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[单项选择]财务规划的( )阶段，主要是识别客户目前财务状况中能够影响客户目标实现的优势和劣势，必要时对其目标进行调整。
A. 收集相关数据
B. 实施计划
C. 确定财务目标
D. 分析数据
[不定项选择]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户利润表分析
D. 财务比率分析
[单项选择]理财规划师所面对的需要为自己制定风险管理与保险规划的客户，主要是( )。
A. 小型商业保险购买者
B. 集体保险购买者
C. 大型商业保险购买者
D. 大型社会保险购买者
[单项选择]货币市场基金是指投资于货币市场有价证券的一种基金，按有价证券风险可分为三类，分别是（）。
A. 国库券货币市场基金，分散型货币市场基金，免税货币基金
B. 不动产市场基金，分散型货币市场基金，免税货币基金
C. 股票市场基金，国库券货币市场基金，分散型货币市场基金
D. 优先股市场基金，股票市场基金，国库券货币市场基金
[单项选择]财产传承规划与一般财务规划的不同主要体现在( )。
A. (A) 财产传承规划的目标是客户财富最大化
B. (B) 财产传承规划通常要由理财规划师通过与客户面谈的方式来进行
C. (C) 财产传承规划要考虑客户直接债务的偿还
D. (D) 财产传承规划的目标只有在客户去世或者丧失行为能力后才能实现
[单项选择]投融资服务项目的风险管理有以下过程：①风险识别；②风险管理规划；③风险分析；④财务风险处理措施；⑤风险监控。其顺序是( )。
A. ①②③④⑤
B. ①③②⑤④
C. ①②③⑤④
D. ①③②④⑤
[单项选择]对于房地产投资而言，财务评价的主要目标主要有评价项目的盈利能力和( )。
A. 评价项目的清偿能力
B. 评价项目的还债能力
C. 评价项目的短期盈利能力
D. 评价项目的远期收益能力
[单项选择]对于商业银行而言，单一企业客户的经营风险属于（）。
A. 系统风险
B. 非系统风险
C. A和B
D. A、B都不对
[单项选择]对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）。
A. 资产和负债
B. 收入与支出
C. 房地产升值预期
D. 客户风险厌恶系数
[单项选择]在现实生活中，理财规划师所面对的客户主要是( )，他们需要为自己制定风险管理与保险规划。
A. 小型商业保险购买者
B. 大型商业保险购买者
C. 大型社会保险购买者
D. 集体保险购买者为主
[单项选择]理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（ ）属于客户的财务信息。
A. 客户的婚姻状况
B. 客户的风险管理信息
C. 客户的家庭成员
D. 进行教育规划时客户对子女的期望
[单项选择]理财规划师需要为客户的风险管理需要，制定保险规划，首先必须了解风险管理是（）。
A. 经济单位当事人通过对风险进行识别和度量，采用合理的经济和技术手段，主动地、有目的地、有计划地对风险加以处理，以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为
B. 政府机关通过对风险进行识别和度量，采用合理的经济和技术手段，主动地、有目的地、有计划地对风险加以处理，以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为
C. 公共事业单位当事人通过对风险进行识别和度量，采用合理的经济和技术手段，主动地、有目的地、有计划地对风险加以处理，以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为
D. 企事业单位当事人通过对风险进行识别和度量，采用合理的经济和技术手段，主动地、有目的地、有计划地对风险加以处理，以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益的行为称为风险管理
[单项选择]商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是( )业务。
A. 综合理财规划
B. 投资规划
C. 投资产品分析
D. 财务策划
