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[单项选择]在签订理财服务合同时，( )是不正确的做法。
A. 以所在机构名义签订合同
B. 仔细审查客户身份
C. 理财规划师自行保管合同时应格外谨慎
D. 提醒客户认真阅读合同
[不定项选择]理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括（）。
A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，以免客户信息丢失
D. 不得向客户做出收益保证或承诺
[单项选择]理财规划师签订理财规划服务合同时应注意的问题包括( )。
Ⅰ．签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
Ⅱ．如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
Ⅲ．合同签订完毕后，理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档，自己不能留存复印件，以免客户信息丢失
Ⅳ．不得向客户做出收益保证或承诺
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅳ
[单项选择]以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是( )。
A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
D. 不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息
[不定项选择]理财规划服务合同的签订程序包括（）。
A. 准备好合同文本
B. 将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释
C. 审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D. 如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在最后一页上签字
[单项选择]理财规划服务合同的签订程序包括( )。
Ⅰ．准备好合同文本
Ⅱ．将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释
Ⅲ．审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
Ⅳ．如客户对合同内容无异议，同意签署合同，则要求客户当面在相应的位置签字，如合同为多页，则要求客户在最后一页上签字
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]钱先生去年与某银行签订了理财协议，将存款、债券和股票账户委托给该银行的金融理财师小于管理，并明确约定每笔交易确认前小于应取得钱先生的授权。最近，小于意识到央行可能会加息，因此想建议钱先生将债券卖掉。但由于钱先生人在国外旅游，无法取得联系。为及时避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5%。小于是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（ ）
A. 没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失。
B. 违反了专业精神原则，因为他没有与客户沟通。
C. 违反了正直诚信原则，因为他没有获得客户书面授权。
D. 违反了克尽职守原则，因为他没有获得客户书面授权。
[单项选择]以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。
A. 理财规划师应准备好合同文本
B. 理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
C. 理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D. 如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字
[单项选择]个人理财业务从业人员在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数量、测算方式和测算的主要依据，这体现了银行从业人员( )的准则要求。
A. 守法合规
B. 专业胜任
C. 诚实信用
D. 勤勉尽责
[单项选择]下列关于理财合同签订程序的说法，错误的是( )。
A. 理财规划师应准备好合同文本
B. 审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
C. 将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户做出详细解释
D. 如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字，如合同为多页，则要求客户在首页上签字
[单项选择]民商合一的做法开始于（）。
A. 《德国民法典》
B. 《日本民法典》
C. 《法国民法典》
D. 《瑞士民法典》
[单项选择]客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则( )。
A. 该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
B. 该银行根据约定条件保证客户的收益
C. 该银行根据约定条件保证客户的收益率
D. 该银行根据约定条件保证客户的本金安全
[判断题]禁止合乘信息服务平台公司、合乘服务提供者以合乘的名义开展道路运输经营活动。
[单项选择]甲、乙两人签订委托理财合同，合同中的仲裁条款规定，“由本合同所生的一切争议，提交北京仲裁委员会裁决”。以下判断中正确的是：（ ）
A. 法院对民事案件有一般的管辖权，因此，就该委托理财合同产生争议的，当事人既可申请仲裁，也可向法院提起诉讼。
B. 如当事人对仲裁裁决不服，可以向人民法院提起上诉。
C. 仲裁裁决生效后，当事人不履行仲裁裁决的，另一方可以申请仲裁机构强制执行。
D. 如委托理财合同无效，此仲裁条款未必无效。
[单项选择]商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少( )重新确认一次。
A. 每季度
B. 每半年
C. 每年
D. 每两年
[单项选择]商业银行应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少每( )重新确认一次。
A. 周
B. 月
C. 季度
D. 年
[单项选择]盲人客人来用餐，服务员做法不对的是（）
A. 汤、饭不要盛的过满
B. 客人用餐过程中，服务员适时帮助移动餐盘
C. 没有必要用菜单
D. 付款时，告诉客人所收的和找回的钱数
[简答题]假设某人持有100万美元存款，与某银行签订一份理财产品协议，内容如下：存款期限为3年，从2001年10月2日到2004年10月2日；存款利率为5.8%*N/360，其中N为存款期限内3个月美元LIBOR处在下述利率区间内的实际天数。利率区间：第一年0-4.5%；第二年0-5.5%；第三年0-6.5%。利息支付：按季支付。实际LIBOR利率运行情况为第一年处于0-4.5%的天数为290天，第二年处于0-5.5%的天数为300天；第三年处于0-6.5%的天数为270天，请问其总收益共多少？并请简要评价该理财产品。
