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[单项选择]以下关于理财规划师在提前还贷需注意的问题的说法，不正确的是( )。
A. 借款人一般须提前15天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷
B. 银行对提前还贷次数和起点金额的要求
C. 贷款期限在1年以内(含1年)的，实行等额本息的还款方法
D. 在办理提前还款的同时，对于已经投保了房贷险的借款人理财规划师还应提醒其申请退还保险金
[单项选择]借款人如果需要提前还贷，须提前( )天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷，其中公积金贷款向住房资金管理部门提出申请。
A. 5
B. 10
C. 15
D. 20
[单项选择]借款人如果需要提前还贷，须提前15天持原借款合同等资料向贷款机构提出书面申请提前还贷，其中公积金贷款向( )提出申请。
A. 贷款银行
B. 住房资金管理部门
C. 保险公司
D. 三者皆可
[单项选择]如果贷款利率上升，借款人提前还贷，信贷资产类理财产品就会面临提前终止的风险，这种风险是( )。
A. 信用风险
B. 收益风险
C. 市场风险
D. 流动性风险
[单项选择]提前还贷是指将贷款提前全部一次还清或提前还部分本金。提前还款的前提是( )。
Ⅰ．借款人以前贷款不拖欠
Ⅱ．以前欠息已还清
Ⅲ．当期利息已还清
Ⅳ．违约金已还清
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ
[多项选择]提前还贷发生的三种情况：( )。
A. (A) 借款人临时改变还款计划
B. (B) 借款人在贷款时对自身的偿还能力估计不足
C. (C) 借款人在贷款时根据成本效益原则使用较大的住房贷款额度，而将自有资金投入其他高利润的项目，贷款后投资项目收益情况发生改变，借款人因调整投资组合而提前偿还贷款
D. (D) 借款人在贷款一段时间后收入增加，财务状况改善，有能力提前还款
[多项选择]下列属于提前还贷的方法的是：( )。
A. (A) 全部提前还款，即客户将剩余的全部贷款一次性还清
B. (B) 部分提前还款，剩余的贷款保持每月还款额不变，将还款期限缩短
C. (C) 部分提前还款，剩余的贷款将每月还款额减少，保持还款期限不变
D. (D) 部分提前还款，剩余的贷款将每月还款额减少，同时将还款期限缩短
[单项选择]以下关于理财合同的签订程序说法错误的是( )。
A. 理财规划师应准备好合同文本
B. 理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
C. 理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
D. 如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字
[单项选择]提前还贷时，选择〔 ）还款方式利息节省最少。
A. 全部提前还款
B. 部分提前还款，剩余的贷款保持每月还款额不变，将还款期限缩短
C. 部分提前还款，剩余的贷款将每月还款额减少，保持还款期限不变
D. 部分提前还款．剩余的贷款将每月还款额减少，同时将还款期限缩短
[单项选择]以下关于理财类保险与传统寿险的不同点描述最准确的是（ ）
A. 理财类保险的给付或赔付额是不定的，传统寿险是定额寿险
B. 理财类保险的功能更强大
C. 理财类保险的保障功能比传统寿险保障功能强
D. 理财类保险的投资能比传统寿险投资功能强
[单项选择]抵押贷款的还款方式中，( )适合打算提前还贷者采用。
A. 分期还款
B. 一次性还款
C. 等额本息还款
D. 等额本金还款
[单项选择]下列选项中属于提前还贷方法的是( )。
Ⅰ．全部提前还款，即客户将剩余的全部贷款一次性还清
Ⅱ．部分提前还款，剩余的贷款保持每月还款额不变，将还款期限缩短
Ⅲ．部分提前还款，剩余的贷款将每月还款额减少，保持还款期限不变
Ⅳ．部分提前还款，剩余的贷款将每月还款额减少，同时将还款期限缩短
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
[单项选择]以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中，不正确的是( )。
A. 执业纪律规范是具体的行为规则
B. 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源
C. 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性
D. 理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成
[单项选择]以下关于理财规划师在搜集信息阶段的相关论述，正确的是( )。
① 需要搜集的客观信息包括客户持有的资产和负债清单、年度收支表及当前保险状况等
② 需要搜集的主观信息包括客户及其配偶的期望、恐惧感、价值观、风险态度和非财务目标等信息
③ 需要设法帮助客户克服防范心理，建立互信关系，或以书面合同形式规定保密责任，提高信任程度
④ 通过面对面交流，听取意见，帮助客户及其配偶识别并明确理财目标和自身的风险承受能力
A. ① ② ③ ④
B. ① ② ③
C. ① ② ④
D. ① ③ ④
[单项选择]以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是( )。
A. 签订合同应以所在机构的名义，而不能以个人的名义
B. 理财规划师在客户解释合同条款时，如果发现合同某一条款确实存在理解上的歧义，则应提请所在机构的相关部门进行修改
C. 合同签订完毕后，理财规划师应自己留存原件
D. 不得向客户作出收益保证或承诺，也不得向客户提供任何虚假或误导性信息
[单项选择]以下关于投资和理财关系的说法中，正确的有( )。
Ⅰ．投资和理财的目标不同
Ⅱ．投资和理财的结果不同
Ⅲ．投资和理财分析、安排、实施的依据不同
Ⅳ．理财就是投资，投资就是理财
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]以下关于我国个人理财规划需求的判断，不正确的是( )。
A. 家庭规模的不断减小降低了家庭抵御风险的能力，从而使个人或家庭更加需要合理的理财规划
B. 个人收入的快速增长、个人资产的多样化是个人理财规划的物质基础
C. 良好的个人财务规划有助于缓解人口老龄化引起的社会问题
D. 一般地，随着人口素质的逐步提高，人们对财务安全需求将越来越小
