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[单项选择]理财规划师在为客户做有关投资规划的方案时，需要在满足客户基本目标要求的前提下，明确证券组合管理的主要内容，包括( )。
Ⅰ．计划 Ⅱ．确定最优证券组合 Ⅲ．选择证券 Ⅳ．选择时机 Ⅴ．监督
A. Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
[单项选择]金融理财师小宋在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险，并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的（ ）原则。
A. 正直诚信
B. 专业胜任
C. 客观公正
D. 专业精神
[单项选择]下述有关防火墙构造做法的有关要求何者有误( )
A. 防火墒应直接设置在基础上或钢筋混凝土的框架上
B. 防火墙上不得开设门窗洞口
C. 防火墙应高出非燃烧体屋面不小于40cm
D. 建筑物外墙如为难燃烧体时，防火墙应突出难燃烧体墙的外表面40cm
[多项选择]下列有关金融工具的定义正确的有( )。
A. 商业汇票指企业之间根据购销合同进行延期付款时，所开具的反映债权、债务关系的票据
B. 银行本票指申请人将款项交存银行，由银行签发给其凭以在同城范围内办理转账结算或支取现金的票据
C. 支票指由存款人签发给收款人办理结算或委托开户银行将款项支付给收款人的票据
D. 长期政府债券指由政府发行的，向本国居民筹集资金以解决自身财政需要的有价债券
E. 公司债券是指股份公司发给投资者的股份资本所有权的书面凭证
[多项选择]下列有关金融期权的表述正确的有( )。
A. 期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利
B. 期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C. 期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D. 期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务
[单项选择]下列有关金融资产表述不正确的是（）。
A. 金融资产的收益来源于它所代表的实物资产的业绩
B. 金融资产并不构成社会的实际财富
C. 金融资产对社会生产力可以产生直接的贡献
D. 实物资产能产生净收益，而金融资产决定收益在投资者之间的分配
[单项选择]下列有关金融市场说法正确的是：（）。
A. 按交易工具的不同期限，金融市场可分为货币市场和资本市场
B. 按不同交易标的，金融市场可以分为货币市场和资本市场
C. 债券市场属于货币市场
D. 银行同业拆借市场属于资本市场
[单项选择]下列有关金融期货叙述不正确的是( )。
A. 金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易
B. 在世界各国，金融期货交易至少要受到1家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求
C. 金融期货交易是非标准化交易
D. 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度
[单项选择]金融衍生品工具越来越被银行所广泛使用，下列有关金融衍生品的说法错误的是( )。
A. 是重要的风险管理工具，其交易总是会降低银行的风险
B. 其价格受基础金融产品或基础变量的影响
C. 包括期权、期货、互换等
D. 金融衍生品是相对于基础金融产品的概念
[单项选择]金融衍生品越来越被银行所广泛使用，下列有关金融衍生品的说法，不正确的是( )。
A. 是相对于基础金融产品的概念
B. 其价格受基础金融产品或基础变量的影响
C. 包括期权、期货、互换等
D. 是重要的风险管理工具，其交易总是会降低银行的风险
[单项选择]下列有关金融资产的说法中错误的是( )。
A. 已确认减值损失的可供出售金融资产公允价值上升时，原确认的减值损失均应当予以转回，计入当期损益
B. 持有至到期投资、贷款和应收款项均应当以摊余成本进行后续计量
C. 企业取得交易性金融资产时发生的交易费用应该借记投资收益科目，不计入其成本
D. 处置交易性金融资产时，按照该项交易性金融资产一公允价值变动科目的余额同时借记公允价值变动损益，贷记投资收益(或作相反分录)
[单项选择]下列有关金融市场的说法，错误的是( )。
A. 金融市场按照期限可以分为货币市场和资本市场
B. 一级市场是证券发行市场，股票发行制度有注册制、审核制、审批制，我国目前采取审核制
C. 二级市场是已发行证券的交易市场，通过交易可以发现并且确定资产的公允价格
D. 金融市场按照品种可以分为证券市场和非证券金融市场，股票债券交易的市场属于证券市场，信贷、保险交易的市场属于非证券金融市场投资理论和市场有效性
[单项选择]下列有关金融期货的叙述不正确的是（）。
A. 金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易
B. 金融期货交易的主要目的是套期保值
C. 金融期货交易是非标准化交易
D. 金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度
[单项选择]下列有关金融期货的说法不正确的是( )。
A. 期货交易具有标准化的合同，每份合同的金额、到期日都是标准化的
B. 期货合同的价格是在期货交易大厅由期货交易所以买价和卖价方式报出
C. 期货合同真正进行实际交割资产的现象很少，大多都在到期日之前采用对冲交易方式
