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[单项选择]商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向( )申请批准。
A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 中国银监会
D. 中国银行业协会
[单项选择]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。
A. 10
B. 15
C. 20
D. 25
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计划中的保证收益( )。
A. 不得高于同业拆借利率
B. 不得低于同期储蓄存款利率
C. 高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件
D. 不得对客户提出任何附加条件
[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，在我国，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件有( )。
A. 具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B. 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C. 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D. 信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
E. 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件
[单项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A. 10小时
B. 20小时
C. 30小时
D. 40小时
[单项选择]根据银监会《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行保证收益理财计划业务的市场准人，应适用( )。
A. 注册制
B. 备案制
C. 审批制
D. 报告制
[多项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
E. 未建立相关风险管理制度和管理体系的
[单项选择]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D. 挪用单独管理的客户资产
[多项选择]商业银行开展下列个人理财业务，其中适用于审批制的包括( )。
A. 保证收益理财计划
B. 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品
C. 需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较大的个人理财业务
D. 需经银监会批准的其他个人理财业务等风险较小的个人理财业务
E. 保本浮动收益理财计划
[单项选择]商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有（）。
A. 合规性风险
B. 战略风险
C. 法律风险和声誉风险
D. 操作风险和信用风险
[单项选择]商业银行开展个人理财业务和承销证券投资资金属于商业银行的( )。
A. 负债业务
B. 存款业务
C. 资产业务
D. 中间业务
