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[单项选择]理财规划师在为客户进行子女教育规划，选择股票作为教育规划工具时，正确的做法是（）。
A. 股票投资的收益率高，应该将较多的现有财务资源投资于股票
B. 股票投资的风险大，应该将现有财务资源都用于储蓄
C. 如果客户子女教育规划时间较长，客户承受风险能力强，并能良好驾驭，可以适当投资股票
D. 如果子女教育金缺口较大，即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益
[单项选择]基于稳健性原则，理财规划师一般不鼓励客户通过( )进行子女教育规划。
A. 股票
B. 基金
C. 国债
D. 大额存单
[单项选择]在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据（）来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
A. 子女目前的教育情况和学习能力
B. 目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
C. 家庭日前收入情况和未来支出预算
D. 子女届时打工收入和子女学习意愿
[单项选择]王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，则理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括（）。
A. 理财产品的安全性
B. 理财产品的收益性
C. 利率变动的风险
D. 王先生的风险偏好
[单项选择]理财规划师在为客户进行子女教育规划的时候了解到客户李先生打算现在为女儿存入一笔资金，以便6年后为其一次性支付大学教育费用60000元。假设教育储蓄的年利率为3.5%，那么理财规划师应该建议客户现在存入（）元。
A. 10 000
B. 48 810
C. 49 587
D. 43 960
[单项选择]理财规划师为客户安排子女教育贷款，表述错误的是（）。
A. 教育贷款的归还依赖于客户或其子女工作后的现金流
B. 教育贷款可能会影响客户的退休计划
C. 理财规划师要尽力使教育支出和其他支出之间不发生冲突
D. 通常情况下教育贷款是理财规划师为客户制定子女教育规划方案的第一选择
[单项选择]对于个人理财客户来说，客户对于( )的需求处于最重心地位。
A. 投资增值
B. 现金管理
C. 风险保障
D. 养老规划
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循下列原则，下列对这些原则的描述错误的是( )。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长远的考虑
D. 需要长远考虑
[单项选择]在给客户进行住房消费支出规划时，首先要确定客户的需求，理财规划师在帮助客户确定其购房需求时应遵循一定的原则，下列对这些原则的描述错误的是( )。
A. 够住就好
B. 有多少钱买多大的房子
C. 无需进行过于长远的考虑
D. 了解客户所在地住房公积金管理中心的相关规定
[单项选择]对于保险需求超过15年甚至更长的消费者或者希望以保险方式进行储蓄的消费者来说，理财规划师应向这类客户建议购买（ ）。
A. 普通终身寿险
B. 定期寿险
C. 两全保险
D. 分红类保险
[单项选择]对于客户实现理财目标的建议中，（ ）正确
A. 欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短期投资为主，提高投资报酬率
B. 对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响
C. 如果理财目标的金额超过其实际的节余能力时应缩短达成目标所需的时间
D. 如果客户的负担能力无法达成原有的投资目标，为保证生活质量绝不能降低生活的期望值，而是尽量提高投资报酬率
[单项选择]金融理财是一种综合金融服务，按照客户金融理财需求的层次，金融理财可以进一步细分为( )。
A. 生活理财和投机理财
B. 生活理财和消费理财
C. 消费理财和投资理财
D. 生活理财和投资理财
[单项选择]理财规划师在为客户分析人寿保险需求时，需要按以下( )程序进行。
A. 收集信息-信息分析-建立目标
B. 收集信息-建立目标-信息分析
C. 建立目标-收集信息-确立计划
D. 建立目标-确立计划-收集信息
[单项选择]在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。
Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求
Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源
Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额
Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]对于有较高保险保障需求的客户，金融理财师应尽可能推荐保险公司专门推出的“高额保单”，这是因为（ ）。
A. “高额保单”提供更多的保障项目
B. “高额保单”的投资收益率较高
C. “高额保单”的保费较低
D. “高额保单”的费率较低
[单项选择]理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有( )，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 管理信息
D. 收入信息
[单项选择]( )是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。
A. 财务诊断
B. 风险评价
C. 资产配置
D. 理财规划
