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[单项选择]助理理财规划师建议客户在进行教育规划时应采取稳健投资策略,原因是()。
A. 规划时间较短
B. 规划资金不确定
C. 资金用途特殊
D. 投资方向不确定
[单项选择]银行储蓄部门的员工小王在为客户办理储蓄业务时,客户向其咨询个人理财业务,他为客户提供了中肯的理财建议。小王的做法( )。
A. 维护了客户关系,值得表扬
B. 扩大了银行的业务范围
C. 表现了对客户的诚实信用
D. 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
[单项选择]银行储蓄部门的员工小张在为客户办理储蓄业务时,客户向其咨询理财业务,他为客户提供了中肯的理财建议,小张的做法( )。
A. 维护了客户关系,值得表扬
B. 发展了银行业务
C. 表现了对客户的诚实信用
D. 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
[单项选择]银行储蓄部门某员工在为客户办理储蓄业务时。客户向其咨询理财业务,该员工为客户提供了中肯的理财建议。该员工的做法( )。
A. 维护了客户关系,值得表扬
B. 发展了银行业务
C. 表现了对客户的诚实信用
D. 违反了《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定
[单项选择]不同于专业职业规划师,理财规划师在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是( )。
A. 需要
B. 使职业选择清晰化
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]某些机构的理财室给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上,投资与理财的关系( )。
A. 投资即理财
B. 投资与理财没有关系
C. 投资是进行理财的一种工具
D. 理财是投资的一部分
[单项选择]当人民币有很强的升值压力时,理财客户经理给出的下列理财建议不恰当的是( )。
A. 增加国债的配置量
B. 将闲置资金投资于房地产
C. 购买基金
D. 卖出股票
[单项选择]理财规划师毕竟不是专业的职业规划师,在对客户进行职业建议时,更看重的是客户现在和未来的财务状况,以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议( )。
A. 需要
B. SWOT(优势/劣势/机遇/挑战)分析
C. 分析资产负债表
D. 分析现金流量表
[单项选择]在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用( )方式进行提问。
A. 诱导式提问
B. 封闭式提问
C. 重申式提问
D. 开放式提问
[单项选择]如果客户现金结余较高,完全可以用每年结余的部分资金进行投资以满足当前的投资收益率,合理的理财建议为:( )。
A. (A) 定期定额投资,全部投资小盘股票基金
B. (B) 定期定额投资,全部投资长期债券基金
C. (C) 定期定额投资,选择1~2只管理良好的平衡型基金
D. (D) 全部投资于股票,以期获得高收益