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[单项选择]不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，( )收益性的需求最大，投资组合中债券比重最高。
A. 形成期
B. 成长期
C. 成熟期
D. 衰老期
[单项选择]不同家庭生命周期的理财重点不同，资产配置也应有所不同，其中对收益性需求最大，投资组合中债券比重最高的时期是( )。
A. 家庭成长期
B. 家庭衰老期
C. 家庭成熟期
D. 家庭形成期
[单项选择]下列关于不同家庭生命周期理财重点的表述中，不正确的是( )。
A. 家庭形成期应提高寿险保额，紧急预备金以外的资产可多以股票方式持有
B. 家庭成长期应储备高等教育学费，由于家庭成长期通常也是购房负担房贷的主要阶段，信贷运用以房贷为主
C. 家庭成熟期应投保长期看护险，信托安排以购房置产信托为主
D. 家庭衰老期应将养老险转为即期年金，核心配置应以债券为主
[单项选择]家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，其中哪个阶段对股票等高风险资产的配置比重最高( )
A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期
[单项选择]家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，其中哪个阶段对债券等固定收益类资产的配置比重最高( )
A. 家庭形成期
B. 家庭成长期
C. 家庭成熟期
D. 家庭衰老期
[单项选择]针对不同用途的收益性物业可分为( )。
A. 写字楼物业管理、商场物业管理
B. 承租人管理、租赁市场管理．
C. 工业及货仓物业管理、人事管理
D. 商场物业管理、财务、人事管理
[单项选择]金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。
Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]人身保险家庭理财服务需要对（）的投保人需求进行细分。 ①不同年龄段②不同收入水平③不同性别结构④不同家庭结构
A. ①②
B. ①②④
C. ①②③④
D. ①②③
[判断题]个人理财规划或保险规划一般应遵循收益性、长期性和安全性三大原则。
[单项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[判断题]个人理财的风险承担能力较弱，在进行风险、收益权衡时，安全性一般放在收益性前面考虑。
[单项选择]根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。下列叙述不正确的是( )。
A. 青年家庭适合进攻型理财规划的策略
B. 青年家庭适合攻守兼备型的理财规划策略
C. 中年家庭适合攻守兼备型的理财规划策略
D. 老年家庭适合防守型的理财规划策略
[单项选择]财产风险的特殊性决定了，在制定家庭财产保险规划时，除了要遵循家庭理财规划的一般原则以外，还需要重点关注几点特殊原则。以下不属于家庭财产保险规划的特殊原则的是（）。
A. 明确可保财产与不保财产
B. 明确相关保险的保险责任
C. 避免超额投保与重复投保
D. 先考虑保费支出，后考虑基本保障
[单项选择]中年家庭理财规划适合( )的理财规划策略。
A. 防守型
B. 进攻型
C. 攻守兼备型
D. 不一定
[单项选择] 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
A. ①②③④⑤
B. ④②①③⑤
C. ②①③④⑤
D. ④⑤②①③
[判断题]相对于储蓄而言，理财在资产流动性、收益性、交易方式等方面有着很大的区别，内容更丰富，对风险的管理更全面，更能适应不同的经济环境与人生阶段的变化，满足更多样化的需求。
[单项选择]具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
[判断题]任何金融产品的收益性与流动性都是成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。
[单项选择]中年家庭理财规划的核心内容是( )。
A. 防守型
B. 攻守兼备型
C. 进攻型
D. 无法确定
