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[单项选择]做长期理财规划时需要做一系列的假设，下列（）不是必要的假设。
A. 国内政治、经济环境不会有重大改变
B. 假定一个通货膨胀率
C. 假定未来的收入水平
D. 假定某股票的年平均收益率
[单项选择]理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]在制订退休养老规划时，理财规划师要特别警惕客户为了( )而损坏退休生活的行为。
A. 长期利益
B. 短期利益
C. 个体利益
D. 总体利益
[单项选择]理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是( )。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型
[单项选择]理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是( )。
A. 进攻型
B. 攻守兼备型
C. 防守型
D. 稳健型
[单项选择]国务院有关部门依据国民经济和社会发展中长期规划编制的重要领域的发展建设规划时，应包括必要的( )。
A. 宏观调控措施
B. 近期发展建设规划
C. 主要建设项目规划
D. 专项发展建设规划
[单项选择]在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项属于流动负债（）。
A. 汽车贷款
B. 教育贷款
C. 住房抵押贷款
D. 信用卡贷款
[单项选择]在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？D
A. 汽车贷款
B. 教育贷款
C. 住房抵押贷款
D. 信用卡贷款
[单项选择]在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债（）？
A. 汽车贷款
B. 教育贷款
C. 住房抵押贷款
D. 信用卡贷款
[单项选择]在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中（）不属于债券的基本要素。
A. 票面利率
B. 偿还期限
C. 收益率
D. 票面价格
[单项选择]在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据（）来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
A. 子女目前的教育情况和学习能力
B. 目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
C. 家庭日前收入情况和未来支出预算
D. 子女届时打工收入和子女学习意愿
[单项选择]在为客户提供职业规划时，理财规划师需要写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的，而并不是分析自己所有的缺点。下列属于理财规划师需要分析的客户缺点的是( )。
A. 工作经验方面
B. 知识方面
C. 防范风险意识方面
D. 身体健康方面
[单项选择]一般来说，长期理财规划建议书应包含的假设前提有（ ）
a 国内政治 经济环境将不会有重大改变
b 经济增长率 通货膨胀率 利率 汇率和税率的变动趋势
c 工资增长水平 未来消费支出的变动趋势
d 无其他人力不可抗因素和不可预见因素的重大不利影响
A. abcd
B. bcd
C. abd
D. cd
[单项选择]金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是( )。
Ⅰ．确定保险标的
Ⅱ．根据客户的实际情况确定合理的保险期限
Ⅲ．以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额
Ⅳ．帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
