更多"帮助客户确定合理的理财目标时要结合客户的家庭生命周期、个人生涯规划，还"的相关试题:
[单项选择]根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的生涯规划期间是指( )。
A. 建立期
B. 稳定期
C. 维持期
D. 高原期
[单项选择]根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是( )。
A. 建立期
B. 稳定期
C. 维持期
D. 高原期
[单项选择]根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于求学深造，提高收入的是( )。
A. 探索期
B. 稳定期
C. 维持期
D. 高原期
[单项选择]按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财活动是收入增加、筹退休金的时期是( )。
A. 稳定期
B. 维持期
C. 高原期
D. 退休期
[单项选择]按年龄层把生涯规划比照家庭生命周期分为六个阶段，其中最重要的理财目标是为自己及配偶准备退休金的时期是( )。
A. 稳定期
B. 维持期
C. 高原期
D. 退休期
[单项选择]在帮助客户确定老年生活所需的现金流水平目标时，可使用的方法有（）。
A. 养老收入替代率法、预算评估法和保守估计法
B. 横向平衡法和纵向平衡法
C. 恩格尔系数法和菜篮子法
D. 宏观预测法、物价指数法和粗略估计
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循一定的原则，下列对这些原则的描述错误的是( )。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长远的考虑
D. 了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的时（）。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长远的考虑
D. 需要长远考虑
[单项选择]理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有( )，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 管理信息
D. 收入信息
[单项选择]以下选项中，( )属于理财规划师在了解客户的购房需求后，帮助客户确定的明确的购房目标。
A. 我希望过几年换套大点的房子，让家人住得舒服些
B. 我希望在两年以后购买150平方米左右，价格为8000元/平方米的房屋
C. 我明年买房
D. 我希望购买一套价值为30万元的二室一厅的房子
[单项选择]在确定计划目标的总体目标时应首先考虑或回答（）
A. 知识、态度、信仰和信念的变化情况
B. 人体健康状况有无改变及改变程度
C. 首先考虑三个“W”和两个“H”
D. 提高生活质量
E. 提高健康水平
[多项选择]策划如何实现质量目标时，组织应确定（）。
A. 考虑到适用的要求
B. 采取的措施和需要的资源
C. 由谁负责及何时完成
D. 如何评价结果
[单项选择]理财规划师在为客户进行消费支出规划过程中要帮助客户分析购房中的种种法律风险并进行合理规避，以保护客户的合法权益。其中防范项目手续法律风险的措施不包括( )。
A. 了解该项目目前的法律状态
B. 了解全部手续应为“五证”
C. 必须查看“五证”的原件
D. 查看“五证”的复印件即可
