更多"在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为( "的相关试题:
[单项选择]在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为( )。
A. 个人理财服务人员和综合理财服务人员
B. 财经经理和关系经理
C. 个人客户经理和公司客户经理
D. 资深财经经理和助理财经经理
[单项选择]商业银行个人理财业务可以分为理财顾问业务和综合理财业务,这是按照( )不同进行划分的。
A. 管理运作方式
B. 资金运作方式
C. 资金保存方式
D. 客户身份
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来自行管理和运用资金所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[单项选择]在商业银行理财顾问服务中,客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金,( )。
A. 客户与银行共同获得由此产生的收益,客户承担由此产生的风险
B. 客户获得由此产生的收益,客户和银行共同承担由此产生的风险
C. 客户获得由此产生的收益,银行承担由此产生的风险
D. 客户获得由此产生的收益并承担风险
[单项选择]综合理财业务服务与理财顾问服务相比的一个重要区别在于( )。
A. 是否提供财务分析与规划
B. 是否提供投资建议
C. 推介个人投资产品
D. 风险与收益的承担方式
[单项选择]理财人员向客户提供理财顾问服务后,客户根据理财顾问服务来管理和运用资金,所产生的收益和风险由( )承担。
A. 客户
B. 银行
C. 银行与客户协商
D. 银行与客户共同
[单项选择]理财顾问业务的第一步是( )。
A. 确定客户财务目标
B. 资产管理目标分析
C. 风险分析
D. 基本资料收集
[单项选择]银行往往根据客户类型进行业务分类,理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次,下列相关说法不正确的是( )。
A. 理财业务客户范围相对较广,但服务种类相对较窄
B. 私人银行业务服务内容最为全面,除了提供金融产品外,更重要的是提供全面的服务
C. 私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
D. 财富管理客户,客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户
[单项选择]理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性与( )类型的错配风险。
A. 客户决策
B. 客户资金量
C. 客户风险偏好
D. 理财规划
[单项选择]商业银行开展个人理财顾问业务,应对客户实行( )。
A. 分层管理
B. 分片管理
C. 分时段管理
D. 分风险管理