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发布时间:2023-09-30 11:06:11

[单项选择]下列行为中,违反《银行业从业人员职业操守》中“信息保密”规定的是( )。
A. 把VIP客户资料泄露给其他机构
B. 向有权查询的机构提供客户账户信息
C. 向反洗钱监管部门提供反洗钱信息
D. 离职后不透露离职前获知的客户交易信息

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[单项选择]银行从业人员与银行内其他部门人员之间的下列行为中,违反了《银行业从业人员职业操守》中“信息保密”原则的是( )。
A. 讨论股票走势
B. 共同参加经验交流会
C. 询问对方领域的专业知识
D. 谈论客户私人信息
[多项选择]根据《银行业从业人员职业操守》,违反从业人员职业操守的人员( )。
A. 可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性约束
B. 其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C. 情节不严重的,不应当受惩戒
D. 情节严重的将被开除,并通报银行业协会乃至同业
[单项选择]下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。
A. 免费向客户提供国际市场银行产品信息
B. 向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道
C. 向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
D. 为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
[单项选择]银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和( )。
A. 职业道德水准
B. 职业操守水平
C. 职业纪律规范
D. 从业基本原则
[单项选择]制定银行业从业人员职业操守的宗旨是:“为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员( ),建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展”。
A. 信用水平和道德水平
B. 业务水平和道德水平
C. 信用水平和业务水平
D. 整体素质和职业道德水平
[单项选择]下列行为中( )违反银行业从业人员职业操守的要求。
A. 建议客户分批次转账以规违反洗钱检查
B. 建议客户购买国债以减少所得税支出
C. 建议客户进行理财产品组合降低风险
D. 建议客户根据外汇资料购买外汇
[单项选择]下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是()。
A. 建议客户根据外汇资料购买外汇
B. 建议客户购买理财产品降低风险
C. 建议客户购买国债以减少利息税
D. 建议客户分批次转账以规避反洗钱检查
[单项选择]银行业从业人员的下列做法没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是( )。
A. 利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务
B. 担任银行业协会的顾问
C. 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事
D. 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上
[单项选择]违反《银行业从业人员职业操守》的人员,( )。
A. 可能受到公众谴责,但尚无法规对其进行实质性的约束
B. 其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C. 情节不严重的,不应当受到惩戒
D. 情节严重的,将被开除,但没有必要通报银行业协会乃至同业
[单项选择]下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是()。
A. 暗示客户可能伪造合同获得贷款
B. 报告客户违反了法律禁止性规定
C. 按照法律规定办理业务
D. 正确理解法律禁止性规定
[单项选择]下列哪种行为明显违反了《银行业从业人员职业操守》的规定。()
A. 银行从业人员不以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规、规定的建议
B. 明知所经办的业务是为了逃避监管规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助
C. 银行从业人员不向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D. 银行从业人员不利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便
[单项选择]以下( )行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定。
A. 某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B. 在向普通群众介绍产品合约的时候,对产品性质、法律关系含糊其辞
C. 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D. 银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
[单项选择]下列行为中,没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”规定的是( )。
A. 某银行代理销售某基金产品,该行销售人员为利用某银行的知名度实现其销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,使得投资者以为该银行是最终风险承担者
B. 在向普通群众介绍其所代理的产品时,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户无法准确判断产品特性
C. 银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时,未详细介绍其他银行代理同类型的理财产品的性质、风险,从而不便于客户进行比较和选择
D. 银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的收益承诺
[单项选择]下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“内幕交易”条款的是( )。
A. 告知客户本银行未公布的重大投资行为
B. 告知客户宏观经济情况
C. 帮助客户分析汇率波动趋势
D. 告知客户已经公开的上市公司财务状况

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