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[单项选择]关于不同理财价值观的理财特点说法错误的是( )。
A. 先享受型，储蓄率低
B. 后享受型，储蓄率低
C. 购房型，牺牲消费为拥有住房
D. 子女中心型，牺牲自己的消费，将资产留给子女
[单项选择]以下关于合规风险的说法，错误的是( )。
A. 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设者融入企业文化建设全过程
B. 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念
C. 整体经营活动的合规是由其众多从业人员的合规构成的
D. 个别银行业从业人员违反规定政策的行为可能不会为银行带来合规风险
[单项选择]下列关于合规总监履职保障的说法错误的是( )。
A. 证券公司应当保障合规总监的独立性
B. 合规总监有权参加或列席与其履行职责有关的会议
C. 合规总监认为必要时，可以自己名义聘请外部专业机构或人员协助其工作
D. 证券公司应当为合规总监履行职责提供必要的人力、物力、财力和技术支持
[单项选择]下列关于合规总监任职条件的说法错误的是( )。
A. 年满45周岁
B. 取得证券公司高级管理人员任职资格
C. 熟悉证券业务，通晓证券法律、法规和准则，具有胜任合规管理工作需要的专业知识和技能
D. 从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上
[单项选择]关于理财师根据客户意见修改理财方案的说法错误的是（ ）。
A. 需要向客户表明态度，这种修改并非理财师的专业建议
B. 需要就修改内容的讨论进行详细记录
C. 当客户的意见不正确时，理财师应拒绝修改方案
D. 在收到客户签署书面声明后，对方案进行修改
[单项选择]关于理财规划原则的说法错误的是（ ）。
A. 理财规划的整体原则是指理财规划思想应注重整体性。
B. 提早规划原则体现的是贷币时间价值的作用
C. 家庭现金保障包括日常覆盖储备和意外现金储备
D. 理财中追求收益最大化应基于风险管理基础上
[单项选择]下列关于个人理财业务查询说法错误的是（）。
A. 客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点进行查询
B. 网点人员只可在全*省范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息
C. 网点人员可以在全*国范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息
D. 客户可查询其中间业务交易账户卡下的所有理财合同信息或交易明细信息
[单项选择]关于理财目标的确定原则说法错误的是（ ）。
A. 理财目标需要遵守客户意愿
B. 以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
C. 理财目标必须具有现实性
D. 理财目标要具体明确
[单项选择]下列关于合规负责人的说法中，错误的是（）。
A. 某保险公司任命张明为公司的合规负责人，同时兼任公司财务总监
B. 合规负责人是保险公司总公司的高级管理人员，对总经理和董事会负责，并向中国保监会及时报告公司的重大违规行为
C. 保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后10日内向中国保监会报告并说明原因
D. 合规负责人全面负责公司的合规管理工作，并领导合规管理部门或者合规岗位
[单项选择]以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。
A. 理财规划师应准备好合同文本
B. 理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
C. 理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D. 如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字
[单项选择]关于专项理财规划建议书说法错误的是（ ）。
A. 专项理财规划建议书涉及金额较小，基本都可以实现
B. 专项理财规划建议书只需要考虑特定因素，不要求全面分析
C. 专项理财规划建议书的施行要有优先顺序
D. 专项理财规划建议书是独立执行的
[单项选择]不同货币市场的理财产品特点不同，下列关于各种理财产品的说法错误的是( )。
A. 货币市场基金具有很强的流动性，收益低于同期银行定期存款
B. 人民币理财产品投资期限固定、收益稳定，适合有较大数额闲置资金的投资者购买
C. 信托产品投资期限固定、收益稳定，适合有较大数额闲置资金的投资者购买
D. 货币市场基金具有很强的流动性，收益高于同期银行定期存款
[单项选择]以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是( )。
A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
D. 不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息
[单项选择]下列关于金融理财职业道德的说法错误的是( )。
A. 提供金融理财服务时，金融理财师应该向客户披露与理财服务相关的重要信息
B. 公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主，并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突
C. 客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇，避免客观事实让位于自己的主观判断
D. 在合同关系确立之前，金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
[多项选择]下面关于银行合规的说法，正确的有（）。
A. 合规风险是指银行因未能遵循所有适用法律、监管规则、行为准则和良好做法的标准而可能遭受法律制裁或监管处罚、财务损失或声誉损失的风险
B. 银行高管对合规负有责任，普通员工不必负责
C. 银行应遵守相应的法律、法规和集团标准，如无明文规定，则必须始终以合乎道德和诚信的原则行事
D. 必须遵守所有相关法律和监管规定的精神实质和字面规定，换言之，既要遵守字面规定又要遵守法律法规的实质
[单项选择]下列关于商业银行销售个人理财产品的说法错误的是( )。
A. 商业银行理财计划的宣传和介绍材料，可以用专业性的文字进行风险揭示
B. 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以有对理财计划的期限调整、币种转换等权利
C. 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
D. 商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
[单项选择]下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。
A. 合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性
B. 商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险
C. 商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
D. 商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险
[单项选择]下列关于信托理财产品的说法，错误的是( )。
A. 银行担保的信托产品风险较低
B. 信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任
C. 投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险
D. 信托产品的流动性通常比较好
