更多"[多选题] 个人办理个人电子银行业务时,应遵循了解你的业务和尽职调查等"的相关试题:
[判断题]“展业三原则”是指：了解你的客户，了解你的业务，尽职调查。
A.正确
B.错误
[单选题]小微尽职免责适用于商业银行小微企业授信业务中承担管理职责和直接办理业务的工作人员，不包括()。
A.开展小微企业授信业务的金融机构负责人
B.管理部门及经办分支机构负责人
C.小微企业授信业务管理人员
D.小微企业授信业务经办人员
[判断题]银行应加强电子银行个人结售汇业务风险识别，落实电子银行业务本人和近亲属办理原则。
A.正确
B.错误
[单选题]银行通过互联网为个人客户办理电子支付业务，除采用数字证书、电子签名等安全认证方式外，单笔金额不应超过（）元人民币，每日累计金额不应超过（）元人民币。
A.500 1000
B.1000 5000
C.5000 10000
D.10000 50000
[单选题] 银行应加强电子银行个人结售汇业务风险识别,落实电子银行业务本人办理原则。通过多重技术手段,( )筛查拦截异常外汇交易。
A.事前事中
B.事中事后
C.事前事后
D.事前事中事后
[多选题]在为客户办理业务时，按照《中国农业银行个人客户身份识别和尽职调查操作规程》的有关要求开展初次识别或持续识别。
以下哪些情况需要进行初次识别：（ ）
A.为在我行无个人账户的客户开立单折、借记卡、信用卡和电子账户等
B.为不在我行开立账户的客户提供办理现金汇款、票据兑付等一次性金融服务，且交易金额单笔人民币1万元（含）以上
C.为不在我行开立账户的客户办理个人外币现钞兑换
D.监管机构或我行规定的其他须进行客户身份初次识别的情形
[多选题] 个人通过电子渠道办理外汇业务的,银行应按哪些要求履行业务准入风险防控。( )
A.客户前往柜面开通网上银行等电子渠道时必须进行身份联网核查。
B.开通网上银行客户本人持有效实名身份证件和银行有效账户,并前往网点柜面或登录银行门户网站新用户注册开通网上银行,可委托他人代为办理。
C.一个客户在同一银行仅能开通一个网上银行,已开通网上银行的客户持其名下其他账户开通网上银行,该账户将自动下挂至客户已有网上银行中。
D.网上银行开通后如客户需要向外进行转账、支付等资金类交易,须另行领用身份认证工具。身份认证工具的领用须由客户持本人有效实名身份证件前往银行网点柜面办理或登录电子银行各渠道申请领用。
E.银行应通过电子渠道对客户办理个人外汇业务当遵守适用的法律法规、规章及监管制度进行风险提示。对于个人出借本人额度协助他人规避额度及真实性管理、通过借用他人额度或其他任何方式规避额度及真实性管理等行为进行警示。
F.银行应定期对网上银行业务进行汇总排查,对交易金额较大,交易次数频繁的账户进行关注,判断资金流向是否合法、合规,如发现异常,发现可疑、异常交易情况的,应不予办理,并及时报告当地外汇局。
[判断题]客户办理电子银行业务，须按电子银行业务收费标准支付相关费用。
A.正确
B.错误
[判断题]个人电子银行注册、变更业务必须由客户本人办理。
A.正确
B.错误
[单选题] 境外个人办理个人结汇业务,经办员在录入个人外汇业务系统时,以下结汇资金属性不可以选择的是( )。
A.旅游
B.投资收益
C.其他经常转移
D.直接投资
[多选题]新增不良贷款免于承担责任的前提为信贷业务责任人所办理的信贷业务必须（），确实做到了尽职调查、审查、审议、审批和尽职管理。
A.合理
B.合法
C.合规
D.手续齐全
[多选题] 银行为客户办理外汇业务应进行尽职审查。具体要求包括( )
A.对于关注客户,额度内的业务审核后仍不得办理
B.依据外汇管理政策法规对业务合规性进行审查
C.了解业务的交易性质、目的及背景等信息,并对业务背景的真实性与合理性进行审核,涉及外汇收支的,还应对交易背景与外汇收支一致性进行合理审查
D.重点关注大额、高频、分拆等可疑交易,对于客户身份存疑、交易背景存疑、交易凭证存疑等情况,应执行更严格的交易真实性审核标准。
[简答题]从事跨境电子商务的境内个人，是否可以通过个人储蓄账户办理跨境电子商务外汇结算业务？从事跨境电子商务的境内个人在提供有交易额的证明材料或交易电子信息后，银行可为其办理的结售汇业务占用还是不占用个人年度便利化额度？
[多选题]新增不良贷款免于承担责任的前提为信贷业务责任人所办理的信贷业务必须____，确实做到了尽职调查、审查、审议、审批和尽职管理。
A.合理
B.合法
C.合规
D.手续齐全
