更多"商业银行个人理财业务中的战略风险应由( )来其控制。"的相关试题:
[单项选择]界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是( )。
A. 《中华人民共和国商业银行法》
B. 《中华人民共和国证券法》
C. 《中华人民共和国保险法》
D. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
[多项选择]以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。
A. 提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等
B. 理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险
C. 提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等
D. 商业银行进行有关投资操作面临的其他风险
E. 商业银行在资产管理中面临的其他风险
[多项选择]商业银行个人理财业务产品的风险管理包括( )。
A. 代销投资产品的风险管理
B. 销售本行原有产品的风险管理
C. 研发新投资产品的风险管理
D. 银行储蓄存款的风险管理
E. 银行信用贷款的风险管理
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行对信用风险限额的管理应包括( )。
A. 风险价值限额
B. 止损限额
C. 结算前信用风险限额
D. 结算信用风险限额
E. 交易限额
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务人员的资格做了要求，主要涉及（）。
A. 年龄
B. 工作经验
C. 职业道德和规范
D. 学历水平
E. 对有关产品市场有所认识和理解
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括（）。
A. 掌握所推介产品的风险特性
B. 遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
C. 具备相应的学历水平、专业知识
D. 充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
E. 具备相关监管部门要求的行业资格
[单项选择]由商业银行和股份制商业银行开办个人理财业务，应由其( )直接向银监会申请，由银监会受理、审查并决定。
A. 总行
B. 地区总部
C. 主报告行
D. 各分行
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，( )。
A. 保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上
B. 保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上
C. 非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在3万元以上
D. 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益型理财计划的起点金额
E. 其他理财计划和投资产品的销售起点金额应依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定
[多项选择]下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有( )。
A. 商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品
B. 对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料
C. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品
D. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员
E. 以上都不正确
[单项选择]有商业银行和股份制商业银行开办个人理财业务，应由其( )直接向银监会申请，由银监会受理、审查并决定。
A. 总行
B. 地区总部
C. 主报告行
D. 各分行
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[多项选择]根据商业银行新业务准入实行按法人审批管理的原则，商业银行开办个人理财业务应由( )统一申请。
A. 总行
B. 地区总部
C. 主报告行
D. 各分行
E. 各业务总部
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
E. 未建立相关风险管理制度和管理体系的
