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[单项选择]下列关于我国商业银行计算资本充足率、核心资本充足率时扣除项的说法中，不正确的是( )。
A. 扣除项在银行出现损失时不能作为弥补损失的资金
B. 计算资本充足率和核心资本充足率都应扣除商誉
C. 在计算核心资本充足率时，应扣除商业银行对未并表金融机构的资本投资的一半
D. 在计算资本充足率时，应扣除商业银行长期次级债务
[单项选择]关于我国对资本充足率要求，下列说法正确的是( )。
A. 我国对商业银行资本充足率的计算依据2004年中国银监会发布的《商业银行资率充足率管理办法》实施
B. 我国商业银行资本充足率仅需在每月末保持在监管要求比例之上
C. 资本充足率=(资本-扣除项)/信用风险加权资产
D. 核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)/(信用风险加权资产+8×市场风险资本要求)
[单项选择]下列关于我国对资本充足率要求的说法，正确的是( )。
A. 我国对商业银行资本充足率的计算依据2004年中国银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》实施
B. 我国商业银行资本充足率仅需在每月末保持在监管要求比率之上
C. 资本充足率=(资本-扣除项)/信用风险加权资产
D. 核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)/(信用风险加权资产+8×市场风险资本要求)
[单项选择]关于计算资本充足率时表外项目的处理，下列说法不正确的是( )。
A. 远期票据承兑等同于贷款的表外项目，其信用转换系数为100%
B. 处理表外项目时，首先将表外项目的名义本金额乘以信用转换系数，获得等同于表内项目的风险资产，然后根据交易对象的属性确定风险权重，计算表外项目相应的风险加权资产
C. 对于汇率、利率及其他衍生产品合约的风险加权资产，使用现期风险暴露法计算
D. 利率和汇率合约的风险资产由两部分组成：一部分是账面价值，另一部分由市值乘以固定系数获得
[单项选择]《商业银行资本充足率管理办法》中关于资本充足率的信息披露，主要包括五项内容， ( )不属于这五项之一。
A. 资本充足率
B. 信用风险和市场风险
C. 存贷比率
D. 资本
[单项选择]《商业银行资本充足率管理办法》中关于资本充足率的信息披露，主要包括五项内容，( )不属于这五项之一。
A. 资本充足率
B. 信用风险和市场风险
C. 存贷比率
D. 资本
[单项选择]在资本监管要点里，关于资本充足率的信息披露应该由商业银行董事会负责，未设置董事会的，由( )负责。
A. 高级管理层
B. 行长
C. 风险管理部门
D. 监管会
[单项选择]下列关于目前我国银行业资本监管要求的说法中，不正确的是( )。
A. 银行资本分为核心资本和附属资本两种
B. 银行的附属资本不得超过核心资本的100%；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%
C. 普通债券可以计入附属资本
D. 在计算资本充足率时，需要从监管资本中扣除一些项目
[单项选择]下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述不正确的是( )。
A. 银行的附属资本不得超过核心资本的100%；计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%
B. 市场风险被纳入资本充足率监管框架
C. 资产风险权重系数调整为0、20%、50%、100%
D. 信用风险和市场风险权重使用标准法，经银监会批准，银行可使用内部模型法计算市场风险资本
[单项选择]根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中关于非信贷资产准备充足率的表述，下面选项中不正确的是( )。
A. 非信贷资产实际计提准备是指商业银行针对非信贷资产预计损失实际计提的各类损失准备和减值准备
B. 非信贷资产准备充足率=非信贷资产实际计提准备期平均余额÷非信贷资产预计损失
C. 非信贷资产预计损失是指商业银行根据《金融企业会计制度》针对短期投资、长期投资、固定资产、在建工程、无形资产和抵债资产等非信贷资产，预计未来可能损失的金额
D. 对非信贷资产实际计提准备具体参照财政部《金融企业会计制度》(财会[2001]49号)执行
[单项选择]下列关于市场风险资本要求的说法，不正确的是( )。
A. 市场风险是指因市场价格变动而导致商业银行表内头寸损失的风险
B. 根据基准市场的价格，市场风险可分为利率风险、股票价格风险、汇率风脸和商品风险
C. 巴塞尔委员会《资本协议市场风险补充规定》要求商业银行对交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险、商业银行全部的外汇风险和商品风险计提资本
D. 《商业银行资本充足率管理办法》确定交易账户头寸超过85亿元人民币或总资产的10%的商业银行需单独计提市场风险资本
