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[单项选择]下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( )。
A. 商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B. 商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C. 客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D. 客户只提供建议，最终决策权在商业银行
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度。下列关于评估报告制度的说法，不正确的是( )。
A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度，说法不正确的是（ ）。
A. 个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人
B. 对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应送交董事会审核
C. 审核的权限，应根据产品特性和商业银行风险管理的实际情况制定
D. 审核人员应着重审查理财投资建议是否存在误导客户的情况
[单项选择]下列关于商业银行销售个人理财产品的说法错误的是( )。
A. 商业银行理财计划的宣传和介绍材料，可以用专业性的文字进行风险揭示
B. 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以有对理财计划的期限调整、币种转换等权利
C. 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
D. 商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划
[单项选择]下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。
A. 理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务
B. 理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险
C. 理财顾问服务为客户代为管理和运用资金
D. 理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务
[单项选择]下列关于商业银行销售个人理财产品的说法，不正确的是( )。
A. 商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财汁划
B. 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划的期限调整、币种转换等权利
C. 商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额
D. 商业银行理财计划的宣传和介绍材料，可以用专业性的文字进行风险揭示
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[单项选择]下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法。不正确的是( )。
A. 商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
B. 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，每年提供账单一次
C. 商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资收益的详细情况报告
D. 商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由（ ）承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[单项选择]下列关于商业银行个人理财业务的说法正确的是( )。
A. 发现客户的主要方法是市场调研
B. 主要通过打电话开发客户
C. 盈利的关键是要寻求大客户
D. 将成为商业银行收益的主要来源
[单项选择]关于理财顾问服务中客户信息收集，下列说法错误的是( )。
A. 为了得到更加真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
B. 客户在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释
C. 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D. 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
[单项选择]下列关于商业银行境外理财投资的说法，错误的是( )。
A. 境内托管人应当在境外托管代理人处开设证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务
B. 境内托管人及境外托管代理人必须为不同商业银行分别设置托管账户
C. 境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户，办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务
D. 境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务
[单项选择]下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是( )。
A. 境内托管人可在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务
B. 境内托管人及境外托管代理人必须为不同商业银行分别设置托管账户
C. 境内托管人可通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务
D. 境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务
[单项选择]下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是（）。
A. 建立销售理财产品的分级审核批准制度
B. 采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额
C. 设置不低于5万元人民币的销售起点金额
D. 建立必要的委托投资跟踪审计制度
[单项选择]下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。
A. 商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
B. 商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用
C. 商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性
D. 商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格
