更多"在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在（）部分中。"的相关试题:
[单项选择]在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在（）部分中。
A. 前言
B. 摘要
C. 假设前提
D. 正文
[单项选择]理财方案建议书中正文不包括（）。
A. 客户家庭财务状况分析
B. 客户性格心理分析
C. 客户理财观念、习惯分析
D. 整体宏观经济分析
[单项选择]理财规划师进行全面和专项理财规划分析、提出理财规划方案时，需要基于一定的合理的假设前提，其中包括( )。 Ⅰ．年通货膨胀率 Ⅱ．客户收入的年增长率 Ⅲ．股票型基金投资平均年回报率 Ⅳ．房产的市场价值 Ⅴ．子女教育费的年增长率
A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]理财规划中有一步骤是执行个人理财规划方案，在这个步骤里通常建议客户签署一份文件，文件上面排列出客户可以接受的建议清单及具体内容，包括执行人的姓名和相应的职责。这样做的原因是( )。
A. 客户的签名将会避免将来的法律纠纷和诉讼
B. 作为提示器，提示客户执行理财计划
C. 有一个规范的清单便于执行
D. 帮助客户向其他专业人士说明他的目的和期望
[单项选择]一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估( )次。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
[单项选择]在执行和调整理财方案时，根据不同家庭形态的特点，理财规划师需要分别制定不同的理财规划策略。一般而言，理财师的以下建议正确的是( )。
Ⅰ．年轻、经济负担不重和原始积累的特点使青年家庭在理财规划的策略制定上归为进攻类型
Ⅱ．理财规划师应该建议青年家庭以渐进式、积累式的方式分批投入，适合攻守兼顾型
Ⅲ．中年家庭的理财规划方案在三种家庭形态中相对是最复杂的，适合防守型的理财规划策略
Ⅳ．老年家庭的特点决定了其防守型的理财规划策略
A. Ⅰ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]结构性理财规划方案不包括( )。
A. 现金规划
B. 风险管理和保险规则
C. 投资规划
D. 遗产规划
[单项选择]小张刚刚工作一年，他请了一位理财规划师，为他量身定做理财规划，理财规划师建议他把大部分资金都投入股市和购买基金，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是( )。
①完成理财规划方案的执行与调整部分
②完成分项理财规划
③完备附件及相关材料
④确定客户的理财目标
⑤分析理财方案预期效果
A. ④①⑤②③
B. ④①②⑤③
C. ④②⑤①③
D. ④⑤②①③
[单项选择]综合理财规划建议书正文的写作步骤包括：a、确定客户的押财目标；b、完成分项理则规划；c、分析理财方案预期效果；d、完成理财规划方案的执行协调整部分；e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议仍正文写作的正确步骤是（）。
A. abdce
B. badce
C. abode
D. ebdac
[单项选择] 以下家庭理财规划过程的五个步骤的顺序是（）。 ①实施理财计划 ②制定理财方案 ③评估和修正理财规划 ④确定理财目标 ⑤分析当前财务状况
A. ①②③④⑤
B. ④②①③⑤
C. ②①③④⑤
D. ④⑤②①③
[单项选择]下列不属于理财规划方案假设前提的是( )。
A. 股票型基金投资平均年回报率
B. 投资连结型保险投资平均年回报率
C. 银行间同业拆借利率
D. 个人所得税及其税率
[单项选择]理财规划报告书中一定要呈现的基本内容有( )。
A. 家庭财务报表+理财目标可否达成检验+资产配置与保险建议
B. 客户的梦想+客户的风险习性+客户的投资经验+产品建议
C. 家庭财务报表+理财目标可否达成检验+本行的产品目录
D. 客户的风险习性+客户的投资经验+客户应该购买的金融产品
[单项选择]贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了60%的货币基金和40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵（ ）。
A. 调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则
B. 尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则
C. 金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则
D. 直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则
