题]商业银行只能向投资者销售风险等级()其风险承受能力等级的理财产品,并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围,在销售系统中设置销售限制措施。
A.等于
B.等于或大于
C.大于
D.等于或低于
[判断题]我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行销售理财产品实行报告制,报告期间,不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应当采用科学合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包托( )个等级,并可根据实际情况进一步细分.
A.3
B.6
C.5
D.4
[单选题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》,销售人员是指商业银行面向投资者从事理财产品( )的人员。
A.A.销售、办理认购和赎回等相关活动
B..宣传推介、销售、办理认购和赎回等相关活动
C..宣传推介、销售等相关活动
D..宣传推介、办理认购和赎回等相关活动
[单选题]商业银行发行私募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.1
B.2
C.3
D.4
[单选题]商业银行发行公募理财产品的,应当在理财产品销售前()日,在全国银行业理财信息登记系统进行登记
A.5
B.10
C.15
D.20
[单选题]商业银行销售理财产品应当遵守的原则不包括
A.诚实守信
B.勤勉尽责
C.专业管理
D.如实告知
[判断题]商业银行销售风险评级为四级以上理财产品时,除非与投资者书面约定,否则应当在商业银行网点进行。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行销售理财产品,应当加强投资者适当性管理,向投资者充分披露信息和揭示风险,不得宣传或承诺保本保收益,不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。
A.正确
B.错误
[判断题]我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行分支机构制作和分发宣传销售文本无须总行授权。
A.正确
B.错误
[多选题]理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品()。
A.过往平均业绩
B.最好业绩
C.最差业绩
D.预期业绩
[单选题]《商业银行理财业务监督管理办法》规定,商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于( )人民币.
A.1元
B.1千元
C.1万元
D.5万元
[判断题]商业银行应当根据运作方式的不同,将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。
A.正确
B.错误
[判断题]商业银行开展理财业务,应当确保每只理财产品与所投资资产相对应,做到每只理财产品单独管理、单独建账和单独核算,不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。
A.正确
B.错误