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[单项选择]理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是( )。
A. 工作收入增加
B. 借款购房
C. 自费出国旅游
D. 年终奖金增加
[单项选择]理财客户的下列财务行为中，不影响其净资产的是( )。
A. 工作收入增加
B. 借款购房
C. 自费出国旅游
D. 年终奖金增加
[单项选择]分析客户财务状况是理财服务流程的重要步骤，（ ）不属于分析客户财务状况的主要内容。
A. 投资偏好分析
B. 资产负债表分析
C. 现金流量表分析
D. 财务比率分析
[单项选择]假设客户无财务预算约束，下列保险规划行为中违反金融理财规划要求的是（ ）。
A. 规划中的人身意外险总保额超过分析得出的保险保障需求
B. 规划中的寿险总保额低于遗属需求法分析得出的遗属终身需求
C. 客户去世时遗属的终身需求比现金需求更重要
D. 重疾保险保额超过寿险保额
[单项选择]理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，（ ）属于客户的财务信息。
A. 客户的婚姻状况
B. 客户的风险管理信息
C. 客户的家庭成员
D. 进行教育规划时客户对子女的期望
[不定项选择]理财分析师在分析客户财务状况时，需要分析的基本的财务比率包括（）。
A. 结余比率
B. 投资与净资产比率
C. 清偿比率
D. 负债比率
E. 流动性比率
[单项选择]理财规划师在明确客户的住房目标后，应对客户的财务状况进行分析，在保证客户资产具有一定财务弹性的情况下，以( )估算负担得起的房屋总价，以及每月能承担的费用。
A. 储蓄及缴息能力
B. 储蓄与投资能力
C. 投资与缴息能力
D. 收入增长与投资能力
[单项选择]在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的( )。
A. 专业性
B. 顾问性
C. 制度性
D. 综合性
[单项选择]理财规划师为客户提供理财规划服务属于( )行为。
A. 委托代理
B. 法定代理
C. 指定代理
D. 无因代理
[单项选择]在与客户会谈之前，理财规划师需要事先通知客户准备和理财规划相关的财务资料，通常这些材料不包括( )。
A. 股票或债券相关凭证
B. 对账单
C. 证券账户的开户记录
D. 纳税凭证
[不定项选择]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。
A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 客户利润表分析
D. 财务比率分析
[单项选择]理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。
A. 客户家庭资产负债表分析
B. 客户家庭现金流量表分析
C. 财务比率分析
D. 客户婚姻、子女状况
[单项选择]助理理财规划师在收集与整理客户信息时可能会接触到客户大量的财务机密，对此助理理财规划师负有严格的( )义务。
A. 调查
B. 保密
C. 报告
D. 确认
