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[单项选择]如果一个贷款组合中违约贷款的个数服从泊松分布，如果该贷款组合的违约概率是 5%，那么该贷款组合中有10笔贷款违约的概率是( )。
A. 0.01
B. 0.012
C. 0.018
D. 0.03
[单项选择]（）是根据针对火灾险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。
A. Credit MetriCs模型
B. Credit Risk+模型
C. Credit Portfolio Vien模型
D. Credit Monitor模型
[单项选择]CreditRisk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从（）分布。
A. 正态
B. 均匀
C. 泊松
D. 指数
[单项选择]Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从( )分布。
A. 正态
B. 均匀
C. 泊松
D. 指数
[单项选择]够过群组分析可以了解贷款组合的集中度风险，并藉此降低贷款违约的（）。
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 系统性风险
D. 非系统性风险
[单项选择]根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2%，E=2.72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为( )。
A. 0.09
B. 0.08
C. 0.07
D. 0.06
[单项选择]根据Credit Risk+模型，假设某贷款组合由100笔贷款组成，该组合的平均违约率为2%，e=2.72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（）。
A. 0.09
B. 0.08
C. 0.07
D. 0.06
[单项选择]根据CreditRisk+模型，假设一个组合的平均违约率为2%，e=2.72，则该组合发生4笔贷款违约的概率为（）。
A. 0.09
B. 0.08
C. 0.07
D. 0.06
[单项选择]组合贷款是( )贷款组合总称。
A. 自营性和政策性
B. 自营性和商业性
C. 政策性和商业性
D. 政策性和委托性
[单项选择]由于贷款组合中的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性，因此贷款组合的整体风险通常( )单笔贷款信用风险的简单加总。
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 不确定
[单项选择]由于贷款组合中的各单笔贷款之间通常存在一定程度的相关性。因此贷款组合的整体风险通常（）单笔贷款信用风险的简单加总。
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 大于等于
[单项选择]如果抵押贷款和质押贷款的借款人违约，它们担保物的担保范围的不同点在于 ( )。
A. 担保物保管费
B. 违约金和损害赔偿金
C. 贷款本金和利息
D. 为实现担保权的费用
[单项选择]贷款出现违约时，资本要求是否应该相应增加？（）
A. 应该
B. 不应该
C. 不一定
D. 无从判断
