更多"按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是（"的相关试题:
[单项选择]理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了( )的理财规划原则。
A. 整体规划
B. 家庭类型与理财策略相匹配
C. 提早规划
D. 消费、投资与收入相匹配
[单项选择]理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制定投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师为客户制订的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的( )是制订投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师实施理财方案应取得客户授权，同时客户还应出具一份客户申明，其内容不包括（）。
A. 关于理财规划师资质的声明
B. 关于客户许可的声明
C. 关于实施效果的声明
D. 关于预期收益率的声明
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构 ( )。
A. 承担侵权责任
B. 承担违约责任
C. 停业整顿
D. 承担刑事法律责任
[单项选择]贵宾客户孟先生委托金融理财师小赵按照既定理财规划方案进行资产配置，方案中配置了60%的货币基金和40%的股票基金。双方约定重大交易需要经孟先生同意。方案执行一月后，股票基金亏损较大。小赵在没有通知孟先生的情况下把绝大部分货币基金转换为股票基金，后来由于股票市场强劲反弹，收益颇丰。小赵弥补损失后恢复了原来的资产配置。根据《金融理财师职业道德准则》，金融理财师小赵（ ）。
A. 调整资产配置没有按照合同约定通知孟先生，违反了正直诚信的原则
B. 尽管没有征得客户同意，但帮助客户挽回了损失，因而没有违反职业道德准则
C. 金融机构员工不得参与证券交易，违反了守法遵规的原则
D. 直接代替客户进行交易，违反了专业胜任的原则
[单项选择]理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务，则客户可要求理财规划师所在机构承担( )。
A. 侵权责任
B. 违约责任
C. 刑事法律责任
D. 停业整顿
[单项选择]理财规划师在为客户进行消费支出规划过程中要帮助客户分析购房中的种种法律风险并进行合理规避，以保护客户的合法权益。其中防范项目手续法律风险的措施不包括( )。
A. 了解该项目目前的法律状态
B. 了解全部手续应为“五证”
C. 必须查看“五证”的原件
D. 查看“五证”的复印件即可
[单项选择]不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是( )。
A. 需要
B. 使职业选择清晰化
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]理财规划师执业纪律规范的主要内容包括( )。
Ⅰ．理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
Ⅱ．理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
Ⅲ．理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为
Ⅳ．理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益
A. Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]理财规划师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析不包括( )。
A. 优势
B. 挑战
C. 潜力
D. 机遇
[单项选择]助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略，原因是（）。
A. 规划时间较短
B. 规划资金不确定
C. 资金用途特殊
D. 投资方向不确定
[单项选择]在为客户进行子女教育规划时，理财规划师要根据（）来评估未来教育费用并决定客户每月必须投资的金额。
A. 子女目前的教育情况和学习能力
B. 目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
C. 家庭日前收入情况和未来支出预算
D. 子女届时打工收入和子女学习意愿
[单项选择]助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是( )。
A. 搜集客户信息
B. 搞好客户关系
C. 了解客户需求
D. 提供咨询服务
