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[判断题]贷款人应建立健全合同管理制度，有效防范个人贷款法律风险。（）
[判断题]《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应加强个人贷款贷款资金支付管理，有效防范个人贷款业务风险。（）
[多项选择]《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应按（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
A. 区域
B. 品种
C. 自然人
D. 客户群
E. 以上都对
[多项选择]贷款人应按（）维度建立个人贷款风险限额管理制度。
A. 区域
B. 品种
C. 客户群
D. 期限
E. 收入情况
[单项选择]( )为全流程管理和协议承诺提供了操作的抓手和依据，有助于贷款人防范信用风险和法律风险。
A. 贷后管理
B. 诚信申贷
C. 实贷实付
D. 贷放分控
[单项选择]建立贷后管理责任制，是充分调动各有关方面的力量、防范贷款风险的基本前提，尤其是很多贷款的贷后管理涉及到银行的诸多部门和人员，建立起相应的贷后管理责任制，对于做好贷后管理工作更显重要。下列哪一项不属于贷后责任管理责任制：（）。
A. 对于担保贷款，银行要取得担保权利
B. 明确相关部门的贷后管理责任
C. 保全部门及有关业务人员负责不良贷款的清收转化和处置
D. 开户行会计部门相关人员负责按照信贷部门要求监督贷款使用
[单项选择]营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、( )以及结算风险等。
A. 损害客户利益
B. 非法融入融出资金
C. 越权代理买卖
D. 业务差错
[单项选择]（）是注册会计师开展业务活动的第一个环节，也是防范业务风险的重要环节。
A. 接受具体业务
B. 接受与保持客户关系
C. 接受与保持客户关系和具体业务
D. 接受与保持具体业务
[单项选择]下列个人贷款管理原则中，( )的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用贷款资金，减少贷款挪用的风险。
A. 诚信申贷原则
B. 协议承诺原则
C. 贷放分控原则
D. 实贷实付原则
[单项选择]银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。实行集中授权管理是指( )。
A. 分级审批
B. 审贷分离
C. 统一授信管理
D. 总行统一制定信贷政策
[单项选择]《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款（）机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。
A. 实贷实付管理
B. 受托支付管理
C. 自主支付管理
D. 全流程管理
[单项选择]公司内部控制的核心是（），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A. 权利制衡
B. 明确责任
C. 风险控制
D. 严格授权
[多项选择]贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按（）等维度建立风险限额管理制度。
A. 区域
B. 行业
C. 贷款品种
D. 行业风险
E. 以上都对
[单项选择]流动资金贷款管理的核心要求是：（）
A. 贷款人受托支付
B. 面谈面签
C. 完善贷款合同管理
D. 合理确定流动资金贷款需求量
[判断题]合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定量分析，也是整个合规风险管理的核心。
