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[单项选择]某客户对理财规划师欲为其提供投资规划表示不理解，认为完全可以自己在证券市场上进行操作获益，该理财规划师对其进行了细致的解释。投资与投资规划的关系正确的是( )。
A. 投资更强调创造收益，而投资规划更强调实现目标
B. 投资规划更强调创造收益，而投资更强调实现目标
C. 投资规划技术性强，投资程序性强
D. 投资与投资规划其实没有区别
[单项选择]某客户分别以8万元和5万元投资了理财产品A和理财产品B。若理财产品A的期望收益率为10%，理财产品B的期望收益率为15%，则该投资组合的期望收益率是( )。
A. 12.9%
B. 11.9%
C. 10.9%
D. 10.1%
[单项选择]王明是一个拥有CFP资格的理财顾问，某客户提出的问题：对于我想得到的投资回报率，通常什么是最重要的决定因素对此问题的答案应为（）。
A. 投资组合的投资分散种类
B. 市场时机性的决策
C. 证券种类的选择
D. 市场时机性的决策和证券种类的选择同等重要
[单项选择]某客户就企业年金问题咨询理财规划师，理财规划师向其说明（）并不属于企业年金特征。
A. 非盈利性
B. 政府鼓励
C. 市场化运营
D. 职工行为
[单项选择]理财规划师对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。这个步骤叫做（）。
A. 资产配置
B. 证券选择
C. 投资实施
D. 投资评价
[单项选择]理财从业人员在为客户制作未来现金流量表时，需要预测客户的未来收入和支出。预测客户的未来收入，若某客户的2010年工资收入为150000元，预测其2011年最低增长比率工资收入和适度增长比率工资收入分别为( )元。(假定最低增长比率0.5%，适度增长比率3%)
A. 150000；150450
B. 150450；150075
C. 150750；154500
D. 150075；150450
[判断题]理财和投资的关系是：投资包括理财，理财是投资的一个组成部分。
[单项选择]某理财规划师在进行客户心理分析时，发现某客户对于办公室环境特点的要求是“喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作，办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统”，可以得出该客户的心理类型是( )。
A. 直觉型
B. 思想型
C. 内在感觉型
D. 外在感应型
[单项选择]某客户购买了一款解行理财产品，如果这款产品属最低收益的理财计划，那么一般情况下这一最低收益以（）为下限。
A. 2%
B. 上年期存款利率
C. 同期存款利率
D. 活期存款利率
[单项选择]在黄金市场上，比较适合没有专业知识的普通投资者理财的产品是( )。
A. 纸黄金
B. 黄金期货
C. 黄金饰品
D. 账户黄金投资
[单项选择]某客户是中低收入者，风险承受能力较低，对这类客户适宜推销的理财产品是( )。
A. 股票
B. 外汇挂钩类理财产品
C. 新股申购类理财产品
D. 债券型理财产品
[单项选择]某客户了解到投资者投资于基金的资本利得收益（ ）个人所得税。
A. 缴10%
B. 缴15%
C. 缴20%
D. 暂不缴
[单项选择]金融理财师小李和经理蔡先生正在研究市场上各种投资工具的特点，以下陈述正确的是：（ ）
①．小李：如果客户是为满足紧急开支，我建议他投资现金及现金等价物，这种投资风险最小，流动性极强。
②．蔡经理：在所有的投资工具中，实物和房地产投资流动性最差、风险也最大。
③．小李：基金一般规模庞大，是完全分散化的投资组合，可以分散掉所有风险。
④．蔡经理：衍生产品包括期货、远期、期权等，风险很高，一般来讲不适于风险承担能力低的投资者。
⑤．小李：实业投资可以直接创造社会财富。
A. ①、②、④
B. ①、③、④
C. ①、④、⑤
D. ②、③、⑤
[单项选择]某客户的理财目标时间短且完全无弹性。则其最佳选择是( )。
A. 银行存款
B. 基金
C. 保险产品
D. 股票
[单项选择]某客户蔡先生需要构建一个无风险投资组合，下列哪两个投资产品有可能满足他的需要？（ ）
A. 证券A（预期收益率6%，标准差5%）和证券X（预期收益率3%，标准差3%），二者收益率相关系数为-0.8。
B. 证券B（预期收益率10%，标准差8%）和证券C（预期收益率3%，标准差3%），二者收益率相关系数为-1。
C. 理财产品D（预期收益率5%，标准差2%）和理财产品E（预期收益率7%，标准差5%），二者收益率相关系数为1。
D. 证券F（预期收益率12%，标准差10%）和证券G（预期收益率6%，标准差4%），二者收益率相关系数为0。
[单项选择]某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题，下列（）不是小张应注意的事项。
A. 应充分收集客户及其子女争取政府教育资助的相关信息
B. 拨款数量有很大的不确定性
C. 充分加强对政府教育资助的依赖0
D. 政府拨款有限
[单项选择]某客户从理财规划师处了解到以下关于两全保险的说法中，（）是错误的。
A. 两全保险是既提供死亡保障．又提供生存保障的一种保险
B. 两全保险中的死亡给付和期满生存给付的对象都是被保险人
C. 若在保险有效期内被保险人死亡，则向其受益人支付保单规定数额的死亡保险金
D. 若被保险人生存至保险期满，则向其支付保单规定数额的生存保险金
[单项选择]某客户购房奉息支出占收入25%以上，牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房了，则此客户的理财价值观属于（ ）。
A. 先享受型
B. 后享受型
C. 购房型
D. 以予女为中心型
