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发布时间:2024-03-11 18:18:52

[单项选择]关于基金销售机构制定的资金清算流程规范,下列说法错误的是( )。
A. 应严格管理资金的划付,将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划入投资人开户时指定的同名银行账户
B. 应明确基金销售机构总部与各分支机构、基金注册登记机构、托管银行以及相关合作服务提供商的资金清算流程
C. 应严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金不予处理
D. 销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户,实现日清日结

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[多项选择]开放式基金资金清算流程包括()。
A. 认购
B. 申购
C. 赎回
D. 分配
[单项选择]交易所资金清算流程中,执行清算指令是指( )日,托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。
A. T
B. T+1
C. T+2
D. T+3
[单项选择]在交易所资金清算流程中,( )日,托管人将经复核、授权确认的清算指令交付执行。
A. T
B. T+I
C. T+2
D. T-1
[单项选择]下列关于基金销售机构信息技术内部控制的说法,错误的是( )。
A. 建立完整的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位,对重要业务环节应当实行双人双岗
B. 保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递
C. 系统数据应逐月备份并异地妥善存放
D. 系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 15年
[单项选择]关于基金销售机构处理客户投诉应当采取的措施,下列说法错误的是( )。
A. 设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B. 评估客户投诉风险,采取适当措施,及时、妥善处理客户投诉
C. 准确记录客户投诉的内容,所有客户投诉应当留痕并存档,投诉电话应当录音
D. 根据客户投诉总结相关问题,想方设法回避承担客户投诉的相关责任
[单项选择]下列关于基金销售流程的说法,不正确的是( )。
A. 基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B. 基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C. 基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D. 基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
[单项选择]包含证券中央登记结算机构、异地资金集中清算中心(异地清算代理机构)、证券经营机构、投资者四方面的清算模式称为(  )
A. 一级清算模式
B. 二级清算模式
C. 三级清算模式
D. 四级清算模式
[单项选择]在三级清算模式中,()是由各地资金集中清算中心(各地清算代理机构)同本地证券经营机构办理的证券清算。
A. 一级清算
B. 二级清算
C. 三级清算
D. 四级清算
[单项选择]( )是支付结算和资金清算的中介机构。
A. 单位
B. 个人
C. 银行
D. 个体工商户
[单项选择]在三级清算模式中,()是指由证券中央登记结算机构同异地资金集中清算中心(异地清算代理机构)办理的证券清算。
A. 一级清算
B. 二级清算
C. 三级清算
D. 四级清算
[单项选择]( )是限制金融机构信贷扩张,保证客户提取存款和资金清算需要而准备的资金。
A. 资本金
B. 再贴现
C. 法定存款准备金
D. 公开市场业务

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