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[单项选择]下列不属于代理业务中的操作风险的是( )。
A. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
B. 客户通过代理收付款进行洗钱活动
C. 业务员贪污或截留手续费
D. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
[多项选择]在代理业务中，可能引发操作风险的行为包括( )。
A. 业务人员贪污或截留手续费
B. 不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券
C. 挪用客户资金
D. 内部人员盗窃客户资料谋取私利
E. 推销理财产品时只单方面宣传产品收益，不对风险进行提示
[单项选择]( )主要是由业务主管或风险主管制定各个业务种类操作风险的代表性指标来监督日常经营活动的风险状况。
A. 业务分析法
B. 自我评估法
C. 调查问卷法
D. 关键风险指标法
[单项选择]失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（）活动属于这一因素。
A. 交易品种未经授权
B. 短贷长用，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
C. 意识到本身缺乏必要的知识，但在工作中利用这种缺陷
D. 有组织的劳工运动
[单项选择]( )引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。
A. 内部欺诈
B. 违反系统安全规定
C. 失职违规
D. 知识/技能匮乏
[单项选择]在用标准法计量操作风险监管资本时。私人银行业务和投资银行业务的操作风险资本要求系数β分别为( )。
A. 18%，18%
B. 10%，12%
C. 12%，18%
D. 15%，12%
[单项选择]金融机构的交易员、信贷员、其他工作人员越权、从事职业规范不允许的业务或风险过高的业务所造成的风险属于（）。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 法律风险
[单项选择]下列不属于无权或越权代理而造成的风险的是( )。
A. 由于委托人的欺诈行为，工作人员没有识破而错买错卖
B. 申报过程中工作人员输错证券代码，证券价格等给投资者带来的损失
C. 由于工作人员的过失在委托单有效期已过的情况下的错买错卖
D. 由于工作人员的疏忽报错了股票代码，将他人的证券错买错卖
[单项选择]柜台业务操作风险控制要点不包括( )。
A. 完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险。
B. 严格执行各项柜台业务规定
C. 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
D. 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
[单项选择]柜台业务操作风险控制措施不包括( )。
A. 完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
B. 加快柜台业务系统建设，尽可能将柜台业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
C. 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
D. 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
[单项选择]证券公司证券经纪业务代理买卖证券的风险中不包括( )。
A. 法律风险
B. 道德风险
C. 管理风险
D. 技术风险
[单项选择]柜台业务操作风险的控制措施不包括( )。
A. 完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
B. 加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理
C. 设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
D. 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
