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发布时间:2023-12-02 23:11:42

[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类,每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类,共计四类,它们分别是:固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。对于客户来说,四种产品的风险中风险最高的是()。
A. 固定收益理财计划
B. 最低收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划

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[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A. 40小时
B. 30小时
C. 20小时
D. 10小时
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行开展个人理财业务实行()。
A. 审批制
B. 备案制
C. 咨询制
D. 报告制
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,城市商业银行、农村商业银行开办需要批准的个人理财业务,应由其()按照有关程序规定,报中国银行业监督管理委员会或其派出机构审批。
A. 业务主管部门
B. 业务开办机构
C. 董事会
D. 法人
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家()管理政策进行变相高息揽储。
A. 汇率
B. 利率
C. 财政
D. 会计
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取()措施。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,个人理财业务从业人员每年的培训时间不得少于( )小时。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 24
[单项选择]商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规,以及《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的有关规定,审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金进行()。
A. 合理的资产配置
B. 科学有效地投资管理
C. 资产配置和分散投资风险
D. 资产配置和投资管理
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有下列情形,并造成客户经济损失的,应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任,但不包括( )。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D. 挪用单独管理的客户资产的
[单项选择]根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定,商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外()
A. 固定收益类产品
B. 股权类产品
C. 基金类产品
D. 衍生产品
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务,应建立相应的(),严格实行授权管理制度。
A. 风险管理体系和业务操作规程
B. 风险管理体系和内部控制制度
C. 内部控制制度和业务操作规程
D. 内部控制制度和内部操作规程
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,综合理财服务,是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照()的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A. 银行自主确定
B. 预期风险较低
C. 与客户事先约定
D. 预期收益率较高
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不应销售()显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划。
A. 收益率测算
B. 压力测试
C. 外部机构评估
D. 他行投资业绩
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于( )小时。
A. 12
B. 20
C. 36
D. 48
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行应按照符合()的原则,审慎尽责地开展个人理财业务。
A. 收益最大化
B. 客户利益
C. 风险承受能力
D. 丰富创新业务品种
[单项选择]按照《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的规定,商业银行作为其他商业银行境外理财投资的托管人,应当保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料,其保存的时间应当不少于( )。
A. 15年
B. 10年
C. 6年
D. 1年
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照()管理和使用。
A. 客户要求
B. 理财合同约定
C. 业务人员专长
D. 收益最大化原则
[单项选择]《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定,商业银行可以集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外( )。
A. 固定收益类产品
B. 股权类产品
C. 基金类产品
D. 衍生产品
[单项选择]根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定。境外理财资金汇回后()
A. 商业银行应将投资本金和收益支付给投资者
B. 商业银行一律以外汇支付给投资者
C. 投资者以外汇投资的,商业银行结汇后支付给投资者
D. 投资者以外汇投资的,商业银行将外汇直接划入投资者任一账户

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