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[单项选择]根据我国《保险经纪机构监管规定》，除中国保监会另有规定外，保险经纪机构应当采取的组织形式是有限责任公司和( )。
A. 股份有限公司
B. 机关单位
C. 社团组织
D. 福利机构
[单项选择]目前市场上的投资连结产品收取的费用中，根据投资账户类型，按账户资产净值的一定比例（根据监管规定，目前该比例不得超过2%）收取的费用是（ ）。
A. 手续费
B. 退保费用
C. 资产管理费
D. 保单管理费
[单项选择]《保险专业代理机构监管规定》规定了中国保监会依法注销保险专业代理公司分支机构许可证的情形，下列项不属于法定注销情形的是( )。
A. 所属保险专业代理公司许可证被依法注销
B. 被所属保险专业代理公司撤销
C. 连续3个月未开展保险代理业务的
D. 许可证依法被撤回、撤销或者吊销
[单项选择]根据监管规定，对于商业银行来说，个人理财业务风险管理应具有几点基本要求，下列说法不正确的是( )。
A. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理，明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。对于可以由第三方托管的客户资产，不应交由第三方托管
B. 商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
C. 商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
D. 商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
[单项选择]《保险专业代理机构监管规定》所指的高级管理人员不包括( )。
A. 保险专业代理公司的总经理
B. 保险专业代理公司的副总经理
C. 公司制保险代理机构的监事会主席
D. 保险代理分支机构的主要负责人
[单项选择]根据有关监管规定的要求，保险销售人员获得从业资格后应当( )。
A. 不定期参加集中培训
B. 定期接受从业资质审核
C. 定期完成法定最低学时的后续教育
D. 主动接受保险公司的资格审查
[单项选择]( )是商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，从而产生不利商业银行实现商业目的的风险。
A. 信用风险
B. 合规风险
C. 市场风险
D. 操作风险
[单项选择]（）是商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，从而产生不利商业银行实现商业目的的风险。
A. 信用风险
B. 合规风险
C. 市场风险
D. 操作风险
[单项选择]违反《保险经纪机构监管规定》，涉嫌构成犯罪的，中国保监会应当( )。
A. 向公安机关举报
B. 向检察院移送
C. 向司法机关举报或移送
D. 向法院提起诉讼
[单项选择]《保险专业代理机构监管规定》对保险专业代理机构高级管理人员的任职资格作了一定的限制，下列选项中不属于该限制条件的是( )。
A. 大学专科以上学历
B. 持有中国保监会规定的资格证书
C. 从事经济工作5年以上
D. 品行良好
[单项选择]对于所在银行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当( )。
A. 服从所在银行的决定
B. 对媒体公布这一信息
C. 在银行相关报告中予以披露
D. 向上级机构或监管部门反映
[单项选择]当财务报表已经按照适用的会计准则和相关会计制度的规定编制，在所有重大方面公允反映了被审计单位的财务状况、经营成果和现金流动状况，且注册会计师已按照审计准则的规定计划和实施了审计工作，审计范围未受到限制，则应出具（）。
A. 带强调事项段的无保留意见的审计报告
B. 无保留意见的审计报告
C. 保留意见的审计报告
D. 否定意见的审计报告
[单项选择]世界各国对保险经纪机构的监管方式不尽统一。根据监管的力度不同，可分为( )。
A. 公开方式、半公开方式和透明方式
B. 公开方式、准则监管方式和实体监管方式
C. 公示方式、半公开方式和透明方式
D. 公示方式、准则监管方式和实体监管方式
[单项选择]在保险经纪机构的长期资产中，最有特点的是存出营业保证金。我国《保险经纪机构监管规定》要求：“保险经纪公司缴存保证金的，应当自办理工商登记之日起20日内，按注册资本的( )缴存。”
A. 5%
B. 6%
C. 10%
D. 3%
[单项选择]企业住所，根据( )规定，企业法人应以它的主要办事机构所在地为住所。
A. 《民法通则》
B. 《宪法》
C. 《合同法》
D. 《物业管理条例》
[单项选择]根据保险监管规定，专业健康保险公司必须按照专业化的经营要求达到一定的条件，其中不包括（ ）。
A. 实行财务独立核算制度
B. 开发专门的风险控制技术和业务流程
C. 设立独立的专业化保险公司
D. 建立专业化的人才队伍
[单项选择]根据现行人身保险产品监管规定，保险公司可以用演示利率的方式来说明产品。对于分红保险，规定高、中、低三个演示利率分别不得高于（）。
A. 9%、8%、7%
B. 8%、7%、6%
C. 6%、5%、4%
D. 5%、4%、3%
[单项选择]根据我国监管机构的要求，商业银行可以采取的用于计量操作风险监管资本的方法不包括( )。
A. 高级计量法
B. 标准法
C. 替代标准法
D. 内部评级法
